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量化思維經(jīng)營洞察課程

課程背景：
當(dāng)今競爭激烈、信息爆炸的商業(yè)環(huán)境中，管理者學(xué)習(xí)量化思維與經(jīng)營洞察具有重要意義。是企業(yè)和時代的要求：
數(shù)據(jù)驅(qū)動的決策要求： 企業(yè)需要管理者能夠運(yùn)用數(shù)據(jù)進(jìn)行決策，包括市場分析、產(chǎn)品定價、資源配置等方面。量化思維能夠幫助管理者更好地理解數(shù)據(jù)，做出基于數(shù)據(jù)的決策。
精準(zhǔn)的業(yè)務(wù)分析要： 企業(yè)需要管理者具備經(jīng)營洞察，能夠深入分析市場趨勢、競爭對手、消費(fèi)者行為等，為企業(yè)制定有效的戰(zhàn)略和業(yè)務(wù)計(jì)劃提供支持。
風(fēng)險管理與預(yù)測要求： 管理者需要通過量化思維和經(jīng)營洞察，識別和評估企業(yè)面臨的各種風(fēng)險，并制定相應(yīng)的風(fēng)險管理策略。同時，他們也需要能夠預(yù)測未來的市場變化和趨勢，為企業(yè)做好準(zhǔn)備。
創(chuàng)新與持續(xù)改進(jìn)要求： 在快速變化的市場環(huán)境中，企業(yè)需要不斷創(chuàng)新和改進(jìn)。管理者需要具備量化思維和經(jīng)營洞察，能夠發(fā)現(xiàn)市場機(jī)會、優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，推動企業(yè)持續(xù)發(fā)展。

課程收益：
更好的決策能力： 通過學(xué)習(xí)量化思維和數(shù)據(jù)分析技能，高管可以更準(zhǔn)確地理解市場和業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，從而做出更具洞察力和可靠性的決策。這樣的決策基于數(shù)據(jù)和事實(shí)，而不是基于主觀猜測或直覺。
更有效的戰(zhàn)略制定： 量化思維和經(jīng)營洞察可以幫助高管更深入地分析市場趨勢、競爭對手和客戶需求，從而制定更具前瞻性和有效性的戰(zhàn)略。這樣的戰(zhàn)略能夠更好地滿足市場需求，提高企業(yè)的競爭力和盈利能力。
更精準(zhǔn)的業(yè)務(wù)管理： 通過量化思維和經(jīng)營洞察，高管可以更好地監(jiān)控和管理企業(yè)的各個業(yè)務(wù)領(lǐng)域，包括銷售、營銷、生產(chǎn)、供應(yīng)鏈等。他們可以利用數(shù)據(jù)分析工具和技術(shù)來識別問題和機(jī)會，并及時調(diào)整業(yè)務(wù)策略和運(yùn)營模式。
更有效的風(fēng)險管理： 高管通過學(xué)習(xí)量化思維和經(jīng)營洞察可以更好地識別和評估企業(yè)面臨的各種風(fēng)險，包括市場風(fēng)險、供應(yīng)鏈風(fēng)險、金融風(fēng)險等。他們可以利用數(shù)據(jù)分析和預(yù)測技術(shù)來制定相應(yīng)的風(fēng)險管理策略，降低企業(yè)的風(fēng)險暴露。

授課對象：
一級部門負(fù)責(zé)人和合伙人，高管，老板，總裁

課 綱
【引例】通過不同類型公司不同場景，呈現(xiàn)不同管理方式和方法
場景：一家金融機(jī)構(gòu)想要降低貸款違約風(fēng)險，如何通過量化的風(fēng)險管理方法，公司能夠更準(zhǔn)確地評估每位客戶的信用風(fēng)險，采取相應(yīng)措施來降低貸款違約的概率。           
第一講 經(jīng)營視角全面系統(tǒng)認(rèn)識財(cái)務(wù)（初級層級）
認(rèn)知財(cái)務(wù)管理
【故事】順境看銷售，逆境看財(cái)務(wù)
1.財(cái)務(wù)管理的五大重要性
（1）資源配置和決策支持
（2）風(fēng)險管理
（3）績效評價
（4）信息披露和溝通
（5）支持決策和戰(zhàn)略規(guī)劃
2.財(cái)務(wù)管理的五大目標(biāo)
（1）盈利能力*化
（2）資本結(jié)構(gòu)優(yōu)化
（3）風(fēng)險管理
（4）資金流動性保障
（5）價值*化
3.財(cái)務(wù)報(bào)表的五大作用
（1）提供信息
（2）決策支持
（3）投資決策
（4）債務(wù)融資
（5）監(jiān)管合規(guī)
4.財(cái)務(wù)報(bào)表的類型
（1）資產(chǎn)負(fù)債表（Balance Sheet）
靜態(tài)報(bào)表
資產(chǎn)的兩大類型
負(fù)債的兩大類型
所有者權(quán)益的兩大類型
（2）利潤表（Income Statement）
動態(tài)報(bào)表
收入類型
成本類型
利潤表目的
（3）現(xiàn)金流量表（Cash Flow Statement）
動態(tài)報(bào)表
現(xiàn)金流量表兩大類型
經(jīng)營活動現(xiàn)金流量內(nèi)涵
投資活動現(xiàn)金流量內(nèi)涵
籌資活動現(xiàn)金流量內(nèi)涵
了解資產(chǎn)負(fù)債表
【圖表】*版資產(chǎn)負(fù)債表展示
1.解讀資產(chǎn)負(fù)債表的結(jié)構(gòu)
恒等式
個人家庭資產(chǎn)從哪里來
企業(yè)資產(chǎn)從哪里來
企業(yè)負(fù)債多一定不賺錢嗎？
2.理解資產(chǎn)對企業(yè)的意義
3.理解負(fù)債對企業(yè)的意義
4.分析資產(chǎn)負(fù)債表如何反映企業(yè)的財(cái)務(wù)健康狀況
三、探索利潤表
1.解讀利潤表的構(gòu)成
2.理解收入、成本和利潤之間的關(guān)系
3.分析利潤表如何反映企業(yè)的盈利能力和經(jīng)營績效
【故事】業(yè)務(wù)員理直氣壯的說：毛利率達(dá)到了60%，真的盈利嗎？分析并課堂互動，分別根據(jù)崗位經(jīng)驗(yàn)分析原因
四、理解現(xiàn)金流量表
1.解讀現(xiàn)金流量表的含義
2.解讀現(xiàn)金流量表的組成部分
3.理解現(xiàn)金流入和流出對企業(yè)的影響
4.分析現(xiàn)金流量表如何反映企業(yè)的現(xiàn)金管理能力和償債能力
【案例】從德州撲克玩法，看四條財(cái)務(wù)至理名言。板書+課堂互動，分別解讀四條名言的內(nèi)涵段子，分組討論立足本企業(yè)有哪些

第二講 經(jīng)營視角全面系統(tǒng)認(rèn)識財(cái)務(wù)（高級層級）
一、經(jīng)營分析與財(cái)務(wù)報(bào)表解讀
如何識別企業(yè)的財(cái)務(wù)健康和風(fēng)險
【案例】某家互聯(lián)網(wǎng)P2P借貸平臺的案例，通過分析其財(cái)務(wù)報(bào)表和業(yè)務(wù)模式來評估其財(cái)務(wù)健康和風(fēng)險。
二、財(cái)務(wù)決策與企業(yè)戰(zhàn)略
1.如何將財(cái)務(wù)分析與戰(zhàn)略規(guī)劃相結(jié)合
（1）目標(biāo)制定與財(cái)務(wù)指標(biāo)對齊
（2）風(fēng)險管理與財(cái)務(wù)規(guī)劃
（3）資源分配與資金規(guī)劃
（4）業(yè)績評估與戰(zhàn)略調(diào)整
（5）投資決策與戰(zhàn)略協(xié)同
2.以財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)為支撐的企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略
【案例】蘋果公司（Apple Inc.）為例，從五個層面分析財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)在企業(yè)發(fā)展中的重要作用
（1）財(cái)務(wù)規(guī)劃和預(yù)算制定
（2）投資決策
（3）成本管理
（4）財(cái)務(wù)風(fēng)險管理
（5）業(yè)績評估和績效管理
3. 實(shí)戰(zhàn)演練與案例分析
【案例模擬】從經(jīng)營管理的角度看財(cái)務(wù)報(bào)表，板書，圖表展示
針對實(shí)際企業(yè)案例進(jìn)行財(cái)務(wù)報(bào)表解讀和分析
學(xué)員參與討論和分析，加深對財(cái)務(wù)管理的理解和應(yīng)用能力

第三講 企業(yè)運(yùn)營收益評估關(guān)鍵點(diǎn)
一、.財(cái)務(wù)指標(biāo)分析：ROI、ROE、ROA
1.ROI(投資回報(bào)率, Return on Investment)
【公式】投資回報(bào)率=(稅前年利潤/投資總額)*100%
2.ROE(凈資產(chǎn)收益率, Return on Equity)
【公式】稅前凈利潤/凈資產(chǎn)*100%
3.ROA(資產(chǎn)回報(bào)率, Return on Assets)
【公式】資產(chǎn)收益率=凈利潤/平均資產(chǎn)總額*100%
二、指標(biāo)對比
1.ROI五類關(guān)注點(diǎn)分析
2.ROE顯示了兩類關(guān)系學(xué)
（1）企業(yè)利潤與股東權(quán)益之間的關(guān)系；
（2）企業(yè)利潤與總資產(chǎn)之間的關(guān)系；
三、風(fēng)險評估與收益的平衡
【案例】假設(shè)有一家投資公司正在評估兩個投資機(jī)會：一個是高風(fēng)險、高收益的新興市場基金，另一個是低風(fēng)險、低收益的穩(wěn)健債券基金。這家公司需要在風(fēng)險和收益之間找到平衡，以確保其投資組合能夠在不同市場條件下實(shí)現(xiàn)穩(wěn)定的回報(bào)。從新興市場基金和穩(wěn)健債券基金兩次層面，分析該企業(yè)的“風(fēng)險評估”和“收益潛力”。
【案例與討論】平衡投資機(jī)會案例分析，企業(yè)如何選擇對自己有利？
四、投資回收期評估
1.公式
投資回收期=累計(jì)凈現(xiàn)金流量開始出現(xiàn)正值的年份數(shù)-1+上一年累計(jì)凈現(xiàn)金流量的*值/出現(xiàn)正值年份的凈現(xiàn)金流量
2.特點(diǎn)
（1）簡單
（2）不考慮時間價值
（3）忽略項(xiàng)目的剩余價值
（4）不適用于復(fù)雜項(xiàng)目
【案例】假設(shè)公司投資了一個新項(xiàng)目，初始投資為100,000美元，每年的凈現(xiàn)金流入為30,000美元。根據(jù)投資回收期的公式，如何計(jì)算投資回收期，如何分析其收益？
五、現(xiàn)金流量分析
1.分析步驟
（1）收集財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)
（2）編制現(xiàn)金流量表
（3）計(jì)算現(xiàn)金流量指標(biāo)
（4）分析現(xiàn)金流量趨勢
（5）評估現(xiàn)金流量健康狀況
2.凈現(xiàn)金流量（Net Cash Flow）公式
（1）凈現(xiàn)金流量=現(xiàn)金流入量-現(xiàn)金流出量
（2）自由現(xiàn)金流量（Free Cash Flow）公式
六、特點(diǎn)
1.直觀性
2.反映實(shí)際情況
3.提供決策依據(jù)
4.注意時間價值
【案例】
假設(shè)某公司的現(xiàn)金流量表如下，如何計(jì)算該公司的凈現(xiàn)金流量和自由現(xiàn)金流量：
通過分析以上現(xiàn)金流量數(shù)據(jù)，可以評估該公司的現(xiàn)金流動情況，并據(jù)此制定相應(yīng)的財(cái)務(wù)決策。

第四講 全成本體系認(rèn)知
成本管控的核心目標(biāo)
【圖示】全成本體系圖，含經(jīng)營成本四大類10小項(xiàng)，經(jīng)營費(fèi)用三大類，相關(guān)稅費(fèi)兩大類
一、全成本管控特點(diǎn)
1.全
【案例】
（1）全過程
（2）全業(yè)態(tài)
（3）全方位管控
2.嚴(yán)
【案例】銷售可能決定企業(yè)活得好不好；成本控制是否成功，將有可能決定企業(yè)的生與死
3.動
【案例】ERP或其他工具，動態(tài)監(jiān)控成本紅線，及時調(diào)整
4.精
【案例】精準(zhǔn)控制成本節(jié)點(diǎn)，特別是科技、工業(yè)企業(yè)
5.細(xì)
【案例】成本細(xì)分控制，多維度下的固定和變動
二、全成本管控目標(biāo)
1.制定目標(biāo)
（1）預(yù)測成本
（2）目標(biāo)成本
（3）年度預(yù)決算
【案例】年底預(yù)決算會議過程中，財(cái)務(wù)老大與銷售老大的博弈
2.執(zhí)行目標(biāo)
（1）成本核算
（2）成本控制
（3）明確責(zé)任
3.分析目標(biāo)
（1）成本考核
（2）全面分析
（3）對標(biāo)目標(biāo)成本
【案例】費(fèi)用控制只是跑龍?zhí)祝瑧?zhàn)略成本才是主角
三、全成本管控流程設(shè)計(jì)
1.前端設(shè)計(jì)能力
（1）行業(yè)空間
（2）競爭能力
（3）細(xì)分市場
（4）目標(biāo)客群
2.中場控制能力
（1）采購
（2）生產(chǎn)
（3）倉儲
【現(xiàn)場問題】討論
市場投入是否已合理？
生產(chǎn)效率是否最優(yōu)？
人力成本配置是否*？
獎金成本是否趨于合理？
3.事后復(fù)盤能力-核心經(jīng)營層
【案例分析一】局部優(yōu)化等角度分析流程設(shè)計(jì)全鏈條成本
【案例分析二】從三個層次考量產(chǎn)業(yè)鏈延申能力
【案例分析三】從六個層次分析工程項(xiàng)目管控流程設(shè)計(jì)

第五講 經(jīng)營費(fèi)用管控
【圖示】費(fèi)用管控圖，引出經(jīng)營費(fèi)用全流程設(shè)計(jì)
一、管理費(fèi)用管控設(shè)計(jì)
【圖示】全部管理費(fèi)用展示
二、車輛使用費(fèi)管控設(shè)計(jì)
【思考】
1.正確劃分車輛的固定和變動費(fèi)用，是第一要務(wù)，你是否已經(jīng)劃分清楚？
2.一把手“專車”問題？
3.一個關(guān)鍵指標(biāo)“百公里油耗”，你如何應(yīng)用？
4.車輛保險與車輛維修的“灰色”地帶，是否已注意？
5.不同行業(yè)，不同的管理標(biāo)準(zhǔn)
三、會務(wù)費(fèi)&培訓(xùn)費(fèi)用管控設(shè)計(jì)
1.一年之計(jì)在于“冬”，準(zhǔn)備開幾次會
2.什么內(nèi)容？怎么開？哪里開？誰參加？
3.內(nèi)部與外部人員會議費(fèi)用預(yù)算異同點(diǎn)
4.它的固定與變動如何劃分
【討論】員工培訓(xùn)：請進(jìn)來，還是走出去？展開討論*何設(shè)計(jì)
四、培訓(xùn)費(fèi)用管控設(shè)計(jì)-配套表單
1.配套表單
2.預(yù)算設(shè)計(jì)
3.培訓(xùn)評價表-學(xué)員填寫
4.培訓(xùn)評價表-講師評價
五、人工費(fèi)用管控設(shè)計(jì)
【圖示】人力成本的三個層級
討論績效工資設(shè)計(jì)是否是重點(diǎn)？
討論*的隱形成本是錄用失敗？
六、銷售費(fèi)用管控設(shè)計(jì)
1.最常用的：票據(jù)貼現(xiàn)費(fèi)用
2.流動資金貸款總成本：不僅僅是利息
3.眼神流動資金貸款全流程
七、運(yùn)輸費(fèi)用管控設(shè)計(jì)
1.運(yùn)費(fèi)誰承擔(dān)
2.選擇什么樣交通工具
3.承運(yùn)商的承運(yùn)能力如何
4.影響運(yùn)費(fèi)的主要因素是什么
5.會不會發(fā)生二次運(yùn)輸費(fèi)用
6.裝卸復(fù)雜程度如何
7.運(yùn)輸途中的運(yùn)雜費(fèi)如何
【案例】一張發(fā)票引發(fā)的“冤假錯案”，課堂探討日常報(bào)銷中的“雞飛狗跳”

第六講 企業(yè)隱性成本風(fēng)險
一、會議成本
1.事前安排之召集會議
2.事中安排
3.事后安排
二、庫存成本
零庫存管理
【案例】降低庫存成本，零庫存管理無疑是“天花板”
三、溝通成本
1.溝通成本產(chǎn)生的場景
2.如何降低溝通成本
四、人力成本
1.顯性成本
2.隱性成本
五、流程成本
1.企業(yè)的資金審批權(quán)限設(shè)定
2.股東投資方式的選擇
3.資金收支兩條線管理
4.資金的監(jiān)管程序
5.國家的收支兩條線
六、停滯資源成本
1.什么是“冷霉呆滯”
2.如何盤活“冷霉呆滯”資產(chǎn)
七、企業(yè)文化成本
1.企業(yè)文化讓利潤延申
2.企業(yè)文化讓利潤擴(kuò)維
八、信用成本
1.管理與客戶往來款項(xiàng)的信用期
2.管理與高端客戶的信用成本
3.降低信用成本小妙招
【案例】管理角度全視角“挖掘”企業(yè)成本
1.全視角管理圖示
2.運(yùn)營層面成本細(xì)化
3.決策層面成本細(xì)化
4.成本管理方法

量化思維經(jīng)營洞察課程