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商業(yè)銀行洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理課程

 

課程背景：

目前，我國(guó)反洗錢(qián)正處于由“規(guī)則為本”向“風(fēng)險(xiǎn)為本”的轉(zhuǎn)型階段，并且要求金融機(jī)構(gòu)逐步實(shí)現(xiàn)“從滿(mǎn)足合規(guī)性要求到追求有效性目標(biāo)”的轉(zhuǎn)變。2021年《反洗錢(qián)法》修訂與相關(guān)政策密集發(fā)布，再次增強(qiáng)了反洗錢(qián)行政處罰懲戒性。反洗錢(qián)“雙線監(jiān)管”的時(shí)代也已正式到來(lái)，將加強(qiáng)部門(mén)間監(jiān)管協(xié)調(diào)，并開(kāi)展聯(lián)合執(zhí)法。近兩年，反洗錢(qián)“強(qiáng)監(jiān)管”持續(xù)加碼，機(jī)構(gòu)處罰與個(gè)人處罰金額屢創(chuàng)新高。據(jù)統(tǒng)計(jì)，2021年全年公布的反洗錢(qián)罰單總筆數(shù)與2020年和2019年相比，分別上升近30%和超過(guò)60%。

 

課程對(duì)象：

行領(lǐng)導(dǎo)、各管理部門(mén)主要負(fù)責(zé)人：運(yùn)營(yíng)管理部、內(nèi)控合規(guī)部、法律合規(guī)部、信息科技部、零售業(yè)務(wù)部、信用卡中心、小微金融事業(yè)部、金融市場(chǎng)部、公司業(yè)務(wù)部、金業(yè)務(wù)部、各支行行長(zhǎng)、各管理部門(mén)反洗錢(qián)聯(lián)絡(luò)員、反洗錢(qián)中心工作人員、企金客戶(hù)經(jīng)理代表等。

 

課程大綱：

一、反洗錢(qián)監(jiān)管趨勢(shì)分析

1、監(jiān)管趨嚴(yán)態(tài)勢(shì)已然顯現(xiàn)及過(guò)往潛在問(wèn)題總結(jié)

2、高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)管控存在的問(wèn)題及應(yīng)對(duì)措施（差異化的客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)管理思路）

1) 外國(guó)政要（Foreign PEPs）

2) 聯(lián)合國(guó)安理會(huì)制裁決議名單和FATF高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家或地區(qū)范圍 

3) 屢次被提交可疑交易報(bào)告/重點(diǎn)可疑交易報(bào)告的客戶(hù)

3、高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的識(shí)別及風(fēng)險(xiǎn)控制措施

1) 以零售部門(mén)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)分析為例

4、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及打擊跨境賭博的監(jiān)管重點(diǎn)

5、“強(qiáng)監(jiān)管、重處罰、嚴(yán)問(wèn)責(zé)“形勢(shì)下的以案倒查

 

二、不同部門(mén)的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)

1、*關(guān)系復(fù)雜化下義務(wù)機(jī)構(gòu)的客戶(hù)準(zhǔn)入與高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)管理

1) *長(zhǎng)臂管轄下三大中資行的困境

2、“橫向到邊，縱向到底”的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理思路

1) 反洗錢(qián)，和我（的崗位和職位）有關(guān)嗎？

3、業(yè)務(wù)部門(mén)承擔(dān)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理的直接責(zé)任

1) 基礎(chǔ)客戶(hù)身份識(shí)別流于形式的監(jiān)管問(wèn)責(zé)（“斷卡行動(dòng)”）

【案例】金融產(chǎn)品洗錢(qián)案為例

 

三、洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理創(chuàng)造價(jià)值

1、洗錢(qián)高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)涉罪類(lèi)型情況

2、洗錢(qián)高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)成本V.S.收益對(duì)比

 

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