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銀行客戶KYC實(shí)操課程

 

課程背景：

全面金融競(jìng)爭(zhēng)態(tài)勢(shì)下，銀行市場(chǎng)面臨著更加復(fù)雜的競(jìng)爭(zhēng)態(tài)勢(shì)：產(chǎn)品的多式化，渠道的多樣化，政策的多變化，競(jìng)爭(zhēng)的復(fù)雜化和需求的差異化情況下，競(jìng)爭(zhēng)已從單純的產(chǎn)品競(jìng)爭(zhēng)轉(zhuǎn)變?yōu)殂y行整體服務(wù)營(yíng)銷模式和品質(zhì)的競(jìng)爭(zhēng)，智能銀行背景下，作為一線營(yíng)銷人員，客戶識(shí)別、客戶需求推導(dǎo)、方案營(yíng)銷、客戶體驗(yàn)、專業(yè)服務(wù)都顯得尤為重要。

基于近年零售轉(zhuǎn)型進(jìn)展加快，同時(shí)利率下行及產(chǎn)品同質(zhì)型高，如果沒(méi)有其他手段來(lái)維護(hù)客戶及增加黏密度，則無(wú)法有效提升客戶忠誠(chéng)度，如何將銀行全產(chǎn)品工具運(yùn)用得好，客戶將一路追隨，是一個(gè)非常好的抓手；同時(shí)，資管新規(guī)規(guī)范了金融市場(chǎng)的運(yùn)行，影響了我們的錢袋子，當(dāng)前我們?nèi)绾芜M(jìn)行資產(chǎn)配置，有效提升財(cái)富效應(yīng)同時(shí)規(guī)避各種投資的風(fēng)險(xiǎn)？在市場(chǎng)變化莫測(cè)的當(dāng)下，通過(guò)什么關(guān)鍵手段客戶經(jīng)營(yíng)，此次培訓(xùn)將能有效提高客戶KYC與實(shí)操能力，內(nèi)容皆是從客戶KYC與實(shí)操營(yíng)銷角度所寫成。

 

授課對(duì)象：零售客戶經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理

 

課程大綱（一級(jí)目錄）：

一、客戶深入KYC實(shí)操與應(yīng)用

1、思考:理財(cái)經(jīng)理角色與定位

2、業(yè)務(wù)成交的5個(gè)要素

3、匡算客戶心理的收益率預(yù)期

4、依據(jù)匡算客戶的收益及風(fēng)險(xiǎn)目標(biāo)推薦合適的產(chǎn)品

5、案例:測(cè)算客戶可以承受的*波動(dòng)率和*回撤

6、客戶服務(wù)模型3步工作法

7、投資者最擔(dān)心的事

8、客戶維護(hù)過(guò)程中如何與客戶進(jìn)行有效溝通

9、客戶賬戶管理5步驟

10、案例演示被套產(chǎn)品解套策略

11、存續(xù)服務(wù)之:投資計(jì)劃vs實(shí)際比例變動(dòng)

12、不同類型客戶的風(fēng)險(xiǎn)警示與營(yíng)銷話術(shù)邏輯

13、賬戶產(chǎn)品組合配置和再平衡的必要性（不同客戶產(chǎn)品配置SAA模型）

14、分析模型應(yīng)用

15、存續(xù)服務(wù)之:客戶檔案管理

16、存續(xù)服務(wù)之:售后服務(wù)與管理建議

17、用戶體驗(yàn)的優(yōu)化與改變必須落實(shí)在流程上

 

二、群經(jīng)營(yíng)分析與重點(diǎn)客戶畫像

1、客戶畫像與性格分類

2、客群三大畫像9維提煉

3、經(jīng)典客群研究：

1) 客戶分類按職業(yè)：企業(yè)主、企業(yè)高管、專業(yè)人士、投資人士、退休族、拆遷戶

2) 客戶分類按圈層：家長(zhǎng)、業(yè)主、車主、商會(huì)、同鄉(xiāng)校友、航旅會(huì)員、消費(fèi)場(chǎng)所VIP

3) 客戶分類按興趣：親子、旅游、美食購(gòu)物、影視閱讀、體育健身、宗教

4) 客戶分類按場(chǎng)景：子女教育、健康醫(yī)美、時(shí)間管理、保值增值、金融財(cái)商、政策解讀

5) 客戶分類四象限與行動(dòng)策略

6) 客戶分類按熟悉度：不熟客、熟識(shí)客戶

4、全生命周期客群開發(fā)：

1) 通過(guò)客戶全生命周期管理體系思考客戶經(jīng)營(yíng)管理

2) 認(rèn)領(lǐng)客戶的蜜月期管理（3階段9目標(biāo)）

3) 客群標(biāo)簽十大信息

4) 客戶資產(chǎn)流失的九大原因

5) 各種不同的人際風(fēng)格

6) 溝通解決方案

 

三、精準(zhǔn)客戶需求探索與重點(diǎn)客群的業(yè)務(wù)組合及營(yíng)銷策劃

1、面對(duì)居民財(cái)富增長(zhǎng)的同時(shí)，如何解決CPI、利率下行對(duì)財(cái)富增值保值帶來(lái)的困擾

2、資管新規(guī)背景下商業(yè)銀行可以給客戶做的科學(xué)資產(chǎn)配置

3、客戶三類畫像分析及需求探討

4、三個(gè)不同階段的KYC重點(diǎn)

5、以生命周期分析為什么要做定期檢測(cè)的KYC 

6、KYC過(guò)程中的關(guān)鍵信息

7、KYC過(guò)程中的兩大實(shí)用技巧 

8、自殺式提問(wèn)、封閉式提問(wèn)、開放式提問(wèn)的策略

9、不同類型客戶需求分析與金融服務(wù)方案鏈接

私營(yíng)企業(yè)主、社區(qū)居民、學(xué)生、公司職員、企業(yè)高管、公務(wù)員、商旅人士等畫像分析

10、使用關(guān)鍵詞KYC客戶的真實(shí)需求

11、重點(diǎn)客群需求挖掘、識(shí)別與共情及服務(wù)策略

1) 四類小微企業(yè)主特征分析及營(yíng)銷切入點(diǎn)

2) 四類小微企業(yè)主的經(jīng)營(yíng)核心

3) 五類財(cái)富客戶特征分析及營(yíng)銷切入點(diǎn)

4) 五類財(cái)富客戶的經(jīng)營(yíng)核心

5) 六類白領(lǐng)客戶特征分析及營(yíng)銷切入點(diǎn)

6) 六類白領(lǐng)客戶經(jīng)營(yíng)核心

 

銀行客戶KYC實(shí)操課程