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客戶家族財富規(guī)劃課程

 

課程背景：

《2022中國高凈值人群家族傳承報告》顯示，中國擁有600萬人民幣家庭凈資產(chǎn)的“富裕家庭”數(shù)量達(dá)到508萬戶；擁有千萬人民幣家庭凈資產(chǎn)的“高凈值家庭”數(shù)量達(dá)到206萬戶；擁有億元人民幣家庭凈資產(chǎn)的 “超高凈值家庭”數(shù)量達(dá)到13萬戶。財富傳承問題成為我國高凈值家庭必須面對的問題，如何打破“富不過三代”的魔咒？如何對抗各種風(fēng)險？如何搭建堅實(shí)的財富安全底層架構(gòu)？如何運(yùn)用各類工具為財富保駕護(hù)航？為什么財富傳承無法DIY？

本課程從思維層面、策略層面、執(zhí)行層面與客戶深度交流財富傳承過程中的安全架構(gòu)問題，為高凈值客戶提供更多的信息儲備，進(jìn)而增強(qiáng)客戶與專業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)之間深度交流的基礎(chǔ)。

 

課程對象：高凈值客戶

 

課程收益：

1、宏觀上厘清資產(chǎn)三大類別

2、策略上由內(nèi)至外保障安全

3、執(zhí)行上借力六大法律工具

 

課程大綱：

一、思維層面：提升財富規(guī)劃力

1、厘清三類資產(chǎn)，靶向管理過程

1) 經(jīng)營類資產(chǎn)

2) 金融屬性資產(chǎn)

3) 精神資產(chǎn)

2、財富規(guī)劃平穩(wěn)運(yùn)行的框架性維度

1) 國內(nèi)法律VS國外法律

2) 婚姻、子女、養(yǎng)老等問題面臨的風(fēng)險

3) 主動傳承VS被動傳承

4) 搭建專屬法律框架、合理運(yùn)用各類傳承工具

3、培養(yǎng)財富規(guī)劃力應(yīng)具備的基本常識

1) 未雨綢繆居安思危，培養(yǎng)思考力重在“積累常識”

2) 兵貴神速提前動手，在行動中完善計劃更容易滿足現(xiàn)實(shí)需求

3) 上下統(tǒng)一全員參與，家族成員達(dá)成共識有利于讓財富實(shí)現(xiàn)價值*化

 

二、策略層面：為傳承保駕護(hù)航

1、搭建財富安全架構(gòu)

1) 家族法律顧問獨(dú)立于企業(yè)法律顧問

2) 家族法顧需要團(tuán)隊協(xié)同

3) 需要經(jīng)驗(yàn)豐富的專家

4) 降低法律和爭議風(fēng)險（家族中的人或事可能引發(fā)風(fēng)險和爭議）

5) 選擇和管理家族法律顧問需要考慮的問題

2、阻礙家族傳承順利進(jìn)行的特殊路障及應(yīng)對策略

1) 新生代的人生坐標(biāo)與人格定位

2) 權(quán)力交接≠領(lǐng)導(dǎo)力傳承

3) 如何化解潛在的代際沖突

4) 接班人與其他“關(guān)系人”的博弈

5) 衣缽傳男還是傳女？

3、領(lǐng)導(dǎo)力傳承

1) 區(qū)分領(lǐng)導(dǎo)力和所有權(quán)

2) 五種領(lǐng)導(dǎo)力傳承模式

3) 打造培養(yǎng)領(lǐng)導(dǎo)力的土壤

4) 領(lǐng)導(dǎo)力傳承的要素和流程

5) 不可逆的傳承生命周期

4、家族企業(yè)的股權(quán)設(shè)計（略）

 

三、執(zhí)行層面：傳承的法律工具

1、關(guān)于繼承

1) 法定繼承中存在的問題

2) 訂立遺囑的常見誤區(qū)

3) 存在問題的遺囑的常見形式

4) 遺囑管理人

5) 富人的財富傳承無法DIY

2、關(guān)于婚姻

1) 離婚大戰(zhàn)導(dǎo)致財產(chǎn)博弈

2) 離婚對家族企業(yè)及股權(quán)的沖擊

3) 《民法典》對婚姻中共同財產(chǎn)和個人財產(chǎn)的界定

4) 跨國婚姻及問題帶來的深度思考

3、關(guān)于稅務(wù)

1) 《金四》帶來的財產(chǎn)透明化帶來的規(guī)劃問題

2) 遺產(chǎn)稅、房產(chǎn)稅時代的來臨

3) 海外置業(yè)帶來的稅務(wù)成本

4) 183天的規(guī)定

4、關(guān)于保險

1) 保險產(chǎn)品的常見類型及功能

2) 保險產(chǎn)品能否能夠隔離債務(wù)免于被執(zhí)行

3) 保險產(chǎn)品的融資變現(xiàn)功能

4) 合法節(jié)稅功能

5) 通過保險及保險信托保護(hù)財產(chǎn)隱私以及資金分配方式

6) 購買大額保單時需注意的若干問題

7) 內(nèi)地和香港大額保單之爭

5、關(guān)于信托

1) 家族信托VS信托投資產(chǎn)品

2) 中國家族信托的障礙、挑戰(zhàn)、局限性

6、關(guān)于家族基金會

1) 家族信托VS家族基金會

2) 中國家族基金會的實(shí)踐

 

客戶家族財富規(guī)劃課程