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銀行業(yè)發(fā)展學(xué)習(xí)

課程背景：
十九屆五中全會(huì)不但明確了中國(guó)經(jīng)濟(jì)面臨全面轉(zhuǎn)型發(fā)展的新趨勢(shì)，也為我國(guó)新時(shí)期發(fā)展提出了具體的方向和路徑，即通過創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)、彎道超車，趕超數(shù)字經(jīng)濟(jì)大趨勢(shì)。“十四五”規(guī)劃更為經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展提出了“六新”目標(biāo)：經(jīng)濟(jì)發(fā)展將取得創(chuàng)新成效，改革開放邁出新步伐，社會(huì)文明程度得到新提高，生態(tài)文明建設(shè)實(shí)現(xiàn)新進(jìn)步，民生福祉達(dá)到新水平，國(guó)家治理效能得到新提升。數(shù)字經(jīng)濟(jì)時(shí)代，傳統(tǒng)銀行業(yè)將面臨巨大的挑戰(zhàn)，不但要進(jìn)一步強(qiáng)化頂層設(shè)計(jì)，嚴(yán)防金融風(fēng)險(xiǎn)，更好助力經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型發(fā)展和保障人民高品質(zhì)生活，而且還要以提高服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力為目標(biāo)，創(chuàng)新各類業(yè)務(wù)，優(yōu)化金融服務(wù)的效率和質(zhì)量，切實(shí)提高金融市場(chǎng)資源配置效率，形成更加市場(chǎng)化和國(guó)際化，更加開放、合理、透明的金融新格局。

課程收益：
課程全面貫徹十九屆五中全會(huì)精神，深入解析“十四五”時(shí)期金融業(yè)從體制、機(jī)制到產(chǎn)品、技術(shù)，以及方式方法的創(chuàng)新發(fā)展方向；圍繞我國(guó)商業(yè)銀行體系、功能和定位，詳細(xì)說明銀行業(yè)務(wù)范圍，及其調(diào)整變化趨勢(shì)；解讀*資本市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，明確銀行領(lǐng)域可能存在的各類風(fēng)險(xiǎn)，以及防范和應(yīng)對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)警機(jī)制，以及制度措施；探討未來銀行業(yè)將如何在金融創(chuàng)新、金融開放和金融監(jiān)管之間做好平衡，不斷提高金融監(jiān)管的能力和效率。

授課方式：
講授、研討互動(dòng)、案例教學(xué)

授課對(duì)象：
金融行業(yè)、銀行業(yè)中高管理層

課程大綱/要點(diǎn)：
一、“成也蕭何敗蕭何”：現(xiàn)代銀行業(yè)功能與定位
內(nèi)容簡(jiǎn)介：金融業(yè)是現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和循環(huán)的核心部門，而銀行業(yè)是經(jīng)濟(jì)社會(huì)穩(wěn)定發(fā)展的支柱產(chǎn)業(yè)，不但承擔(dān)著為實(shí)體經(jīng)濟(jì)“輸血”的主要功能，還是政府宏觀調(diào)控的政策工具。“十四五”期間，中國(guó)經(jīng)濟(jì)面臨發(fā)展模式、經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的全面調(diào)整，需要明確銀行業(yè)的定位，并充分發(fā)揮其功能，才能為銀行業(yè)發(fā)展尋求新的機(jī)遇和增長(zhǎng)點(diǎn)。
市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制下的金融業(yè)
央行體系與商業(yè)銀行
中國(guó)的貨幣銀行體系
商業(yè)銀行與貨幣政策
利率市場(chǎng)化與匯率自由化
案例分享：比特幣的興衰

二、銀行業(yè)風(fēng)起云涌：金融科技、金融監(jiān)管與銀行業(yè)務(wù)
內(nèi)容簡(jiǎn)介：改革開放以來，中國(guó)創(chuàng)造出了人類歷史上經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)奇跡。然而，進(jìn)入二十一世紀(jì)后，國(guó)內(nèi)外大環(huán)境的變化，也給中國(guó)經(jīng)濟(jì)的持續(xù)增長(zhǎng)帶來了許多不確定性的風(fēng)險(xiǎn)。金融業(yè)作為經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的基石，既要求發(fā)展，更要保障安全。在此背景下，政府金融政策調(diào)整究竟因?yàn)槭裁?，?duì)維護(hù)金融穩(wěn)定又意味著什么？
“內(nèi)憂外患”的金融市場(chǎng)
“合規(guī)不合法”、“合法不合規(guī)”、“合規(guī)合法”
“一委一行兩會(huì)”監(jiān)管架構(gòu)
“微觀合規(guī)”與“宏觀審慎”
中國(guó)商業(yè)銀行業(yè)務(wù)的現(xiàn)狀及調(diào)整
案例分享：P2P網(wǎng)貸與眾籌融資

三、從金融大國(guó)到金融強(qiáng)國(guó)：“十四五”時(shí)期的資本市場(chǎng)
內(nèi)容簡(jiǎn)介：現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)體制不但確立了市場(chǎng)機(jī)制的重要性，同時(shí)也強(qiáng)調(diào)政府在社會(huì)經(jīng)濟(jì)中的職能。中國(guó)資本市場(chǎng)的發(fā)展沿革也說明，再發(fā)揮市場(chǎng)機(jī)制提升效率的同時(shí)，政府的作用更是舉足輕重。因此，深入理解“兩會(huì)”精神，以及十九大之后的政策導(dǎo)向或成為經(jīng)濟(jì)各部門“四兩撥千斤”的法寶。
新周期：后疫情時(shí)代的危與機(jī)
新基建：中國(guó)經(jīng)濟(jì)新引擎
新格局：“雙循環(huán)”下“換擋增速”
發(fā)現(xiàn)未來的“朝陽產(chǎn)業(yè)”
銀行業(yè)的政策機(jī)遇與政策風(fēng)險(xiǎn)
案例分享：房?jī)r(jià)還會(huì)漲嗎？

四、金融科技革命：創(chuàng)新不是無中生有
內(nèi)容簡(jiǎn)介：面對(duì)中國(guó)未來的諸多不確定性，銀行業(yè)的傳統(tǒng)金融服務(wù)與創(chuàng)新思維，究竟哪個(gè)更有利。創(chuàng)新不是“無中生有”而是“推成出新”。新技術(shù)、新概念雖然能催生新產(chǎn)業(yè)、新需求，但傳統(tǒng)理念、方法在抗擊和防范風(fēng)險(xiǎn)上的優(yōu)勢(shì)也不容忽視。因此，銀行業(yè)發(fā)展需要客觀理性地分析理解新生事物，尋求平衡，才能實(shí)現(xiàn)健康持續(xù)地財(cái)富管理。
互聯(lián)網(wǎng)金融的虛實(shí)
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中國(guó)智慧：數(shù)字人民幣
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案例分享：為何叫停螞蟻金服上市

五、數(shù)字經(jīng)濟(jì)浪潮：智慧金融助力銀行業(yè)發(fā)展
內(nèi)容簡(jiǎn)介：金融強(qiáng)則國(guó)家強(qiáng)。當(dāng)下的中國(guó)經(jīng)濟(jì)正面臨著“內(nèi)憂外化”，化解危機(jī)的關(guān)鍵是增強(qiáng)金融業(yè)的實(shí)力和競(jìng)爭(zhēng)力。大數(shù)據(jù)、區(qū)塊鏈和人工智能等現(xiàn)代科技手段，正在改變著人類的生活和生產(chǎn)方式，也為銀行業(yè)發(fā)展帶來了新機(jī)遇。銀行業(yè)的發(fā)展不但要滿足需求，更要能夠借助數(shù)字經(jīng)濟(jì)的浪潮，完善和強(qiáng)化業(yè)務(wù)，主動(dòng)發(fā)掘和創(chuàng)造需求。
“第三方支付”戰(zhàn)國(guó)時(shí)代
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銀行業(yè)發(fā)展學(xué)習(xí)