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小微企業(yè)信貸培訓(xùn)

第一模塊
小微企業(yè)信貸創(chuàng)新
一、小微企業(yè)信貸需求分析
小微企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)
小微企業(yè)地位
小微企業(yè)融資需求
二、部分銀行小微企業(yè)信貸系列產(chǎn)品介紹
工商銀行小微企業(yè)信貸系列產(chǎn)品介紹
農(nóng)業(yè)銀行小微企業(yè)信貸系列產(chǎn)品介紹
建設(shè)銀行小微企業(yè)信貸系列產(chǎn)品介紹
中國銀行小微企業(yè)信貸系列產(chǎn)品介紹
股份制銀行小微企業(yè)信貸系列產(chǎn)品介紹
城市商業(yè)銀行小微企業(yè)信貸系列產(chǎn)品介紹
農(nóng)村商業(yè)銀行小微企業(yè)信貸系列產(chǎn)品介紹
三、部分銀行小微企業(yè)信貸專營模式分析
四、部分銀行小微企業(yè)信貸重點(diǎn)產(chǎn)品分析
小微企業(yè)簡式快速貸款
小微企業(yè)智動貸
小微企業(yè)商貸通
小微企業(yè)廠房貸
小微企業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈貸
小微企業(yè)聯(lián)保貸
五、小微企業(yè)信貸重點(diǎn)產(chǎn)品創(chuàng)新思路
小微企業(yè)信貸產(chǎn)品創(chuàng)新目標(biāo)
小微企業(yè)信貸產(chǎn)品創(chuàng)新思想
小微企業(yè)信貸產(chǎn)品創(chuàng)新思路
小微企業(yè)信貸產(chǎn)品創(chuàng)新方法

第二模塊
小微企業(yè)信貸營銷
精準(zhǔn)營銷
二八定律
繪準(zhǔn)金融生態(tài)圖
找準(zhǔn)客戶路線圖
定準(zhǔn)營銷作戰(zhàn)圖
客戶名單制管理
圈鏈營銷
商圈營銷：六大商圈
鏈?zhǔn)綘I銷：三大商鏈
攻擊營銷
亮劍精神：坐商變行商
天下是打來的
市場是搶來的
客戶是爭來的
財富是掙來的
狼性營銷
狼性嗅覺基因
情報收集六大渠道
情報的營銷運(yùn)用
人脈營銷
人脈等于錢脈
人脈關(guān)系拓展圖
200法則
交好五類朋友
公關(guān)營銷
聯(lián)動營銷
公私聯(lián)動
部門聯(lián)手
隊伍聯(lián)合
客戶聯(lián)享
產(chǎn)品聯(lián)用
活動聯(lián)誼
宣傳聯(lián)盟
聯(lián)盟營銷
與商會結(jié)盟
與機(jī)構(gòu)結(jié)盟
與社區(qū)結(jié)盟
電話營銷
電話營銷的作用
電話營銷的流程
電話營銷的方法
特色營銷
機(jī)構(gòu)特色
產(chǎn)品特色
服務(wù)特色
人才特長
破冰營銷
高效溝通之五個關(guān)鍵點(diǎn)
如何成功地經(jīng)營別人（客戶）
高效溝通之五字經(jīng)
贊美客戶之四大技巧
破冰營銷之八個切入點(diǎn)
五分鐘成功營銷法
網(wǎng)絡(luò)營銷
網(wǎng)絡(luò)的意義
網(wǎng)絡(luò)的內(nèi)容
網(wǎng)絡(luò)的方法
異議營銷
從容化解異議的十大絕招
價值營銷
找出客戶購買價值
挖掘客戶購買價值
培育客戶購買價值
創(chuàng)造客戶購買價值
關(guān)懷營銷
客戶維護(hù)的八大流程
客戶維護(hù)的六種方式
快樂營銷
享受論：享受營銷！享受學(xué)習(xí)！享受生活！
做客戶經(jīng)理好處多多：
三升：升值、升職、升薪！
三成：成長、成熟、成功！
三練（煉）：歷練、訓(xùn)練、修煉！
三經(jīng)：經(jīng)歷、經(jīng)驗(yàn)、經(jīng)典！
知識營銷
七大談資
企業(yè)融資渠道32類，158種
素質(zhì)營銷
七大職業(yè)能力
五會特殊本領(lǐng)
魔鬼營銷
強(qiáng)大的魔鬼精神
神奇的魔鬼定律
樹林營銷
五個調(diào)研
策劃營銷
市場營銷的高級形式
營銷策劃的方法
模板營銷
寫作模板
輕松營銷
化解壓力的技巧
巔峰營銷
崗位成材
崗位成功

第三模塊
小微企業(yè)信貸管理
一、一大文化
培育新型的信貸文化
保護(hù)自己
保護(hù)家庭
保護(hù)同事
保護(hù)銀行
保護(hù)社會
保護(hù)客戶
二、兩大關(guān)系
1.正確處理發(fā)展與管理的關(guān)系
（案例討論：小微企業(yè)貸款準(zhǔn)入管理）
2.正確處理激勵與約束的關(guān)系
三、三大環(huán)節(jié)
1.貸前盡職調(diào)查環(huán)節(jié)
貸前盡職調(diào)查的定義
貸前盡職調(diào)查的作用
2.貸中盡職控制環(huán)節(jié)
前后臺分離
信貸盡職審查審批
貸放分控
用信與支付控制
（案例討論：貸款支付管理）
支付方式
實(shí)貸實(shí)付
不安抗辨權(quán)
賬戶監(jiān)管
3.貸后盡職管理環(huán)節(jié)
貸后盡職管理的定義
貸后盡職管理的特征
貸后盡職管理的必要性
四、四大建設(shè)
1.信貸隊伍建設(shè)
資格認(rèn)定
分類管理
等級管理
職業(yè)培訓(xùn)
2.信貸體制建設(shè)
集約化經(jīng)營
專業(yè)化經(jīng)營
條線式管理
事業(yè)部制
3.信貸制度建設(shè)
產(chǎn)品制度
管理制度
考評制度
4.信貸系統(tǒng)建設(shè)
人員控制與機(jī)器控制
網(wǎng)上作業(yè)
信貸管理系統(tǒng)建設(shè)
客戶關(guān)系管理系統(tǒng)建設(shè)
人行征信系統(tǒng)建設(shè)
五、五大控制
1.信貸準(zhǔn)入控制
五大門檻：
產(chǎn)業(yè)政策
信用等級
企業(yè)制度
資產(chǎn)規(guī)模
財務(wù)管理
（案例討論：項(xiàng)目融資準(zhǔn)入與國家產(chǎn)業(yè)政策問題）
2.信貸流程控制
貸款申請與受理、調(diào)查、審查、審批、用信與貸款支付、貸后管理。其中，調(diào)查、審查、審批、用信管理環(huán)節(jié)必須部門分離或崗位分離。
3.信貸額度控制
貸款額度的適度掌控是信貸風(fēng)險管理的一條重要經(jīng)驗(yàn)
客戶投資資產(chǎn)的承受力
客戶綜合還款力
客戶擔(dān)保力
4.信貸擔(dān)保控制
擔(dān)保控制是信貸風(fēng)險控制的防火墻
小微企業(yè)雙重?fù)?dān)保
5.信貸年檢控制
客戶年檢制是及早發(fā)現(xiàn)、控制、化解風(fēng)險的一條重要經(jīng)驗(yàn)。
年檢后制定對客戶的信貸策略（一戶一策）
六、六大舉措
1.預(yù)防為主
任何風(fēng)險都是可控的
建立完善預(yù)警機(jī)制
2.規(guī)范操作
必須徹底告別一個師傅一個法的時代
規(guī)范化操作，程序化管理
規(guī)范意識一刻也不能丟
規(guī)定動作一個也不能少
按章操作一筆也不能錯
3.強(qiáng)化執(zhí)行
加強(qiáng)命令執(zhí)行力
提高制度執(zhí)行力
促進(jìn)創(chuàng)新執(zhí)行力
（案例討論：客戶信息保密）
4.嚴(yán)格監(jiān)督
監(jiān)督的作用
監(jiān)督的方法
5.及時化險
及時預(yù)警
催收化險
轉(zhuǎn)移化險
補(bǔ)償化險
6.綜合協(xié)調(diào)
前后臺協(xié)調(diào)
上下級行協(xié)調(diào)
行與行協(xié)調(diào)
客戶關(guān)系經(jīng)理與產(chǎn)品經(jīng)理、風(fēng)險經(jīng)理的協(xié)調(diào)
銀行與客戶的協(xié)調(diào)
商業(yè)銀行與監(jiān)管部門的協(xié)調(diào)
商業(yè)銀行與地方政府、社區(qū)的協(xié)調(diào)

小微企業(yè)信貸培訓(xùn)