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銀行業(yè)務(wù)如何快速轉(zhuǎn)型

 

課程背景：

數(shù)字化背景下，很多銀行存在以下問(wèn)題：

-不清楚公司業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀？

-不清楚如何進(jìn)行公司業(yè)務(wù)創(chuàng)新？

-不知道其他銀行公司業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的成功做法？

 

學(xué)員收獲:

掌握公司客戶不同階段的金融需求。

學(xué)習(xí)公司客戶業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型成功案例。

學(xué)習(xí)銀行公司客戶業(yè)務(wù)產(chǎn)品創(chuàng)新方法。

 

培訓(xùn)對(duì)象：需要學(xué)習(xí)公司業(yè)務(wù)創(chuàng)新的職業(yè)人士。

 

課程大綱：

一、銀行數(shù)字化思維創(chuàng)新

1、數(shù)字化時(shí)代已經(jīng)悄然來(lái)臨

2、金融科技沖擊-云管端技術(shù)架構(gòu)已經(jīng)形成

3、消費(fèi)者的消費(fèi)習(xí)慣正在改變

4、數(shù)字化帶來(lái)的環(huán)境變化沖擊和公司焦慮

5、公司必須正視危機(jī)并積極應(yīng)對(duì)“數(shù)字化轉(zhuǎn)型”

6、銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型需要具備的六大數(shù)字化思維（數(shù)字化思維之六脈神劍：戰(zhàn)略思維、數(shù)據(jù)思維、連接思維、智能思維、融合思維、場(chǎng)景思維）

 

二、銀行公司業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀分析

1、 不同類(lèi)型銀行公司業(yè)務(wù)收入及利潤(rùn)占比分析

2、 公司業(yè)務(wù)的三種典型定位

3、 公司業(yè)務(wù)未來(lái)的三大發(fā)展趨勢(shì)

4、 公司業(yè)務(wù)面臨的三大挑戰(zhàn)

5、 公司業(yè)務(wù)面臨的三大機(jī)遇

 

三、深度挖掘公司客戶轉(zhuǎn)型需求

1、 公司融資需求分析

2、 公司投資需求分析

3、 公司理財(cái)需求分析

4、 公司資金管理需求分析

5、 公司財(cái)務(wù)顧問(wèn)需求分析

6、 公司客戶綜合金融服務(wù)成為重要的發(fā)展趨勢(shì)

 

四、根據(jù)客戶轉(zhuǎn)型需求設(shè)計(jì)不同階段的創(chuàng)新產(chǎn)品

1、 初創(chuàng)階段的公司特點(diǎn)及產(chǎn)品設(shè)計(jì)（線上信用貸、抵押貸、擔(dān)保貸、天使基金、母基金、稅銀貸、結(jié)算貸、工資貸等）

2、 成長(zhǎng)階段的公司特點(diǎn)及產(chǎn)品設(shè)計(jì)（互聯(lián)網(wǎng)供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品、融資租賃、信托、抵押貸、擔(dān)保貸、一二級(jí)聯(lián)動(dòng)項(xiàng)目融資、專(zhuān)利貸、廠房貸、VC、母基金、資金管理服務(wù)等）

3、 擴(kuò)張階段的公司特點(diǎn)及產(chǎn)品設(shè)計(jì)(互聯(lián)網(wǎng)供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品、融資租賃、信托、價(jià)值聯(lián)系性貸款、資產(chǎn)證券化、線上信用貸、抵押貸、擔(dān)保貸、PE、母基金、常年財(cái)務(wù)顧問(wèn)、資金管理服務(wù)等)

4、 成熟階段的公司特點(diǎn)及產(chǎn)品設(shè)計(jì)（上市公司產(chǎn)業(yè)基金、融資租賃、信托、債券融資、抵押貸、擔(dān)保貸、收購(gòu)兼并財(cái)務(wù)顧問(wèn)、股票質(zhì)押貸款、并購(gòu)重組貸款、資產(chǎn)證券化、理財(cái)、資金管理服務(wù)等）

5、 衰退階段的公司特點(diǎn)及產(chǎn)品設(shè)計(jì)（混合所有制改革基金、股票質(zhì)押貸款、并購(gòu)重組貸款、資產(chǎn)證券化、抵押貸、擔(dān)保貸、公司年金、常年財(cái)務(wù)顧問(wèn)、理財(cái)、上市公司再融資財(cái)務(wù)顧問(wèn)、債權(quán)債務(wù)管理財(cái)務(wù)顧問(wèn)、資金管理服務(wù)等）

 

五、公司業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型案例分析

1、 中國(guó)建設(shè)銀行公司業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型分析（打造“一點(diǎn)接入、聯(lián)動(dòng)服務(wù)、綜合解決”的工作模式）

2、 中國(guó)工商銀行公司業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型分析

3、 招商銀行公司業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型分析

4、 平安銀行公司業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型分析

5、 國(guó)際化銀行公司業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型分析

 

六、公司業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型解決方案設(shè)計(jì)

1、 以某公司為背景的工商銀行綜合金融解決方案解讀

2、 未來(lái)金融產(chǎn)品創(chuàng)新建議（包括行業(yè)及客戶選擇、產(chǎn)品設(shè)計(jì)、盈利模式、業(yè)務(wù)活動(dòng)范圍、戰(zhàn)略控制點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)控制等）

3、 面向不同階段公司的綜合金融解決方案設(shè)計(jì)建議（包括銀行內(nèi)部及銀行與旗下其它金融機(jī)構(gòu)之間的協(xié)同聯(lián)動(dòng)）  

4、 公司業(yè)務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型解決方案

5、 公司業(yè)務(wù)行業(yè)專(zhuān)業(yè)化的 “三步致勝法則”

 

七、銀行如何打造協(xié)同聯(lián)動(dòng)的綜合金融服務(wù)體系

1、 建立優(yōu)化綜合金融服務(wù)組織結(jié)構(gòu)  

2、 設(shè)計(jì)綜合金融體系手冊(cè)

3、 建立協(xié)同聯(lián)動(dòng)內(nèi)外機(jī)制（包括銀行、證券、信托、基金、融資租賃等不同公司之間及銀行內(nèi)部之間的機(jī)制）

4、 銀行公司業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型模式初步思考（例如“以客戶為核心，以資源整合、協(xié)同發(fā)展為基礎(chǔ)，實(shí)施專(zhuān)業(yè)化、差異化、智慧化三大戰(zhàn)略）

5、 銀行綜合金融服務(wù)發(fā)展策略初步思考

6、 銀行綜合金融服務(wù)發(fā)展舉措初步思考

 

八、內(nèi)容總結(jié)與行動(dòng)計(jì)劃

1、內(nèi)容總結(jié)

2、心得分享

3、問(wèn)答與交流 

4、行動(dòng)計(jì)劃

練習(xí)：根據(jù)工作中存在的問(wèn)題和實(shí)際情況制定行動(dòng)計(jì)劃

 

銀行業(yè)務(wù)如何快速轉(zhuǎn)型