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金融數(shù)字化風(fēng)控

課程大綱
前言 互聯(lián)網(wǎng)貸款新規(guī)對(duì)商業(yè)銀行的影響
第一節(jié)  互聯(lián)網(wǎng)消費(fèi)金融的數(shù)字化風(fēng)控理念
一、傳統(tǒng)式風(fēng)控 VS 數(shù)字化風(fēng)控
二、信貸政策、風(fēng)控策略與數(shù)據(jù)模型
三、互聯(lián)網(wǎng)消費(fèi)金融的五大風(fēng)控要點(diǎn)
四、人行二代征信解析建模的應(yīng)用
五、大數(shù)據(jù)時(shí)代信貸風(fēng)險(xiǎn)管理與實(shí)踐
（案例剖析：大數(shù)據(jù)風(fēng)控漏洞造成10億壞賬）
第二節(jié)  互聯(lián)網(wǎng)消費(fèi)金融的數(shù)字化風(fēng)控體系
一、數(shù)據(jù)來(lái)源、數(shù)據(jù)獲取與數(shù)據(jù)治理
二、大數(shù)據(jù)評(píng)分模型建立與應(yīng)用
三、智能數(shù)據(jù)建模 VS 人工SAS建模
（案例解析：某大行的實(shí)際應(yīng)用效果）
四、大數(shù)據(jù)風(fēng)控策略與規(guī)則設(shè)計(jì)
（案例講解1：白名單策略）
（案例講解2：黑名單策略）
（案例講解3：多頭借貸策略）
（案例講解4：D類策略調(diào)優(yōu)與A類策略調(diào)優(yōu)）
（案例講解5：規(guī)則閾值cutoff如何調(diào)整）
五、關(guān)鍵風(fēng)控基本量化指標(biāo)與常用模型
（案例講解1：vintage方法與rolling rate示例）
（案例講解2：授信額度模型）
（案例講解3：風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)模型）
（案例講解4：風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警模型）
第三節(jié)  互聯(lián)網(wǎng)消費(fèi)金融的智能化貸后催收體系
一、智能貸后管理定位與價(jià)值
二、智能貸后催收管理新模式
三、智能貸后管理系統(tǒng)建設(shè)與應(yīng)用
（示例：某金融機(jī)構(gòu)的智能貸后催收）
四、智能機(jī)器人在貸后催收中的應(yīng)用
（視頻演示）
五、互聯(lián)網(wǎng)法催：新型不良處置方式
（視頻教學(xué)1：互聯(lián)網(wǎng)仲裁）
（視頻教學(xué)2：網(wǎng)絡(luò)賦強(qiáng)公證）
第四節(jié)  互聯(lián)網(wǎng)消費(fèi)金融風(fēng)控命門——智能反欺詐
一、欺詐黑色產(chǎn)業(yè)市場(chǎng)現(xiàn)狀分析
（視頻教學(xué)：透過(guò)五大欺詐場(chǎng)景了解欺詐行業(yè)“黑話”）
（案例剖析1：黑產(chǎn)如何批量制造真實(shí)用戶）
（案例剖析2：黑產(chǎn)如何給客戶數(shù)據(jù)“整容”）
（案例剖析3：5000元如何在一年內(nèi)變成100萬(wàn)？）
二、五大金融場(chǎng)景如何防范外部欺詐（結(jié)合案例講解）
（場(chǎng)景1：網(wǎng)絡(luò)支付）
（場(chǎng)景2：網(wǎng)絡(luò)借貸）
（場(chǎng)景3：消費(fèi)金融）
（場(chǎng)景4：網(wǎng)絡(luò)營(yíng)銷）
（場(chǎng)景5：APP端）
三、互聯(lián)網(wǎng)貸款的常用反欺詐策略
四、構(gòu)建全流程防范外部欺詐風(fēng)控系統(tǒng)

金融數(shù)字化風(fēng)控