課程描述INTRODUCTION
保險行業(yè)的合規(guī)經(jīng)營
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課程價格：
培訓天數(shù)：日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
保險行業(yè)的合規(guī)經(jīng)營
【課程背景】
全球金融行業(yè)對合規(guī)風險管理的要求日益提高，保監(jiān)會對保險行業(yè)的監(jiān)管力度也不斷加大，相應的我國保險公司已經(jīng)逐步開始在合規(guī)管理方面的探索并已取得一些制度層面和實踐作用的成就，然而仍存在著管理觀念落后、機構設置缺失、專業(yè)人才不足以及核心技術匱乏等現(xiàn)象。本課程就當前我國保險公司合規(guī)風險管理的*要求進行解讀，并對一些典型的違規(guī)案例進行分析，希望對保險公司建立科學的合規(guī)風險管理機制、提高合規(guī)風險管理的效率有所裨益。
【課程收益】
1、了解當前監(jiān)管部門對合規(guī)經(jīng)營的要求
2、了解當前行業(yè)合規(guī)、風控的現(xiàn)狀及不足之處
3、能正案例分析掌握合規(guī)、風控的操作實務
【課程對象】
保險公司的全體工作人員
【課前熱身】
1、從2019年開給保險業(yè)的947張罰單說起。
2、案例分析：今日突發(fā)事件——多家金融機構(含2家財險)被接管。
3、討論：我們?nèi)绾慰创弦?guī)經(jīng)營
第一講《保險公司資金運用管理辦法》
一、保險資金運用應當服務保險業(yè)并堅持獨立運作的原則
案例：近幾年險資舉牌上市公司
二、明確、拓寬投資范圍，與其他險資運用其他規(guī)范性文件銜接
1、投資股權
2、資產(chǎn)支持計劃業(yè)務
3、創(chuàng)業(yè)投資基金等私募基金
三、對存款銀行、證券投資基金管理人資質要求發(fā)生變化
四、“重大違法違規(guī)行為”解讀
五、對投資管理人的相關規(guī)定發(fā)生變化
1、拓寬保險資金委托投資中的投資管理人范圍
2、新增兩項投資管理人禁止行為
3、解讀“通道服務”
六、完善保險集團（控股）公司、保險公司內(nèi)部治理要求
1、要求建立風險責任人制度
2、要求建立內(nèi)部稽核和外部審計制度
3、強調關聯(lián)交易要符合法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定
4、明確首席投資管任職及報告事項
七、加強中國保監(jiān)會的監(jiān)管
1、明確注冊不對保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品的投資價值以及風險作實質性判斷
2、新增兩條保監(jiān)會有權限制資金運用形式和比例的情形
3、細化處罰措施
第二講《關于優(yōu)化保險公司權益類資產(chǎn)配置監(jiān)管有關事項的通知》
一、設置差異化的權益類資產(chǎn)投資監(jiān)管比例。
二、強化對重點公司的監(jiān)管。
三、增加集中度風險監(jiān)管指標。
四、引導保險公司開展審慎投資和穩(wěn)健投資。
第三講《中國銀保監(jiān)會關于開展銀行業(yè)保險業(yè)市場亂象整治“回頭看”工作的通知》
一、目標任務
二、主要內(nèi)容
1、看主體責任是否落實到位
2、看實體經(jīng)濟是否真正受益
3、看整改措施是否嚴實有效
4、看違法違規(guī)是否明顯遏制
5、看合規(guī)機制是否健全管用
三、工作要求
1、嚴格自查自糾
2、依法問責處理
3、構筑監(jiān)管合力
4、營造良好氛圍
第四講《資管新規(guī)》
一、增加“金融資產(chǎn)投資公司”作為適用《正式意見》的金融機構之一。
二、明確標準化債權類資產(chǎn)的核心要素。
三、完善金融資產(chǎn)估值方法的規(guī)定。
四、明確對各類金融機構開展資產(chǎn)管理業(yè)務實行平等準入、給予公平待遇。
五、禁止非自有資金投資。
六、過渡期延長至2020年底。
保險行業(yè)的合規(guī)經(jīng)營
轉載：http://szsxbj.com/gkk_detail/263347.html
