商業(yè)銀行風險管理新思考
講師：王軍生 瀏覽次數(shù)：2547
課程描述INTRODUCTION
銀行風險管理新思考
培訓講師：王軍生
課程價格：￥元/人
培訓天數(shù)：1天
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
銀行風險管理新思考
培訓對象：銀行客戶經(jīng)理+前臺柜員+網(wǎng)點管理等相關人員
課程大綱：
第一部分 審慎經(jīng)營規(guī)則之上的風險管理
一、金融風險的八大類別
1、 信用風險（主要風險）
2、 市場風險（主要風險）
3、 操作風險（主要風險）
4、 流動性風險
5、 國家風險
6、 聲譽風險
7、 法律風險
8、 戰(zhàn)略風險
二、風險管理中的操作風險類型
1、 人員因素
2、 流程因素
3、 系統(tǒng)因素
4、 外部事件
三、風險是對未來預期經(jīng)營不確定性的影響
1、 風險水平類指標：衡量風險水平
1) 流動性風險：
2) 信用風險
3) 市場風險
4) 操作風險：操作風險損失率
2、 風險遷移類指標：衡量風險變化
1) 正常貸款遷徙率：正常類貸款遷徙率，關注類貸款遷徙率
2) 不良貸款遷徙率：次級貸款遷徙率，可疑貸款遷徙率
3、 以銀行相關規(guī)則作為行為規(guī)范的底線與禁區(qū)，以風控制度+法律視為行業(yè)的“緊箍咒”
第二部分 構建全方位+全員的內(nèi)部風險控制體系
一、全方位的風險控制平臺：
1、 加強員工培訓，努力打造全員風險文化
2、 理順組織架構，源頭解決風險管理機制
3、 建立管控制度，科學管理控制流程風險
4、 《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》為準則
5、 “從業(yè)十禁”行業(yè)規(guī)范約束
6、 加強風險監(jiān)管體系
7、 強化內(nèi)部審計的作用
8、 規(guī)范管理強調(diào)流程控制
9、 建立風險報告制度
10、加強員工教育+開展業(yè)務培訓
1) 零售業(yè)務條線的風險管控
2) 公司業(yè)務+國際業(yè)務條線的風險管控
3) 信用卡業(yè)務條線的風險管控
4) 電子銀行業(yè)務條線的風險管控
二、職業(yè)規(guī)范：
1、職業(yè)道德的綜合表現(xiàn)就是職業(yè)價值觀+職業(yè)操守
日常案例分析
第三部分 提升風險管控工作的“質(zhì)量+目標”
一、確保資產(chǎn)質(zhì)量控制在較好水平
1、 促進授信客戶結構進一步優(yōu)化
2、 推動小企業(yè)貸款和零售貸款快速發(fā)展
3、 評級覆蓋率保持優(yōu)秀水平
4、 綜合考評中保持優(yōu)秀排名
5、 提升風險管控能力
1) 崗位有作為
2) 職業(yè)有位置
3) 工作有味道
二、增強風險管理工作措施
1、 強化風險意識，加強風險把關
2、 制定信貸政策，引導信貸投放
3、 強化服務意識，支撐業(yè)務發(fā)展
4、 強化合規(guī)意識，夯實管理基礎
5、 強化收益觀念，提高資本回報率
6、 多措并舉，進一步加強隊伍建設
7、 強化結構調(diào)整，助推業(yè)務轉(zhuǎn)型
8、 借助科技力量，提高工作質(zhì)效
相關案例分享
第四部分 打造適應未來發(fā)展的風控綜合體系
一、提升風險管控的三道防閑
1、業(yè)務條線：所有業(yè)務單元，不留死角
2、支撐部門：風險管理+合規(guī)+法律等
3、內(nèi)部合規(guī)+內(nèi)部審計：獨立審計
4、強化職業(yè)素養(yǎng)=職業(yè)規(guī)范+職業(yè)紀律
二、創(chuàng)造風控文化與機制：
1、風控本位制
2、流程本位制
3、監(jiān)管本位制
4、效益本位制
案例分享
銀行風險管理新思考
轉(zhuǎn)載：http://szsxbj.com/gkk_detail/260091.html
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