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券商營(yíng)業(yè)部風(fēng)險(xiǎn)管控培訓(xùn)

（一）*國(guó)家金融政策及券商經(jīng)營(yíng)理念新思路
講解內(nèi)容：
新資管帶給券商的沖擊和反思
多層次資本市場(chǎng)的發(fā)展和背景
開(kāi)放帶來(lái)的金融體制變革和資本市場(chǎng)繁榮
十九大后的中國(guó)經(jīng)濟(jì)展望與券商發(fā)展新思路

（二）政府金融工具創(chuàng)新及風(fēng)險(xiǎn)防范
創(chuàng)新模式學(xué)習(xí)內(nèi)容：
優(yōu)先股
可轉(zhuǎn)債
員工持股激勵(lì)計(jì)劃
股權(quán)期權(quán)設(shè)計(jì)及套期保值
資產(chǎn)證券化（重點(diǎn)內(nèi)容）
如何規(guī)避資產(chǎn)證券化中的資產(chǎn)分級(jí)問(wèn)題?資產(chǎn)證券化疑難問(wèn)題答疑
企業(yè)并購(gòu)重組
*新三板掛牌策略數(shù)據(jù)解讀

（三）營(yíng)業(yè)部風(fēng)險(xiǎn)分析與應(yīng)對(duì)措施
1.違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

2.管理風(fēng)險(xiǎn)

3.規(guī)模風(fēng)險(xiǎn) 經(jīng)過(guò)10多年的發(fā)展，我國(guó)現(xiàn)已擁有100多家證券公司和2600多家證券交易營(yíng)業(yè)部，但證券公司普遍規(guī)模偏小，所有的證券公司的總資產(chǎn)尚不足2000億元人民幣，而國(guó)際上知名的美林證券公司一家的總資產(chǎn)就超過(guò)了2000億美元。規(guī)模小，總體實(shí)力弱，業(yè)務(wù)單一，使得證券公司抗擊風(fēng)險(xiǎn)的能力低。

4.政策風(fēng)險(xiǎn) 我國(guó)股市發(fā)育尚不成熟，證券公司很大程度上是靠政策吃飯。而證券業(yè)政策、法規(guī)的不完善和多變，給證券公司帶來(lái)很大的風(fēng)險(xiǎn)，如新股發(fā)行方式、傭金比例、印花稅的改變以及每一次的政策利好、利空，都直接影響到交易量，進(jìn)而影響到證券公司的收入。

5.業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn) 證券公司業(yè)務(wù)單一，發(fā)展緩慢，運(yùn)營(yíng)成本高，除經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)外，均為高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)，如資產(chǎn)管理、自營(yíng)業(yè)務(wù)。

6.稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

7.盈利風(fēng)險(xiǎn)

8.咨詢業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

9.營(yíng)業(yè)部客戶經(jīng)理、投顧人員違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

10.營(yíng)業(yè)部網(wǎng)絡(luò)操作風(fēng)險(xiǎn)

（四）經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)流程風(fēng)險(xiǎn)控制（重點(diǎn)內(nèi)容）
1.開(kāi)戶
（1）客戶開(kāi)戶證件是否合法，開(kāi)戶手續(xù)是否齊全；
（2）客戶資料的保存是否完備；
（3）是否存在法人以個(gè)人名義開(kāi)立賬戶的情況，是否存在個(gè)人開(kāi)立多個(gè)股票賬戶或資金賬戶的情況，客戶的股票賬戶和資金賬戶是怎樣的對(duì)應(yīng)關(guān)系，對(duì)應(yīng)關(guān)系是否明確；
（4）公司有無(wú)以個(gè)人名義開(kāi)立賬戶的情況。

2.存取款
（1）開(kāi)戶資金的存取程序和授權(quán)審批制度；
（2）開(kāi)戶取款是否三證齊全；
（3）公司有無(wú)為客戶保密的具體措施，開(kāi)戶賬戶加密、清密程序；
（4）公司銀證通業(yè)務(wù)的運(yùn)行方式。

3.委托
（1）公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是否置備統(tǒng)一制定的證券買賣委托書(shū)供委托人使用，采取其他委托方式的是否作出委托記錄；
（2）公司接受證券買賣的委托是否根據(jù)委托書(shū)載明的證券名稱、買賣數(shù)量、出價(jià)方式、價(jià)格幅度等，按照交易規(guī)則代理買賣證券；
（3）買賣成交后，是否按規(guī)定制作買賣成交報(bào)告單交付客戶或定期寄送對(duì)賬單；
（4）公司接受委托賣出證券是否是客戶證券賬戶上實(shí)有的證券；
（5）公司接受委托買入證券是否以客戶資金賬戶上實(shí)有的資金支付；
（6）公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，有無(wú)接受客戶的全權(quán)委托而決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數(shù)量或者買賣價(jià)格的情況；
（7）公司有無(wú)以任何方式對(duì)客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失作出承諾；
（8）是否以交易傭金分成（返傭）等不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)方式吸引投資者；
（9）證券交易的收費(fèi)是否合理，是否并公開(kāi)收費(fèi)項(xiàng)目、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和收費(fèi)辦法；
（10）是否有不在規(guī)定時(shí)間內(nèi)向客戶提供交易的書(shū)面確認(rèn)文件的情況，是否有挪用客戶所委托買賣的證券或者客戶賬戶上的資金的情況，是否有私自買賣客戶賬戶上的證券，或者假借客戶的名義買賣證券的情況； （11）是否有為牟取傭金收入，誘使客戶進(jìn)行不必要的證券買賣的情況；
（12）交易是否如實(shí)進(jìn)行記錄是否有虛假記載；
（13）客戶的證券買賣委托記錄是否按規(guī)定的期限保存于證券公司；
（14）證券交易中確認(rèn)交易行為及其交易結(jié)果的對(duì)賬單是否真實(shí)，是否由交易經(jīng)辦人員以外的審核人員逐筆審核，保證賬面與實(shí)際持有的證券相一致；
（15）營(yíng)業(yè)部是否存在向客戶融資或者融券的行為；
（16）公司所屬營(yíng)業(yè)部共有哪幾種交易委托方式，有無(wú)需要向證監(jiān)會(huì)申報(bào)才能開(kāi)展而沒(méi)有申報(bào)的委托方式；（17）公司的電腦交易系統(tǒng)設(shè)置所采用的軟件，公司對(duì)交易系統(tǒng)的管理權(quán)限的劃分，公司電腦人員崗位的設(shè)置，公司電腦系統(tǒng)及機(jī)房的管理。

（五）企業(yè)投融資盡職調(diào)查（重要的實(shí)操技能）
講解內(nèi)容：
1.業(yè)務(wù)調(diào)查
業(yè)務(wù)調(diào)查內(nèi)容
行業(yè)研究
公司產(chǎn)品考察
關(guān)鍵資源調(diào)查
公司業(yè)務(wù)流程調(diào)查
公司收益情況調(diào)查
公司趨勢(shì)調(diào)查

2.公司治理調(diào)查
董事會(huì)對(duì)治理機(jī)制的評(píng)估
公司治理機(jī)制調(diào)查
公司股東調(diào)查
公司董事監(jiān)事調(diào)查
獨(dú)立性調(diào)查
同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)調(diào)查
政策制定執(zhí)行情況調(diào)查
管理層誠(chéng)信調(diào)查

3.公司財(cái)務(wù)調(diào)查
財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查
應(yīng)收賬款調(diào)查
存貨調(diào)查
公司投資調(diào)查
固定資產(chǎn)與折舊調(diào)查
無(wú)形資產(chǎn)調(diào)查
資產(chǎn)減值準(zhǔn)備情況調(diào)查
歷次評(píng)估情況調(diào)查
收入調(diào)查
成本調(diào)查
費(fèi)用調(diào)查
非經(jīng)常性損益調(diào)查
鼓勵(lì)政策調(diào)查
合并財(cái)務(wù)報(bào)表調(diào)查
關(guān)聯(lián)方及關(guān)聯(lián)關(guān)系調(diào)查
審計(jì)意見(jiàn)及事務(wù)所變更調(diào)查

4.公司合法合規(guī)調(diào)查
公司設(shè)立及存續(xù)情況調(diào)查
重大違紀(jì)違規(guī)調(diào)查
股權(quán)情況調(diào)查
財(cái)產(chǎn)合法性調(diào)查
重大債務(wù)調(diào)查
納稅情況調(diào)查
環(huán)境保護(hù)產(chǎn)品質(zhì)量、技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)調(diào)查
其他調(diào)查

券商營(yíng)業(yè)部風(fēng)險(xiǎn)管控培訓(xùn)