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2023年宏觀經(jīng)濟(jì)分析培訓(xùn)

課程背景：
中國經(jīng)濟(jì)自2008年以來經(jīng)歷了巨大變化，經(jīng)濟(jì)增速不斷下調(diào)，產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整成為主導(dǎo)，金融市場也出現(xiàn)了異象，房地產(chǎn)價格持續(xù)上升，股票市場大幅波動，資管行業(yè)加強(qiáng)監(jiān)管，銀行業(yè)如何分析當(dāng)前經(jīng)濟(jì)金融形勢，如何根據(jù)當(dāng)前經(jīng)濟(jì)金融形勢為客戶做好資產(chǎn)配置，如何提升理財經(jīng)理的產(chǎn)品營銷能力，已成為每位理財經(jīng)理思考并掌握的課題。本課程將主要從宏觀經(jīng)濟(jì)分析框架入手，對當(dāng)前宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)進(jìn)行解讀，并以此為基礎(chǔ)，結(jié)合資產(chǎn)配置策略與技巧將銀行理財工具合理配置于不同客戶群或客戶不同理財目標(biāo)實(shí)現(xiàn)中。

課程收益：
● 掌握宏觀經(jīng)濟(jì)分析意義與分析的框架思路
●掌握資產(chǎn)配置的方法與技巧
● 針對不同客戶群體進(jìn)行財務(wù)特征分析并提出科學(xué)資產(chǎn)配置建議
● 掌握資產(chǎn)配置建議書呈現(xiàn)與營銷技巧

課程對象：理財經(jīng)理、財富顧問

課程大綱
課程導(dǎo)入：中國家庭資產(chǎn)配置常見問題
第一講：2023宏觀經(jīng)濟(jì)分析與大類資產(chǎn)配置策略
一、宏觀經(jīng)濟(jì)分析框架
1、宏觀經(jīng)濟(jì)分析的意義
2、宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析及解讀
3、宏觀經(jīng)濟(jì)政策
4、宏觀經(jīng)濟(jì)周期
5、產(chǎn)業(yè)政策與行業(yè)分析
6、未來熱點(diǎn)行業(yè)分析（小組研討）
1）消費(fèi)板塊
2）醫(yī)藥醫(yī)療板塊
3）5G（互聯(lián)網(wǎng)）+板塊
4）土板塊
5）金融保險板塊
6）環(huán)保板塊
7）新能源板塊
8）國企改革板塊
9）工業(yè)4、0板塊
10）軍工板塊、芯片、人工智能、云計算、CPO……
二、2023年上半年經(jīng)濟(jì)和大類資產(chǎn)回顧
1、國內(nèi)大類資產(chǎn)表現(xiàn)顯示經(jīng)濟(jì)預(yù)期由強(qiáng)到弱
2、海外經(jīng)濟(jì)：衰退預(yù)期暫未兌現(xiàn)
3、國內(nèi)經(jīng)濟(jì)開局現(xiàn)結(jié)構(gòu)性復(fù)蘇
4、金融數(shù)據(jù)已經(jīng)不是經(jīng)濟(jì)的領(lǐng)先指標(biāo)
5、出行恢復(fù)和經(jīng)濟(jì)整體趨勢的差異
6、房地產(chǎn)刺激政策和效果
7、通脹為什么沒起來
8、居民存款意愿強(qiáng)于消費(fèi)意愿
三、23年下半年宏觀經(jīng)濟(jì)展望
1、投資：困局仍待突破
2、消費(fèi)：尋找新的支撐
3、出口：預(yù)期有望上調(diào)
4、通脹：物價溫和回升
5、海外經(jīng)濟(jì)：高利率對經(jīng)濟(jì)的沖擊將逐步體現(xiàn)
四、23年下半年政策展望
1、刺激政策的新特征
2、下半年仍有可能進(jìn)一步降息
3、*經(jīng)濟(jì)周期的錯位
五、23年下半年大類資產(chǎn)趨勢展望
1、利率可能創(chuàng)新低的幾個有利環(huán)境
2、股市：性價比較高

第二講：為什么要做資產(chǎn)配置
一、銀行角度----財富管理市場的競爭已經(jīng)發(fā)生深刻改變
1、我們的優(yōu)勢與挑戰(zhàn)
2、單一產(chǎn)品導(dǎo)向下的營銷現(xiàn)狀之局限
3、如何實(shí)現(xiàn)從傭金到利潤再到價值的轉(zhuǎn)型
4、客戶利益的回歸----提升客戶忠誠度的有效武器
二、客戶角度----如何和客戶談資產(chǎn)配置
1、個人：高品質(zhì)生活、身價杠桿
2、家庭：婚姻資產(chǎn)保全、家庭財富傳承
3、事業(yè)：經(jīng)濟(jì)下行風(fēng)險、行業(yè)周期風(fēng)險、合伙人風(fēng)險……

第三講：如何做好客戶資產(chǎn)配置
案例探討：醫(yī)生是如何營銷的？
一、資產(chǎn)配置的模型(原理)：標(biāo)準(zhǔn)普爾家庭資產(chǎn)象限圖
二、資產(chǎn)配置的基本步驟
1、基本思路：問診—把脈—講思路—開藥方—復(fù)診
2、基本流程：
1）篩選客戶，邀約來行
2）溝通理念，了解需求
3）制作方案，配置資產(chǎn)
4）客戶確認(rèn)，風(fēng)險聲明
5）實(shí)施建議，達(dá)成目標(biāo)
6）跟蹤效果，調(diào)整方案
3.資產(chǎn)配置建議書框架
1）市場狀況與趨勢分析
2）背景資料收集
3）客戶理財偏好
4）客戶現(xiàn)有資產(chǎn)分析
5）理財目標(biāo)和限定條件
6）管理建議與再平衡
7）產(chǎn)品/服務(wù)適配
8）方案評估與再平衡
9）風(fēng)險提示與免責(zé)

第四講：核心客戶群體資產(chǎn)配置建議書制作案例分析
一、家庭資產(chǎn)配置建議書制作
現(xiàn)場互動：以三口之家馮先生家庭為例，按照資產(chǎn)配置流程及資產(chǎn)配置框架，為其家庭制作一份資產(chǎn)配置建議書。
二、我行核心客戶類型及其資產(chǎn)配置需求特征分析
1、我行核心客戶類型
根據(jù)分組數(shù)量，分別對我行排行靠前的若干核心客戶類型進(jìn)行理財偏好與財務(wù)現(xiàn)狀進(jìn)行分析
2、不同類型客戶資產(chǎn)配置需求特征分析
根據(jù)分組數(shù)量，分別對我行排行靠前的若干核心客戶類型進(jìn)行分析，抓住其財務(wù)特點(diǎn)，深挖其需求特征，制定有個性化的資產(chǎn)配置方案

第五講：資產(chǎn)配置建議書制作演練與呈現(xiàn)通關(guān)
工具分享：快速資產(chǎn)配置策略
案例演練：由老師準(zhǔn)備若干案例，通過隨機(jī)抽簽決定各小組所演練情景，由小組內(nèi)成員代表現(xiàn)場演練客戶開發(fā)營銷及資產(chǎn)配置過程，老師及觀察員進(jìn)行評價并提出改進(jìn)建議
促動技術(shù)：根據(jù)不同客戶群體選擇投資品種與金融產(chǎn)品搭配構(gòu)建的投資組合（根據(jù)風(fēng)險偏好、收入水平、年齡等等）

2023年宏觀經(jīng)濟(jì)分析培訓(xùn)