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內(nèi)控合規(guī)與操作風(fēng)險(xiǎn)

課程收益： 
1.幫助培訓(xùn)對(duì)象了解信貸業(yè)務(wù)內(nèi)部控制、操作風(fēng)險(xiǎn)管理、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的定義、整體框架和具體做法。
2.幫助培訓(xùn)對(duì)象了解操作風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的具體表現(xiàn)形式，認(rèn)識(shí)違規(guī)違法的嚴(yán)重后果，加快形成主動(dòng)合規(guī)、我要合規(guī)的意識(shí)。

課程大綱/要點(diǎn)：
一、引言

二、金融典型案件剖析
1.案件防控的重要性。
2.銀行業(yè)案件定義的演進(jìn)。
3.當(dāng)前銀行業(yè)案件防控形勢(shì)。
4.金融業(yè)典型案件剖析。
1)中國(guó)銀行高山案的細(xì)節(jié)與啟示。
2)法興銀行巨虧案的細(xì)節(jié)與啟示。
3)郵儲(chǔ)銀行貪污客戶貸款資金案的細(xì)節(jié)與啟示。
4)某城商行違法發(fā)放貸款案的細(xì)節(jié)與啟示。
5.案件發(fā)生原因分析。
1)海恩法則與銀行案件。
2)案件發(fā)生的三類(lèi)動(dòng)因。

三、信貸業(yè)務(wù)內(nèi)部控制
1.內(nèi)部控制定義和整體框架。
2.內(nèi)部控制與操作風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)系。
3.信貸業(yè)務(wù)內(nèi)部控制實(shí)踐。
1)銀行層面控制
2)授信額度管理。
3)授信審批管理。
4)信用風(fēng)險(xiǎn)管理。
5)業(yè)務(wù)系統(tǒng)建設(shè)。
6)業(yè)務(wù)層面控制。
7)貸前調(diào)查。
8)貸款審批。
9)簽訂合同及放款。
10)貸后管理。
11)貸款還款。

四、操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與控制
1.操作風(fēng)險(xiǎn)的定義和內(nèi)涵。
2.操作風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型及判定標(biāo)準(zhǔn)。
3.操作風(fēng)險(xiǎn)高發(fā)領(lǐng)域。
1)類(lèi)型。
2)業(yè)務(wù)條線。
4.操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與防范。
1)重點(diǎn)異常行為監(jiān)測(cè)和控制。
2)2類(lèi)“積極型”異常行為。
3)8類(lèi)“消極型”異常行為。
4)異常行為管理。
5)信貸業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)防范。

五、合規(guī)及監(jiān)管處罰案例剖析
1.合規(guī)的起源和發(fā)展。
2.合規(guī)的定義和性質(zhì)（孔孟合規(guī)觀）。
3.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的定義和具體表現(xiàn)。
4.監(jiān)管處罰案例剖析。
1)違規(guī)授信放貸案例及監(jiān)管視角的分析。
2)違規(guī)挪用信貸資金案例及監(jiān)管視角的分析。
3)違規(guī)辦理票據(jù)業(yè)務(wù)案例及監(jiān)管視角的分析。
4)取消高管人員任職資格案例及監(jiān)管視角的分析。
5)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)原則案例及監(jiān)管視角的分析。

六、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理
1.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的定義。
2.合規(guī)管理框架。
3.合規(guī)管理流程。
4.合規(guī)文化的構(gòu)建。
5.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理管理工具。
1)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)地圖。
2)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)。
3)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)。

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