課程描述INTRODUCTION
監(jiān)管政策解讀
· 總經(jīng)理· 副總經(jīng)理· 中層領(lǐng)導(dǎo)
培訓(xùn)講師：王敏求
課程價格：￥元/人
培訓(xùn)天數(shù)：2天
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
監(jiān)管政策解讀
課程大綱/要點：
一、近期重點監(jiān)管政策解讀
1.強監(jiān)管態(tài)勢的背景與起因分析。
2.重點監(jiān)管政策解讀。
1)《銀行業(yè)金融機構(gòu)全面風(fēng)險管理指引》
2)《關(guān)于集中開展銀行業(yè)市場亂象整治工作的意見》
3)《關(guān)于銀行業(yè)風(fēng)險防控工作的指導(dǎo)意見》
4)《進一步深化整治銀行業(yè)市場亂象的通知》
5)《銀行業(yè)金融機構(gòu)聯(lián)合授信管理辦法（試行）》
6)《商業(yè)銀行理財子公司管理辦法》
7)《關(guān)于規(guī)范銀行業(yè)金融機構(gòu)異地非持牌機構(gòu)的指導(dǎo)意見》
8)《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理辦法》
3.2019年監(jiān)管重點與風(fēng)險防控要求。
二、商業(yè)銀行風(fēng)險管理失效案例剖析
1.某股份制銀行巨額飛單事件。
2.總行處長盜取銀行資金案。
3.某股份制銀行分行違規(guī)擔(dān)保案件。
4.陜西、河南銀行質(zhì)押貸款案件。
5.某農(nóng)商行網(wǎng)點負責(zé)人內(nèi)外勾結(jié)盜取存款案。
6.某城商行支行副行長盜取ATM現(xiàn)金案。
7.某行柜員盜取公款案
8.某行內(nèi)部員工盜取客戶信息案。
三、全面風(fēng)險管理實務(wù)
1.銀行風(fēng)險的內(nèi)涵與類別。
1)風(fēng)險與銀行風(fēng)險。
2)銀行風(fēng)險的分類與聯(lián)系（信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險、國別風(fēng)險、銀行賬戶利率風(fēng)險、聲譽風(fēng)險、戰(zhàn)略風(fēng)險、信息科技風(fēng)險以及其他風(fēng)險）。
3)風(fēng)險動因、舞弊動機與防范機制
銀行風(fēng)險動因分析
大數(shù)據(jù)視角下的舞弊行為特征
銀行理性犯罪模型解讀
4)新形勢下銀行風(fēng)險的變化趨勢。
2.商業(yè)銀行內(nèi)部控制。
1)內(nèi)部控制定義的演進。
2)內(nèi)部控制整體框架。
3)城商行內(nèi)部控制現(xiàn)狀與缺陷。
4)內(nèi)部控制與全面風(fēng)險管理的關(guān)系。
3.商業(yè)銀行全面風(fēng)險管理。
1)全面風(fēng)險管理體系框架。
2)全面風(fēng)險管理的目標(biāo)與評估。
3)全面風(fēng)險管理組織架構(gòu)。
4)風(fēng)險管理策略與風(fēng)險偏好。
5)風(fēng)險管理政策和程序。
6)全面風(fēng)險管理系統(tǒng)建設(shè)。
四、全面風(fēng)險管理優(yōu)化路徑
1.優(yōu)化內(nèi)部環(huán)境。
1)戰(zhàn)略與風(fēng)險的平衡。
2)流程優(yōu)化梳理。
3)合規(guī)文化建設(shè)。
2.量化風(fēng)險評估。
1)經(jīng)濟利潤的構(gòu)建與運用（EVA和RAROC）。
2)大數(shù)據(jù)與大數(shù)據(jù)風(fēng)控工具。
3)量化風(fēng)險地圖。
3.強化控制活動。
1)信貸業(yè)務(wù)內(nèi)部控制良好實踐。
2)員工異常行為監(jiān)控與管理。
3)KY+體系的構(gòu)建與完善。
4.暢通信息溝通。
1)新形勢下聲譽風(fēng)險管理。
2)誠信舉報機制的有效落地。
3)跨部門輪崗安排。
5.加強內(nèi)部監(jiān)督。
1)監(jiān)管部門檢查工具介紹。
2)內(nèi)控模型思路及未來趨勢。
五、金融科技與全面風(fēng)險管理
1.金融科技有何不同。
1)金融科技的概念與內(nèi)涵。
2)金融科技與AI（人工智能）
3)金融科技的發(fā)展。
2.金融科技與金融風(fēng)險防控。
3.AI（人工智能）+風(fēng)控體系的探索。
1)智能信用風(fēng)險防控
2)智能操作風(fēng)險防控
3)智能化全面風(fēng)險管理
4.幾點啟示。
監(jiān)管政策解讀
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