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內(nèi)控合規(guī)與案件防范

課程收益： 
1.幫助培訓對象深入了解銀行業(yè)案件的定義、類型和典型案件，提高案件防控的敏感性和有效性。
2.幫助培訓對象加深對操作風險和合規(guī)風險管理的理解。
3.幫助培訓對象了解銀行業(yè)案件的嚴重后果，鞏固主動合規(guī)、我要合規(guī)的意識。

課程大綱/要點：
一、引言
1.商業(yè)銀行面臨的形勢和挑戰(zhàn)。
2.商業(yè)銀行制勝的競爭因素。

二、操作風險再認識
1.操作風險定義及內(nèi)涵。
2.銀行業(yè)操作風險的主要特點。
1)內(nèi)生性。
2)廣泛性。
3)周期性。
4)多樣性。
5)不確定性。
6)可控性。
3.操作風險類型及判定標準。
4.操作風險高發(fā)領域。
1)類型。
2)時間段。
3)業(yè)務條線。
5.海恩法則與操作風險管理。
6.操作風險管理的目標與評估。

三、合規(guī)風險再認識
1.合規(guī)的起源和發(fā)展。
2.合規(guī)的定義和性質(zhì)（孔孟合規(guī)觀）。
3.合規(guī)風險的定義和具體表現(xiàn)。
4.監(jiān)管處罰案例及監(jiān)管視角分析。
1)違規(guī)授信放貸。
2)違規(guī)挪用信貸資金。
3)違規(guī)辦理票據(jù)業(yè)務。
4)取消高管人員任職資格。
5)嚴重違反審慎經(jīng)營原則。
6)存貸掛鉤、高息攬儲。

四、銀行案件再認識
1.案件防控的重要性。
1)案件風險的特殊性。
2)銀行案件的危害及后果。
3)上追兩級、雙線問責、一案四問責。
4)對個人及機構的重大影響。
2.銀行業(yè)案件定義的演進（一類案件、二類案件、三類案件）。
3.當前銀行業(yè)案件的重要特點。
1)年齡段。
2)案發(fā)機構。
3)案發(fā)崗位。
4)隱蔽化、智能化。
5)理性（理性犯罪模型與內(nèi)控關系）。
4.銀行業(yè)案件的類型和罪名。
1)典型表現(xiàn)形式。
2)結(jié)算業(yè)務。
3)出納業(yè)務。
4)儲蓄業(yè)務。
5)貸款業(yè)務。
6)信用卡業(yè)務。
7)主要罪名剖析（結(jié)合銀行實際案例）。
8)出售和非法提供公民個人信息。
9)非法吸收公眾存款。
10)偽造變造金融票證。
11)高利轉(zhuǎn)貸。
12)洗錢。
13)挪用資金。
14)職務侵占。
15)對違法票據(jù)承兌、付款和保證。

五、典型案件深度剖析
1.信貸業(yè)務案件。
1)某農(nóng)商行巨額貸款詐騙案。
2)某大型銀行客戶經(jīng)理貪污貸款資金案。
3)某股份制銀行騙取票據(jù)承兌案。
4)信貸業(yè)務操作風險控制與防范。
2.存款及柜面案件。
1)某國有銀行巨額存款蒸發(fā)案。
2)某信用社柜員盜取公款案。
3)某農(nóng)商行存款丟失案。
4)存款及柜面業(yè)務操作風險控制與防范。
3.中間業(yè)務案件。
1)某股份制銀行員工私售理財產(chǎn)品案。
2)中間業(yè)務操作風險控制與防范。
4.信用卡案件。
1)某國有銀行客戶經(jīng)理冒領龍卡案。
2)某國有銀行網(wǎng)銀客戶智能詐騙案。
3)某股份制銀行客服信用卡詐騙案。
4)信用卡業(yè)務操作風險控制與防范。
5.安全保衛(wèi)案件。
1)某國有銀行金庫被盜案。
2)某信用社出納交接員侵占款箱案。
3)安全保衛(wèi)業(yè)務操作風險控制與防范。

六、內(nèi)控體系建立與完善
1.商業(yè)銀行內(nèi)部控制。
1)內(nèi)部控制是什么。
2)內(nèi)部控制定義和整體框架。
3)內(nèi)部控制現(xiàn)狀與缺陷。
4)內(nèi)部控制與案件風險。
2.流程梳理與合規(guī)風險地圖構建。
1)流程梳理的步驟。
2)流程梳理關鍵點。
3)量化合規(guī)風險地圖的構建。
3.員工異常行為監(jiān)測與控制。
1)重點異常行為表現(xiàn)。
2)2類“積極型”異常行為。
3)8類“消極型”異常行為。
異常行為預警信號。
異常行為管理工具。
4.全員參與機制的構建（習得性無助理論）。
1)主動參與機制。
2)正向合規(guī)偏好。
3)跨部門輪崗安排。
5.銀行合規(guī)文化的培育（認知失調(diào)理論）。
1)管理人員帶頭合規(guī)。
2)適度合規(guī)問責。
3)合規(guī)要求行為化。
6.非現(xiàn)場監(jiān)測系統(tǒng)的運用。
1)監(jiān)管部門檢查工具介紹。
2)風險模型構建思路分享。
3)未來趨勢。

內(nèi)控合規(guī)與案件防范