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資產(chǎn)配置課

課程背景：
從社會職責看，銀行作為老百姓認知金融的一線陣地，不僅僅承擔了基礎(chǔ)金融操作服務(wù)，同時也承擔了金融知識普及的重任。從客戶需求看，客戶已經(jīng)從過往的簡單存貸款，到現(xiàn)在有了更多的理財需求，但國內(nèi)金融普及教育起步較晚，老百姓對資產(chǎn)配置的了解極其缺乏。從銀行來看，大部分員工并非金融或經(jīng)濟專業(yè)，即使是相關(guān)專業(yè)，對基本的資產(chǎn)配置也知之甚少，同時課本上接觸到的大類資產(chǎn)配置、海外資產(chǎn)配置等并不適合普通老百姓客戶。本課程旨在用“說人話”的方式講解普通老百姓聽得懂的資產(chǎn)配置，通俗易懂，讓員工在營銷產(chǎn)品時能站在更高維度的視角，用專業(yè)建立客戶信任，成為理財顧問，而不是產(chǎn)品推銷員。
課程收益：
1.掌握資產(chǎn)配置講解的基本流程，打破老百姓客戶對資產(chǎn)配置的敬畏心；
2.掌握用“說人話”的方式講解資產(chǎn)配置，重點掌握8張配置圖的繪制，利用圖解的方式將資產(chǎn)配置進行拆解，提升專業(yè)講解能力；
3.掌握資產(chǎn)配置各象限產(chǎn)品匹配原則，掌握常見金融產(chǎn)品的優(yōu)劣勢，通過家庭生命周期，結(jié)合我行具體產(chǎn)品達成營銷；
4.掌握保險配置，對保險的分類、保險的渠道、保險的理賠等有詳細了解，進而根據(jù)客戶情況匹配相關(guān)產(chǎn)品；
5.掌握基金配置，對基金的分類、基金的挑選流程、基金的診斷工具、基金定投的兩大操作模式等詳細了解，進而進行基金營銷。
授課對象：銀行客戶經(jīng)理、理財經(jīng)理、銀行內(nèi)訓(xùn)師，其他一些員工及管理者
授課方式：理論基礎(chǔ)+案例解讀+話術(shù)模板+行動學習

課程大綱/要點：
中國經(jīng)濟環(huán)境概覽
1.中國經(jīng)濟三駕馬車
2.中國經(jīng)濟供給側(cè)四大要素
3.近幾年重要經(jīng)濟政策及其與老百姓的關(guān)系
資產(chǎn)配置詳解（包括8張資產(chǎn)配置重點繪圖）
1.老百姓常見的理財誤區(qū)
2.投資不可能三角形與資產(chǎn)配置基本原則
3.資產(chǎn)配置四大象限概覽
4.日常消費象限分類及產(chǎn)品匹配原則
5.短期應(yīng)急象限分類及產(chǎn)品匹配原則
6.投資收益象限分類與產(chǎn)品匹配原則
7.生活保障象限分類與產(chǎn)品匹配原則
8.標準普爾象限是真的嗎
9.8張資產(chǎn)配置繪圖（T型圖、生命周期圖、金字塔圖等）
 

資產(chǎn)配置專題-保險篇
1.保險的基本分類
2.四大基礎(chǔ)保險及理財型保險概覽
3.家庭風險及保險匹配原則
4.意外險詳解
1）意外險挑選原則
2）意外險防坑指南
3）通過多份保單實戰(zhàn)觀察分析
5.壽險詳解
1）定期壽險與終身壽險的區(qū)別
2）壽險挑選原則
3）壽險的常見分類
4）通過多份保單實戰(zhàn)觀察分析
6.醫(yī)療險詳解
1）家庭醫(yī)療保險缺口計算
2）醫(yī)療險的四大保障及挑選原則
3）醫(yī)療險防坑指南
4）通過多份保險實戰(zhàn)觀察分析
7.重疾險詳解
1）重疾險挑選原則
2）重疾險防坑指南
3）通過多份保險實戰(zhàn)觀察分析
4）社保、醫(yī)療險、重疾險的區(qū)別
5）保險選購渠道詳解-為什么要選銀行
6）保險理賠注意事項詳解
8.年金險詳解
1）年金險講解思路
2）年金險三大優(yōu)勢
3）年金險挑選指南
9.總結(jié)篇
1）家庭生命周期與保險選擇
2）家庭保障體系建設(shè)
資產(chǎn)配置專題-基金篇
1.用“說人話”的方式介紹基金
2.基金的兩大優(yōu)勢
3.基金分類
1）私募基金與公墓基金的區(qū)別
2）公墓基金基礎(chǔ)分類：四大分類方式解讀
4.基金費用詳解
5.股票基金詳解
1）股票基金選擇7大步驟
2）股票基金選擇常用工具
3）工具截圖實戰(zhàn)解讀
6.指數(shù)基金詳解
1）寬基指數(shù)與窄基指數(shù)詳解指數(shù)
2）指數(shù)基金選擇6大步驟
3）工具截圖實戰(zhàn)解讀
7.基金配置六分散原則
8.基金定投詳解
1）基金定投盈利模式解讀
2）基金定投兩大方式
3）基金定投計算工具推薦
4）基金定投客戶篩選及營銷

資產(chǎn)配置課