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高凈值客戶資產(chǎn)配置能力提升培訓(xùn)課程

培訓(xùn)受眾：券商投資顧問及銀行理財經(jīng)理
課程收益：本課程致力於提升券商投資顧問及銀行理財經(jīng)理對於高端客戶的資產(chǎn)配置專業(yè)能力,進而能為公司帶來更多滿意的客戶及獲取客戶更多的資產(chǎn)

課程大綱：
高凈值客戶資產(chǎn)配置能力提升
第一部分：高凈值客戶市場分析
1.什么是高凈值客戶
2.高凈值客戶的特征及主要分類
3.高凈值客戶的市場規(guī)模
4.高凈值客戶的金融行為特征
5.高凈值客戶市場對券商的重要性
6.高凈值客戶的分布特點與開發(fā)
7.高凈值客戶的財富管理需求特征
8.高凈值客戶的財富管理需求挖掘與溝通技巧
9.全球高凈值客戶市場發(fā)展趨勢分析
（案例演練）高凈值客戶的財富管理特征

第二部分：為何高凈值客戶需要資產(chǎn)配置？
1.實現(xiàn)財富管理的目標
2.保持財富的購買力
3.獲得額外的增值
（案例演練）高凈值客戶資產(chǎn)配置需求的掌握

第三部分：資產(chǎn)配置的原理及優(yōu)勢
1.何謂資產(chǎn)配置？
2.現(xiàn)代投資組合理論及核心
（1）馬可維茲理論
（2）相關(guān)系數(shù)
（3）多角化的內(nèi)涵
（4）分散風險的極限
（5）效率前緣
（6）資產(chǎn)配置
（分組演練）：投資組合構(gòu)建
3.各種資產(chǎn)類別的特性介紹
（1）權(quán)益類
（2）固定收益類
（3）現(xiàn)金及貨幣市場工具
（4）另類投資
A.對沖基金
B.私募股權(quán)基金
C.大宗商品
D.房地產(chǎn)
E.基礎(chǔ)設(shè)施基金
F.其他另類投資（藝術(shù)品、紅酒）
（分組演練）：財管部產(chǎn)品庫風險分級盤點4.資產(chǎn)配置的影響要素
（1）投資目標
（2）可承受風險
（3）投資期限
（4）投資者年齡
5.資產(chǎn)配置策略實務(wù)運作
（1）經(jīng)濟周期與美林時鐘方式配置
（2）戰(zhàn)略資產(chǎn)配置與戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置
（3）動態(tài)資產(chǎn)配置與靜態(tài)資產(chǎn)配置
（4）積極資產(chǎn)配置與消極資產(chǎn)配置

第四部分：資產(chǎn)配置的執(zhí)行過程
1.確定投資目標
2.實行戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置
3.執(zhí)行戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置
4.選取*投資工具
5.實施綜合性風險管理

第五部分：如何為高凈值客戶做好資產(chǎn)配置的四大步驟
1.客戶需求分析與投資目標設(shè)定
A.客戶資料收集
（A）主動式數(shù)據(jù)
（B）被動式資料
B.風險屬性評估
（A）資金的下行風險和波動性要求
（B）資金的收益要求
（C）資金的時間要求
（D）客戶的虧損容忍度
2.執(zhí)行資產(chǎn)配置
A.界定大類資產(chǎn)的分布比例
（A）基礎(chǔ)資產(chǎn)風險與收益之間的相關(guān)性
（B）基礎(chǔ)資產(chǎn)的預(yù)期收益率
（C）基礎(chǔ)資產(chǎn)的搭配比例
B.客觀評估大類資產(chǎn)的配置趨勢
（A）找到經(jīng)濟周期的拐點
（B）根據(jù)宏觀經(jīng)濟分析給出超配、低配建議
3.投資建議書的制作及提交
A.投資建議書的主要內(nèi)容
B.投資建議書的寫作流程及方法
C.依據(jù)資產(chǎn)配置比例與券商金融產(chǎn)品匹配
（案例演練）：如何幫高凈值客戶制作投資建議書
4.定期檢視理財進度
5.滿意的客戶是券商長期獲利的保證

第六部分：財富管理與資產(chǎn)配置
1.財富管理業(yè)務(wù)的盈利模式
2.資產(chǎn)配置能力是財富管理的核心
3.瑞信證券的資產(chǎn)配置運作模式
4.美林證券的資產(chǎn)配置運作模式
5.瑞士銀行的資產(chǎn)配置運作模式
6.臺灣券商的資產(chǎn)配置運作模式
7.（分組討論）：國內(nèi)券商的資產(chǎn)配置可行模式
8.Q&A

培訓(xùn)師介紹：
林老師畢業(yè)于*紐約市立大學(xué)MBA,主修財務(wù)及投資，歷任臺灣前四大券商群益證券執(zhí)行副總裁、聯(lián)邦投信總經(jīng)理、盤石百利投顧總經(jīng)理、康和投顧董事長、以及主要零售銀行聯(lián)邦銀行、中國信托銀行、臺新銀行、美商花旗銀行、美商大都會人壽…等國內(nèi)外金融集團的高階主管，在金融業(yè)（證券、銀行、投顧、基金、保險）累積超過27年以上豐富的實戰(zhàn)及管理經(jīng)驗，并擁有耀眼的戰(zhàn)績，培訓(xùn)資歷超過十五年，尤其在財富管理、私人銀行、個人金融業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理、衍生性金融商品、理財規(guī)劃實務(wù)、及營銷管理方面擁有獨到的見解，是金融培訓(xùn)市場少見的懂理論又有豐富實戰(zhàn)經(jīng)驗的老師林老師在臺灣是財富管理、私人銀行、銀行個人金融、及資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)領(lǐng)域著名的實戰(zhàn)培訓(xùn)專家，目前任職百利財富管理顧問公司總經(jīng)理，專注于提供兩岸金融業(yè)財富管理咨詢顧問及實戰(zhàn)培訓(xùn)，并受聘擔任臺灣數(shù)家金控公司的培訓(xùn)顧問，因為培訓(xùn)課程重視實戰(zhàn)及實用，受到兩岸學(xué)員們高度的認可，迄今培訓(xùn)臺灣及大陸銀行、證券從業(yè)人員已超過1萬人，林老師于2015年榮獲中華講師網(wǎng)頒發(fā)『中國百大講師』證書，在金融實戰(zhàn)培訓(xùn)類名列前十強林老師非常歡迎大陸金融培訓(xùn)同業(yè)一起合作推廣其系列培訓(xùn)課程，共同加速提升大陸整體金融業(yè)在全球的競爭力

高凈值客戶資產(chǎn)配置能力提升培訓(xùn)課程