銀行4.0與中國實踐
講師：胡國強 瀏覽次數(shù)：2555
課程描述INTRODUCTION
銀行4.0與中國實踐培訓(xùn)
培訓(xùn)講師：胡國強
課程價格：￥元/人
培訓(xùn)天數(shù)：1天
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
銀行4.0與中國實踐培訓(xùn)
適應(yīng)群體：銀行渠道工作者、銀行高層中層管理者、銀行創(chuàng)新部門技術(shù)部門、銀行個金部門。
課程收益：深度解讀《銀行4.0》這本書，并結(jié)合中國互聯(lián)網(wǎng)與金融環(huán)境闡述未來銀行的發(fā)展方向、目標(biāo)和實現(xiàn)路徑。全課程八大章27小章，100多個小節(jié)。從轉(zhuǎn)型框架，到轉(zhuǎn)型辦法，從工作目標(biāo)到工作思路，從轉(zhuǎn)型難點到突破口，都在原著基礎(chǔ)上進(jìn)行了深入的分析和拆解。對書中案例、方法、邏輯進(jìn)行重新整理，與中國實際情況相結(jié)合，跳出作者格局，給出最符合中國實踐的解決辦法。
課程大綱/要點：
一、認(rèn)識第一性
1、第一性原理的定義
1)定義
.本質(zhì)定義
.書中定義
.關(guān)鍵詞
2)對立面
.類比思維定義
.類比思維也是有用的
.類比思維的缺陷（成果有限）
2、銀行的第一性
1)銀行的本質(zhì)
.銀行的五大本質(zhì)（深度）
.不同銀行要有不同本質(zhì)（深度）
2)如何運用第一性
.從零開始打造銀行（深度）
.轉(zhuǎn)型路上的銀行
3)銀行的困境
.應(yīng)用第一性的壓力
.文化契合不足（深度）
.對客戶認(rèn)識不足
.對顛覆的前瞻不足（深度）
3、如何構(gòu)架銀行的第一性
1)第一性的分水嶺
.回歸銀行本業(yè)
.客戶消費需求
2)功能為王？
.銀行的核心競爭力（深度）
.兩種能力
3)銀行戰(zhàn)略大圖
.企業(yè)層
.領(lǐng)導(dǎo)層
.組織層（深度）
4)轉(zhuǎn)型成功的前提
.轉(zhuǎn)型是找死，不轉(zhuǎn)是等死
.九死一生
二、體驗與客戶
1、什么是體驗
1)體驗與需求
.金融服務(wù)是弱需求
.金融科技并不能解決需求問題
.抓住本源需求
2)不好的體驗叫摩擦
2、體驗什么？
1)簡單只是體驗的一種
.客戶追求簡單的體驗？
.實體體驗的價值
2)體驗的分類
.簡體驗
.主動體驗
.被動體驗
.特別要說的信任
3、體驗與服務(wù)的差異
1)本質(zhì)差異
2)用戶體驗地圖
.三流并軌的思路
.重構(gòu)整個流程
4、產(chǎn)品與體驗
1)產(chǎn)品與體驗的縫隙
.銀行的產(chǎn)品特征
.產(chǎn)品服務(wù)化
2)新舊銀行差別
.傳統(tǒng)銀行
.新型銀行
5、客戶與體驗
1)傳統(tǒng)銀行的客戶觀
2)客戶分類
.客戶主動性分類
.長尾客戶
.Y一代（千禧一代）（深度）
3)客戶行為
.行為
.行為引導(dǎo)
三、金融與科技
1、科技
1)技術(shù)前端
.語音
.機器人
.游戲與虛擬現(xiàn)實
.操作系統(tǒng)
2)技術(shù)底層
.人工智能（深度）
.大數(shù)據(jù)（深度）
.云技術(shù)
3)其他技術(shù)
.LBS
.自媒體
.VR/AR
.NFC
2、金融科技
1)大數(shù)據(jù)征信
.Affirm公司
.傳統(tǒng)銀行模型
2)智能投顧
.智能投顧的目標(biāo)
.客戶需求
.解決方案提供者
.智能投顧的體驗
3)區(qū)塊鏈與比特幣
.區(qū)塊鏈（深度）
.比特幣（深度）
4)與科技金融的關(guān)系
.文字游戲
.勝與敗
5)金融科技企業(yè)
.金融科技企業(yè)特征？
.中國的金融科技企業(yè)
6)銀行可以成為軟件公司么？
.BBVA的例子
.銀行可以做什么？
3、技術(shù)的應(yīng)用
1)手機銀行
.手機銀行的競爭
.手機銀行的體驗
2)開放銀行
.開放銀行需要解決的問題
.API對銀行的意義
.如何開放
四、未來的銀行
1、互聯(lián)社會
1)萬物互聯(lián)
2)社會核心工具
.隨身多媒體中心
.趨勢
.判斷標(biāo)志
3)經(jīng)濟趨勢
.趨勢列表
.智能經(jīng)濟基礎(chǔ)設(shè)施
2、無界銀行
1)金融成為互聯(lián)網(wǎng)基本功能
.純粹的功能
.底層銀行（深度）
.服務(wù)銀行
.底層金融服務(wù)不僅是銀行可以提供
2)非主權(quán)貨幣
.獨立經(jīng)濟體
.高于主權(quán)信用
3)虛擬賬戶（深度）
.客戶的再一次洗牌
.虛擬賬戶背后的真實身份
.只需要身份鑰匙
4)無邊界組織
.無邊界銀行要素
.人才認(rèn)識（深度）
5)演化歷程（深度）
.感知體驗階段
.三流并軌階段
.智慧生態(tài)階段
.無界銀行階段
五、走近互聯(lián)網(wǎng)
1、互聯(lián)網(wǎng)邏輯
1)互聯(lián)網(wǎng)精神
.自由
.免費
.無拘束
.釋放
2)互聯(lián)網(wǎng)思維
.社會核心資源
.商業(yè)本質(zhì)
.流量思維與閉環(huán)
.用戶思維
.長尾理論
.小白思維
.開放平臺
.生態(tài)與帝國
3)互聯(lián)網(wǎng)方法
.試錯與快速迭代
.口碑與病毒式傳播
.消費升級與降維打擊
.共享經(jīng)濟
.粉絲經(jīng)濟
4)互聯(lián)網(wǎng)創(chuàng)新
.創(chuàng)造需求
.有效調(diào)研
.躍遷式創(chuàng)新
.顛覆式創(chuàng)新
.回歸本源
.克制的力量
5)互聯(lián)網(wǎng)管理
.人才自驅(qū)動
.OKR目標(biāo)與關(guān)鍵成果
.阿米巴組織
.高速成長
.合伙人制和股權(quán)激勵
6)互聯(lián)網(wǎng)商業(yè)模式
.產(chǎn)品模式
.羊毛出在豬身上讓狗買單
.增值服務(wù)
.222222……
.客戶變現(xiàn)
.金融變現(xiàn)
.數(shù)據(jù)變現(xiàn)
.82定律
2、互聯(lián)網(wǎng)金融
1)圖譜
2)P2P
3)征信
4)消費金融
5)眾籌
3、互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)
1)全景生態(tài)的互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)
.阿里巴巴（深度）
.騰訊（深度）
.奇虎360（深度）
.小米（深度）
2)銀行與互聯(lián)網(wǎng)的合作
.合作還是競爭
.合作（深度）
.如何競爭（深度）
六、監(jiān)管的轉(zhuǎn)型
1、監(jiān)管的第一性
1)習(xí)主席：不忘初心
2)監(jiān)管是一項功能
.而不是形式
.更不是權(quán)力
3)最初的*銀行
4)監(jiān)管貨幣職能
2、調(diào)節(jié)管理經(jīng)濟的手段
3、貨幣政策及其背后原因
4、數(shù)字時代監(jiān)管能力
1)數(shù)字市場
2)監(jiān)管技術(shù)
.判斷容易
.學(xué)習(xí)很難
.監(jiān)管的人才結(jié)構(gòu)
5、監(jiān)管者的窘境
1)職能困惑
.成功經(jīng)驗
.權(quán)與利
.職責(zé)矛盾
2)業(yè)務(wù)壓力
.反洗錢
.數(shù)據(jù)管理
.牌照經(jīng)營
3)創(chuàng)新的障礙
.傳統(tǒng)監(jiān)管交織
.創(chuàng)新的現(xiàn)狀
.創(chuàng)新的借口
6、監(jiān)管改革回歸第一性
1)改革的目標(biāo)
.保證金融體系穩(wěn)定
.促進(jìn)競爭
.消費者和小企業(yè)的金融包容
2)改革的方式
.基于原則和數(shù)據(jù)驅(qū)動
.內(nèi)生數(shù)字監(jiān)管
.機械可執(zhí)行監(jiān)管
.網(wǎng)絡(luò)監(jiān)管
.測試臺、沙盤、監(jiān)管實驗室
.任務(wù)>文化>技能
.靈活性、開放平臺、代碼
.實踐落地線路圖
3)改革路徑
.測試平臺
.構(gòu)建另類管理渠道
.領(lǐng)導(dǎo)思維轉(zhuǎn)變
7、老金的總結(jié)
1、老金的時間圖譜
1)銀行1.0--網(wǎng)點銀行
2)銀行2.0--自助銀行
3)銀行3.0--隨身銀行
4)銀行4.0--無界銀行
2、老金的預(yù)測
1)誰吸收了存款
2)誰服務(wù)了客戶
3)誰開展了交易
4)誰提供了建議
5)怎樣提供服務(wù)
6)誰創(chuàng)造了收益
7)怎么無現(xiàn)金了
8)誰取代了崗位
3、老金的數(shù)字化轉(zhuǎn)型要點
1)第一性原理
.從0開始
.第一性的阻力
2)數(shù)字化CEO
.產(chǎn)品經(jīng)理還是技術(shù)大拿
.為什么是CEO
3)遺留技術(shù)處理
.舊系統(tǒng)
.新技術(shù)
4)需要云技術(shù)
.云是個好東西
.獲得的代價
5)體驗設(shè)計核心
.客戶定位
.差異化體驗
.體驗組織
6)數(shù)據(jù)科學(xué)與機器學(xué)習(xí)
.銀行的數(shù)據(jù)缺陷
.有用數(shù)據(jù)的來源
7)監(jiān)管不是借口
.監(jiān)管不是親媽
.努力突破的勇氣、能力和手段
.不要內(nèi)部扼殺創(chuàng)新
8)合作、投資、收購科技公司
.銀行的需求戰(zhàn)略布局
.文化認(rèn)同和相融
.合作模式和理由
.風(fēng)投思維
9)不需要自己打造
.采購代價和依賴性
.自己培養(yǎng)文化認(rèn)同
10) 銀行是開放的
.開放目標(biāo)
.平臺的雙邊效應(yīng)
11) 董事會和執(zhí)行團隊的技術(shù)能力
.董事會
.執(zhí)行團隊
12) 網(wǎng)點無關(guān)論
13) 工作數(shù)字化
.網(wǎng)點與數(shù)字化的對立
.數(shù)字化預(yù)算的比例
.30%的員工要會編程
.人的服務(wù)填補數(shù)字化空缺
四、老金的數(shù)字化成功因素
1、體驗不是產(chǎn)品
2、不要雇傭銀行家
3、數(shù)據(jù)是新石油
1)數(shù)據(jù)從哪里來
2)數(shù)據(jù)如何連接
4、遺留的東西不是借口
5、人工智能是必然選擇
6、不要閉門造車
7、不要阻止區(qū)塊鏈
1)實際上指的是數(shù)據(jù)交換
2)數(shù)據(jù)交互授權(quán)
8、此書的缺陷
1、外國人思維
1)不理解春節(jié)發(fā)紅包對中國人的意義
2)不理解中國互聯(lián)網(wǎng)
.中國互聯(lián)網(wǎng)是強互聯(lián)網(wǎng)
.遠(yuǎn)超歐美的互聯(lián)網(wǎng)金融體系
2、銀行人思維
1)渠道妖魔化
.渠道是什么
.網(wǎng)點渠道
.其他渠道
.交互頻度下降
2)唯技術(shù)論
.低估競爭對手轉(zhuǎn)型
.銀行的數(shù)字化能力
.技術(shù)與牌照
.技術(shù)的用處
3)缺乏互聯(lián)網(wǎng)邏輯
.馬云的10條忠告
.互聯(lián)網(wǎng)金融的早期階段？
4)對體驗的淺認(rèn)識
.迅捷
.簡單
.性感
5)銀行是平臺么？
.C/B/G
.銀行管了什么？
.銀行缺什么？
6)業(yè)務(wù)思維
7)去銷售化
.短期推銷解決什么問題？
.（分銷）渠道的功能
.我不講營銷的使命和愿景
8)不理解客戶本源需求
.渠道
.界面
.科技
3、錯誤思維
1)混淆銀行個體和銀行業(yè)
.持有資金的仍然是銀行
.成為全能銀行
2)把類比思維和網(wǎng)點捆在一起
.類比思維并非全是錯的
.類比思維并不因網(wǎng)點產(chǎn)生
.兩個案例
3)國外案例的正確解讀
.阿聯(lián)酋NBD
.Fidor銀行
銀行4.0與中國實踐培訓(xùn)
轉(zhuǎn)載：http://szsxbj.com/gkk_detail/232683.html
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