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互聯(lián)網(wǎng)化與營銷創(chuàng)新培訓

一. 講座價值與培訓對象
本講座主題為——“大數(shù)據(jù)”下商業(yè)銀行零售金融產(chǎn)品之互聯(lián)網(wǎng)化與營銷創(chuàng)新控。講座的針對主線與核心對象為商業(yè)銀行零售產(chǎn)品，講座的重要構(gòu)成要素包括大數(shù)據(jù)及其應用、金融服務與產(chǎn)品的互聯(lián)網(wǎng)化、金融產(chǎn)品設(shè)計與營銷創(chuàng)新。
通過該主題講座的培訓，可以全面開拓展參訓人員的互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)思維、理念與價值觀，并可鍛煉培養(yǎng)參訓人員靈活運用數(shù)據(jù)畫像、數(shù)據(jù)營銷的分析方法進行金融產(chǎn)品的設(shè)計、研發(fā)，有益全面提升商業(yè)銀行的金融產(chǎn)品設(shè)計與金融創(chuàng)新能力。
本講座將采用線下授課方式進行講座。講座內(nèi)容適合但不限于商業(yè)銀行等金融機構(gòu)的零售（個人）金融、信息科技、信貸管理、市場營銷、業(yè)務運營、會計核算門、風險管理、內(nèi)控與合規(guī)等部門的管理人員、專職人員和業(yè)務人員等。

二. 講座背景與內(nèi)容設(shè)計
當前，互聯(lián)網(wǎng)正在逐步取代傳統(tǒng)金融運營、營銷和風險防范的傳統(tǒng)線下方式，成為新型的運營管理平臺和渠道，商業(yè)銀行傳統(tǒng)的線下業(yè)務不斷向線下進行遷移和實現(xiàn)產(chǎn)品、服務的互聯(lián)網(wǎng)化。以商業(yè)銀行為主要代表的金融機構(gòu)如何適應大數(shù)據(jù)新常態(tài)下金融產(chǎn)品的互聯(lián)網(wǎng)化和運營？商業(yè)銀行如何在這種新常態(tài)下進行金融服務及產(chǎn)品的科學設(shè)計與創(chuàng)新？商業(yè)銀行如何運用大數(shù)據(jù)，做好更為精準的市場畫像、產(chǎn)品畫像和客戶畫像，從而實現(xiàn)有效的精準營銷？以上這些是商業(yè)銀行經(jīng)營者和管理者正在面對的重大課題。
本講座以金融科技、大數(shù)據(jù)的快速發(fā)展作為主要研究背景，以零售金融的總體認知作為切入點，比較境內(nèi)外的銀行同業(yè)、電商企業(yè)等在零售金融業(yè)務方面的發(fā)展情況，從零售金融產(chǎn)品、零售金融客群、零售金融數(shù)據(jù)、零售金融營銷等視角，全面、系統(tǒng)性的為商業(yè)銀行及其零售金融業(yè)人員展示了零售金融的全圖剖析，并結(jié)合零售金融發(fā)展中遇到的風險與未來趨勢，提出零售金融發(fā)展的具體措施建議。

三. 講座方式與講座安排
本講座采用線下專題講座，講座時間設(shè)計為2－3天。參加培訓人數(shù)宜為40人之內(nèi)。
講座過程中，將會對參訓人員進行隨機團隊分組，并為其安排相應的主題任務，講座還將安排團隊聽課總結(jié)和認知分享等環(huán)節(jié)，使每個參訓人員均能充分參與其中。參訓人員及團隊，還將根據(jù)預設(shè)的商業(yè)銀行情景展開分析，并展開分組辯論（2人VS 2人制）和進行情景角色扮演（3人VS 3人制）。

四. 講座提綱（基礎(chǔ)篇；產(chǎn)品篇；客戶篇；數(shù)據(jù)篇；營銷篇）
(一) 基礎(chǔ)認知篇：零售金融總體認知
零售金融基礎(chǔ)認知及其發(fā)展
.零售金融內(nèi)涵與作用
.零售金融內(nèi)涵與類別
.零售金融收益與成本
.零售金融的主要風險
.零售金融對商業(yè)銀行的主要價值貢獻
.境外銀行零售金融業(yè)務發(fā)展
.境外銀行零售業(yè)務概況
.境外銀行零售產(chǎn)品簡介
.國內(nèi)同業(yè)銀行零售金融的發(fā)展
.同業(yè)銀行零售金融業(yè)務概況
.同業(yè)銀行零售產(chǎn)品比較
.國內(nèi)電企企業(yè)零售金融的發(fā)展
.京東金融案例分析
.百度金融案例分析
.蘇寧金融案例分析
.銀行系零售金融公司案例
.國內(nèi)零售金融的發(fā)展環(huán)境變化
.零售金融的產(chǎn)品設(shè)計變化
.零售金融的客戶變化
.零售金融發(fā)展的監(jiān)管與規(guī)制環(huán)境變化
.零售金融的互聯(lián)網(wǎng)化發(fā)展

(二) 產(chǎn)品分析篇：零售金融產(chǎn)品分析
.商業(yè)銀行零售產(chǎn)品體系
.零售金融產(chǎn)品的內(nèi)容與邊界
.零售金融產(chǎn)品的特點、生命周期及質(zhì)量
.零售金融產(chǎn)品定價
.定價的影響因素
.產(chǎn)品定價方法
.產(chǎn)品收益分析
.零售金融產(chǎn)品管理
.產(chǎn)品管理流程
.產(chǎn)品管理的動態(tài)跟蹤

客戶分析篇：零售金融客群分析
.零售金融消費客戶的客群定位
.個人客群
.家庭客群
.小微企業(yè)客群
.零售金融消費客戶的需求分析
.金融消費客戶心理及行為
.金融消費客戶需求管理
.金融消費客戶市場分析
.零售金融消費者客戶的價值分析與管理
.金融消費客戶的價值及計算
.金融消費客戶的分類與細分
.金融消費客戶的客戶關(guān)系管理
.零售金融消費客戶需求的滿足分析
.零售金融產(chǎn)品設(shè)計節(jié)點
.零售金融產(chǎn)品的開發(fā)節(jié)點
.零售金融產(chǎn)品的銷售節(jié)點
.零售金融產(chǎn)品的售后節(jié)點
.零售金融消費者的保護體系

數(shù)據(jù)分析篇：零售金融數(shù)據(jù)分析
.零售金融大數(shù)據(jù)體系
.零售金融產(chǎn)品數(shù)據(jù)
.零售金融客戶數(shù)據(jù)
.零售金融市場與銷售數(shù)據(jù)
.零售金融場景數(shù)據(jù)
.基于大數(shù)據(jù)的零售金融客戶畫像與產(chǎn)品畫像
.客戶畫像維度與畫像方式
.產(chǎn)品畫像維度與畫像方式
.客戶畫像與產(chǎn)品畫像的場景對接
.客戶與產(chǎn)品的映射與對接

營銷分析篇：零售金融營銷分析
.零售金融產(chǎn)品的市場競爭分析
.零售金融產(chǎn)品的總體市場分析
.零售金融產(chǎn)品的同質(zhì)化競爭
.零售金融產(chǎn)品的非同質(zhì)競爭
.零售金融產(chǎn)品的競爭策略與模式
.零售金融產(chǎn)品的銷售分析
.零售金融產(chǎn)品的銷售方式與渠道
.零售金融產(chǎn)品的銷售場景設(shè)計
.零售金融產(chǎn)品的銷售人員配備
.基于大數(shù)據(jù)的零售金融營銷策略與模式
.“大數(shù)據(jù)” 市場畫像→零售金融產(chǎn)品定向
.“大數(shù)據(jù)” 客戶畫像→零售金融產(chǎn)品定位
.“大數(shù)據(jù)” 產(chǎn)品畫像→零售金融產(chǎn)品定制
.基于多場景的零售金融營銷策略與模式
.針對存款業(yè)務的零售金融產(chǎn)品營銷
.針對信貸業(yè)務的零售金融產(chǎn)品營銷
.針對中間業(yè)務的零售金融產(chǎn)品營銷

總結(jié)分析篇：零售金融營銷發(fā)展中的風險與趨勢
.零售金融發(fā)展過程中的風險管控
.零售金融與金融科技的緊密融合
.零售金融的發(fā)展具體措施建議

互聯(lián)網(wǎng)化與營銷創(chuàng)新培訓