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供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新培訓(xùn)

致  全國(guó)各商業(yè)銀行及相關(guān)金融機(jī)構(gòu)（含國(guó)有銀行、股份制銀行、城商行和農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)）：
2019年經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型新時(shí)期下，商業(yè)銀行將進(jìn)一步深化銀行業(yè)改革、深入整治銀行業(yè)市場(chǎng)亂象、著力防范化解銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)。集云計(jì)算、大數(shù)據(jù)、物聯(lián)網(wǎng)和區(qū)塊鏈技術(shù)于一身的供應(yīng)鏈金融一方面沿襲了金融創(chuàng)新服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的趨勢(shì)，另一方面增加了對(duì)中小微企業(yè)更多資源的輸送，可高效推動(dòng)不同產(chǎn)業(yè)或同一產(chǎn)業(yè)不同行業(yè)之間的融合發(fā)展。供應(yīng)鏈金融有利于銀行拓展業(yè)務(wù)，降低銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)也可以幫助實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展，解決中小企業(yè)融資難問(wèn)題。并且*辦公廳印發(fā)《關(guān)于積極推進(jìn)供應(yīng)鏈創(chuàng)新與應(yīng)用的指導(dǎo)意見(jiàn)》，提出鼓勵(lì)商業(yè)銀行、供應(yīng)鏈核心企業(yè)等建立供應(yīng)鏈金融服務(wù)平臺(tái)，為供應(yīng)鏈上下游中小微企業(yè)提供高效便捷的融資渠道。
在供應(yīng)鏈金融經(jīng)濟(jì)新常態(tài)下，授信審查審批業(yè)務(wù)也是重要一環(huán)，經(jīng)濟(jì)增速不斷放緩，實(shí)體經(jīng)濟(jì)生存環(huán)境雪上加霜，這對(duì)商業(yè)銀行授信審批業(yè)務(wù)提出了更高的技術(shù)和能力要求，結(jié)合當(dāng)前市場(chǎng)需求，聯(lián)合國(guó)內(nèi)優(yōu)秀的實(shí)戰(zhàn)專家，于2019年8月在貴陽(yáng)市舉辦《商業(yè)銀行營(yíng)銷利器之供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新及重點(diǎn)領(lǐng)域客戶群授信風(fēng)控要點(diǎn)專題研修班》?，F(xiàn)將有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

【培訓(xùn)對(duì)象】
1.各省市銀監(jiān)局、銀行業(yè)協(xié)會(huì)等；
2.商業(yè)銀行、城商行、農(nóng)商行、農(nóng)信社行長(zhǎng)、分/支行行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)及行長(zhǎng)助理等；
3.金融業(yè)務(wù)部、信貸管理部、風(fēng)險(xiǎn)管理部、公司部、中小企業(yè)部、投資銀行部等管理人員及從事信貸、評(píng)審、審貸、風(fēng)控、投行業(yè)務(wù)的銀行工作人員；
4.與業(yè)務(wù)相關(guān)的其他銀行工作人員。

【課程目標(biāo)】
及時(shí)性：2019年下半年商業(yè)銀行*監(jiān)管環(huán)境變化對(duì)銀行業(yè)務(wù)的影響，了解供應(yīng)鏈金融趨勢(shì)發(fā)展及操作方法和同業(yè)先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)；
實(shí)戰(zhàn)性：案例分析討論、互動(dòng)交流、多媒體運(yùn)用，解析經(jīng)典案例，每一位學(xué)員給予*知識(shí)洗禮；
權(quán)威性：資深商業(yè)銀行相關(guān)領(lǐng)域?qū)＜?豐富的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，深厚的行業(yè)背景知識(shí)，提高授信審批質(zhì)量和效率，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防控，提升行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力。

【課程設(shè)置】
2019經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型新時(shí)期商業(yè)銀行重點(diǎn)領(lǐng)域/客戶群授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控要點(diǎn)（6h）
一、經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型新時(shí)期對(duì)商業(yè)銀行授信業(yè)務(wù)風(fēng)控的新要求
（一）防范金融風(fēng)險(xiǎn)是金融工作的永恒主題
（二）“強(qiáng)監(jiān)管嚴(yán)處罰嚴(yán)問(wèn)責(zé)”外部監(jiān)管持續(xù)呈現(xiàn)高壓態(tài)勢(shì)
（三）2019年宏觀經(jīng)濟(jì)主基調(diào)“六穩(wěn)”“七大任務(wù)”，我國(guó)經(jīng)濟(jì)進(jìn)入轉(zhuǎn)型新時(shí)期
（四）2019年宏觀經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型與銀行授信業(yè)務(wù)相關(guān)的政策要點(diǎn)
（五）回歸本源重點(diǎn)支持民營(yíng)企業(yè)健康發(fā)展
二、新時(shí)期商業(yè)銀行授信業(yè)務(wù)風(fēng)控的基本原則及典型案例分析
（一）堅(jiān)持正確的風(fēng)險(xiǎn)管理理念，做好經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略定位，加強(qiáng)信用風(fēng)險(xiǎn)控制
（二）堅(jiān)持審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，切實(shí)落實(shí)宏觀政策和監(jiān)管規(guī)則要求
（三）堅(jiān)持“內(nèi)控優(yōu)先”原則，有效防范授信業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)
（四）堅(jiān)持依法治行、依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)授信業(yè)務(wù)，有效規(guī)避化解授信業(yè)務(wù)的法律風(fēng)險(xiǎn)

三、新時(shí)期制造業(yè)授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制要點(diǎn)
（一）制造行業(yè)政策走勢(shì)與基本面判斷     （二）制造行業(yè)面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)
（三）制造行業(yè)客戶授信策略             （四）重點(diǎn)行業(yè)分析
四、新時(shí)期基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制要點(diǎn)
（一）重點(diǎn)關(guān)注：抓住新機(jī)遇、用好新政策、拓展新的信貸市場(chǎng)
（二）固定資產(chǎn)貸款/項(xiàng)目融資的主要風(fēng)險(xiǎn)   （三）固定資產(chǎn)貸款/項(xiàng)目融資授信策略
五、新時(shí)期綠色信貸項(xiàng)目實(shí)施的風(fēng)險(xiǎn)控制
（一）產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域與監(jiān)管政策   （二）行業(yè)特征及主要風(fēng)險(xiǎn)   （三）信貸政策制定及授信策略

六、新時(shí)期民營(yíng)企業(yè)客群開(kāi)發(fā)與授信策略
（一）經(jīng)濟(jì)新常態(tài)自上而下對(duì)發(fā)展民營(yíng)經(jīng)濟(jì)的新呼聲
1.民營(yíng)經(jīng)濟(jì)已經(jīng)從小到大、由弱變強(qiáng)
2.供給側(cè)改革、金融嚴(yán)監(jiān)管等政策對(duì)民企融資造成影響
3.環(huán)保、社保、稅收等政策對(duì)民企經(jīng)營(yíng)造成影響
4.2018年*經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議對(duì)民營(yíng)經(jīng)濟(jì)的新定位
5.政府監(jiān)管部門(mén)關(guān)于促進(jìn)民營(yíng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的政策
積極的財(cái)政政策+穩(wěn)健的貨幣政策+明確的產(chǎn)業(yè)投資政策+更具有普惠性和可持續(xù)性的社會(huì)政策
（二）現(xiàn)階段民營(yíng)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)狀況及融資需求
1.2018年民營(yíng)企業(yè)公開(kāi)市場(chǎng)債券違約高發(fā)     2.民企因信用風(fēng)險(xiǎn)融資難問(wèn)題表現(xiàn)更為突出
3.小微企業(yè)等于民營(yíng)、民營(yíng)企業(yè)不等于小微    4.大中型民營(yíng)集團(tuán)經(jīng)營(yíng)及銀行授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
5.民營(yíng)客戶授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的創(chuàng)新模式

（三）大中型民營(yíng)集團(tuán)（包括經(jīng)濟(jì)依存客戶群）統(tǒng)一授信管理風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)
1.集團(tuán)客戶風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別認(rèn)定   2.集團(tuán)客戶統(tǒng)一授信管理   3.實(shí)際控制人與企業(yè)統(tǒng)一授信管理
4.關(guān)聯(lián)關(guān)系人與企業(yè)統(tǒng)一授信管理     5.特殊關(guān)聯(lián)關(guān)系人實(shí)施統(tǒng)一授信管理
（四）民營(yíng)小微企業(yè)授信業(yè)務(wù)盡職調(diào)查的風(fēng)控要點(diǎn)
1.軟信息分析：基本概況、投資情況、主營(yíng)業(yè)務(wù)、實(shí)際控制人、來(lái)自市場(chǎng)的外部影響、既往授信
2.財(cái)務(wù)信息分析：財(cái)務(wù)狀況、或有風(fēng)險(xiǎn)、資金去向
3.擔(dān)保方案有效性及增信措施
4.授信方案科學(xué)性
（五）民營(yíng)客戶授信業(yè)務(wù)審查審批及貸后管理的風(fēng)控要點(diǎn)
（具體課綱根據(jù)實(shí)時(shí)熱點(diǎn)變動(dòng)進(jìn)行微調(diào)）

供應(yīng)鏈金融與新形勢(shì)下的業(yè)務(wù)創(chuàng)新（6h）
模塊一： 供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)概述
一、供應(yīng)鏈金融概念
1.概念          2.成員及利益分析          3.幾個(gè)容易混淆的概念
二、供應(yīng)鏈金融背景
1.產(chǎn)業(yè)全球化    2.分工明細(xì)化              3.地位不等化             4.競(jìng)爭(zhēng)白熱化
基本案例：煤販子如何獲得融資？（思考：哪類客戶適合該模式？）
三、供應(yīng)鏈金融特點(diǎn)
四、當(dāng)前的法律環(huán)境

模塊二：  供應(yīng)鏈金融系統(tǒng)集成
一、供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品元件
1.預(yù)付類融資及案例（先票后貨、保兌倉(cāng)、進(jìn)口信用證項(xiàng)下未來(lái)貨權(quán)
授信、國(guó)內(nèi)信用證、附保貼函的商業(yè)承兌匯票）
2.存貨類融資及案例（靜態(tài)抵質(zhì)押授信、動(dòng)態(tài)抵質(zhì)押授信、標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單
質(zhì)押授信、普通倉(cāng)單質(zhì)押授信）
3.應(yīng)收類融資及案例（國(guó)內(nèi)明保理、國(guó)內(nèi)暗保理、國(guó)內(nèi)保理池融資、
票據(jù)池融資、出口應(yīng)收帳款池融資、出口信用險(xiǎn)項(xiàng)下授信）
4.供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品模塊
案例：存貨融資項(xiàng)下的應(yīng)收賬款贖貨方案
5.供應(yīng)鏈金融系統(tǒng)集成
N+1+N模式
6.平安銀行商超發(fā)票貸之類案例解析
7、系統(tǒng)集成案例（鋼鐵金融、汽車金融、鋼貿(mào)通等）
風(fēng)控理念及風(fēng)控要點(diǎn)

模塊三 供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新
一、營(yíng)銷模式創(chuàng)新
1.何為平臺(tái)營(yíng)銷
2.平臺(tái)是誰(shuí)
3.如何搭建平臺(tái)
案例：南京銀行“招標(biāo)通”（現(xiàn)金管理+投標(biāo)貸+中標(biāo)貸）
案例：某民營(yíng)銀行旅游貸
二、營(yíng)銷思維創(chuàng)新
1.如何說(shuō)服核心企業(yè)
2.思維創(chuàng)新原理
實(shí)戰(zhàn)案例：中國(guó)中車子公司-株洲電動(dòng)營(yíng)銷案例
三、風(fēng)控技術(shù)創(chuàng)新
1.存貨監(jiān)管技術(shù)創(chuàng)新
2.應(yīng)收賬款管理平臺(tái)搭建
3.互聯(lián)網(wǎng)和大數(shù)據(jù)應(yīng)用
某銀行相關(guān)案例解析
四、營(yíng)銷產(chǎn)品創(chuàng)新
相關(guān)案例解讀

模塊四 供應(yīng)鏈金融典型案例（視時(shí)間選講）
案例1：某大型城商行批量開(kāi)發(fā)政府融資平臺(tái)上游客戶
案例2：某銀行優(yōu)質(zhì)存量客戶流貸缺乏抵押或擔(dān)保措施解決方案
案例3：500萬(wàn)授信客戶如何帶來(lái)5億元存款機(jī)會(huì)
案例4：如何給弱勢(shì)的零配件企業(yè)授信
案例5：某工程機(jī)械類上市公司10億元理財(cái)融資
案例6：某銀行醫(yī)療衛(wèi)生行業(yè)融資解決方案
案例7：某銀行房地產(chǎn)公司不良貸款化解方案
案例8：某銀行環(huán)保搬遷項(xiàng)目融資方案
（具體課綱根據(jù)實(shí)時(shí)熱點(diǎn)變動(dòng)進(jìn)行微調(diào)）

【擬邀專家】
鐘老師 現(xiàn)任某國(guó)有大型銀行省分行內(nèi)控合規(guī)部風(fēng)險(xiǎn)管理高級(jí)經(jīng)理、高級(jí)培訓(xùn)師。 歷任國(guó)有大型銀行省分行辦公室、城市金融研究所、調(diào)查信息處、計(jì)劃處、籌資處、經(jīng)營(yíng)策劃處、信貸管理處、內(nèi)控合規(guī)部等部門(mén)高管；擔(dān)任過(guò)二級(jí)分行行長(zhǎng)。從事銀行經(jīng)營(yíng)管理實(shí)踐、改革及理論研究、教學(xué)有三十多年的經(jīng)驗(yàn)，其中在高管崗位工作二十余年，擁有銀行信貸、金融產(chǎn)品營(yíng)銷、風(fēng)險(xiǎn)管理、金融市場(chǎng)、保險(xiǎn)、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)等方面的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。由于培訓(xùn)到位，措施得當(dāng)，管理有力，圓滿完成了各項(xiàng)任務(wù)，為全行完成各項(xiàng)業(yè)績(jī)指標(biāo)提供了有力的保障，所管理的業(yè)務(wù)和人員從未出現(xiàn)大的過(guò)失，更未出現(xiàn)安全事故，受到當(dāng)?shù)厝嗣胥y行、銀監(jiān)局、稅務(wù)機(jī)關(guān)、總行會(huì)計(jì)部、稽核部的好評(píng)。
金老師 現(xiàn)任某國(guó)有大型銀行省分行內(nèi)控合規(guī)部風(fēng)險(xiǎn)管理高級(jí)經(jīng)理、高級(jí)培訓(xùn)師。 30年銀行從業(yè)經(jīng)歷，實(shí)戰(zhàn)派對(duì)公業(yè)務(wù)專家。曾長(zhǎng)期任職于國(guó)有商業(yè)銀行、股份制銀行和國(guó)內(nèi)萬(wàn)億規(guī)模大型城商行總行，歷經(jīng)客戶經(jīng)理、信貸經(jīng)理、產(chǎn)品經(jīng)理、支行行長(zhǎng)、公司業(yè)務(wù)部總經(jīng)理、投行部總經(jīng)理等崗位，曾主導(dǎo)國(guó)內(nèi)某城商行前沿產(chǎn)品研發(fā)工作，具有較豐富的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)和業(yè)務(wù)創(chuàng)新能。擅長(zhǎng)公司客戶、小微客戶的營(yíng)銷和方案策劃，尤其對(duì)當(dāng)前金融同業(yè)間分工協(xié)作的*最前沿授信產(chǎn)品有著深入的認(rèn)識(shí)和超強(qiáng)的實(shí)戰(zhàn)操作能力，對(duì)中小銀行的業(yè)務(wù)創(chuàng)新、經(jīng)營(yíng)管理和發(fā)展方向有自己獨(dú)到的思考和見(jiàn)解。曾擔(dān)任多個(gè)對(duì)公咨詢項(xiàng)目、對(duì)公人才培養(yǎng)項(xiàng)目的主交付人和執(zhí)行總監(jiān)，在對(duì)公人才培養(yǎng)和對(duì)公課程授課方面，有深入研究和豐富經(jīng)驗(yàn)。

【培訓(xùn)地點(diǎn)及時(shí)間】
地點(diǎn)：貴陽(yáng)市
時(shí)間：2019年8月21日—24日（21日?qǐng)?bào)到，24日返程）

【報(bào)名辦法】
培訓(xùn)費(fèi)用：4800元/人； 五人以上團(tuán)隊(duì)：4500元/人。
注：以上費(fèi)用包含為期兩天的培訓(xùn)費(fèi)、資料費(fèi)、午餐費(fèi)用。往返交通和住宿費(fèi)用自理。

供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新培訓(xùn)