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會(huì)計(jì)運(yùn)營(yíng)操作及風(fēng)險(xiǎn)防范培訓(xùn)

課程概述：
商業(yè)銀行和農(nóng)信社具有哪些運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)？
會(huì)計(jì)運(yùn)營(yíng)操作風(fēng)險(xiǎn)具有哪些特征？
如何識(shí)別會(huì)計(jì)運(yùn)營(yíng)操作風(fēng)險(xiǎn)？
如何防控會(huì)計(jì)運(yùn)營(yíng)操作風(fēng)險(xiǎn)？
《會(huì)計(jì)運(yùn)營(yíng)操作及風(fēng)險(xiǎn)防控》課程，將解決以上問(wèn)題，為學(xué)員加深對(duì)會(huì)計(jì)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的防控能力，保障商業(yè)銀行的會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)安全、穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)。

課程收益： 
1、對(duì)*有關(guān)監(jiān)管文件進(jìn)行解讀。
2、掌握商業(yè)銀行運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)和表現(xiàn)形式，明確運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的危害。
3、掌握商業(yè)銀行運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。
4、通過(guò)大量真實(shí)案例增強(qiáng)對(duì)商業(yè)銀行運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別能力。
5、了解商業(yè)銀行會(huì)計(jì)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的防控措施。
6、幫助學(xué)員樹(shù)立正確的人生觀，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，提升風(fēng)險(xiǎn)防范能力。

課程特色： 
1、實(shí)務(wù)性強(qiáng)。本培訓(xùn)課程，80%時(shí)間為案例講解，便于學(xué)員理解，快速掌握。
2、針對(duì)性強(qiáng)。所有案例均來(lái)自商業(yè)銀行和農(nóng)信社，緊密貼近實(shí)際，有利于學(xué)員舉一反三運(yùn)用到日常工作中去。
3、內(nèi)容新穎。課程根據(jù)銀監(jiān)會(huì)*監(jiān)管要求開(kāi)發(fā)，培訓(xùn)思路新穎、授課方式獨(dú)特。

課程大綱/要點(diǎn)：
一、運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)
1.會(huì)計(jì)運(yùn)營(yíng)相關(guān)規(guī)章制度
2.運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的類(lèi)型
.操作失誤型
.主觀違規(guī)型
.內(nèi)部欺詐型
.外部欺詐型
.內(nèi)外勾結(jié)欺詐型
3.運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)形式
.人員因素
.內(nèi)部流程
.系統(tǒng)設(shè)置
.外部事件

二、會(huì)計(jì)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)梳理
1.*監(jiān)管政策解讀
2.基本業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別要點(diǎn)
.現(xiàn)金業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
.轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
.開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)    
.反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
.遠(yuǎn)程授權(quán)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
.印章管理風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
.重要空白憑證風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
.銀行卡開(kāi)卡風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
.對(duì)賬工作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
3.特殊業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別要點(diǎn)
.理財(cái)業(yè)務(wù)
.代理業(yè)務(wù)
.掛失與解掛
.查詢(xún)、凍結(jié)及扣劃
.網(wǎng)點(diǎn)輿情風(fēng)險(xiǎn)防控

三、運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)案例分析
.一起詐騙未遂案給我們的啟示
.銀行假幣收繳違規(guī)輸官司
.應(yīng)付檢查  虛假查庫(kù)
.填單臺(tái)壓死2歲小孩
.監(jiān)督檢查不到位，行長(zhǎng)老總遭處罰
.網(wǎng)點(diǎn)值守違規(guī)釀大禍
.運(yùn)鈔車(chē)押運(yùn)途中133萬(wàn)現(xiàn)金變白紙
.冒名開(kāi)戶(hù)升級(jí)案
.隨意對(duì)賬，隱患無(wú)窮
.一起票據(jù)轉(zhuǎn)讓引發(fā)的訴訟
.一起強(qiáng)行扣款引發(fā)的訴訟
.一起違反取款自由的案例
.違規(guī)辦理網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)，銀行要擔(dān)責(zé)
.一起空白背書(shū)案例
.銀行職員買(mǎi)賣(mài)客戶(hù)信息入刑
.信任與人情代替制度，損失與教訓(xùn)發(fā)人深省
.巨額現(xiàn)金匿名存款案
.一起虛假授權(quán)的案例
.拒不協(xié)助法院扣款，行長(zhǎng)被拘
.為取款，病重老人猝死銀行（輿情案例）
.炒黃金10天賺了2100萬(wàn)（輿情案例）
.離柜概不負(fù)責(zé)（輿情案例）

四、商業(yè)銀行運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)防范
從八達(dá)嶺野生動(dòng)物園游客命喪虎口事件可以吸取什么教訓(xùn)
.海恩法則
.故事：食指與中指的變化
.加強(qiáng)責(zé)任意識(shí)
.合規(guī)守法     
.嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度
.守住底線      
.守住幸福美滿(mǎn)人生

會(huì)計(jì)運(yùn)營(yíng)操作及風(fēng)險(xiǎn)防范培訓(xùn)