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柜面業(yè)務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)防范培訓(xùn)

課程概述：
商業(yè)銀行柜面業(yè)務(wù)具有哪些法律風(fēng)險(xiǎn)？
柜面法律風(fēng)險(xiǎn)具有哪些特征？
如何識(shí)別柜面法律風(fēng)險(xiǎn)？
如何防控柜面法律風(fēng)險(xiǎn)？
《商業(yè)銀行柜面法律風(fēng)險(xiǎn)防范》課程，將解決以上問題，為學(xué)員加深對(duì)柜面法律風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)柜面法律風(fēng)險(xiǎn)的防控能力，保障商業(yè)銀行的柜面業(yè)務(wù)安全、穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)。

課程收益： 
1、對(duì)涉及商業(yè)銀行柜面業(yè)務(wù)的主要法律文件進(jìn)行解讀。
2、掌握商業(yè)銀行法律風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)和表現(xiàn)形式，明確法律風(fēng)險(xiǎn)的危害。
3、掌握商業(yè)銀行柜面業(yè)務(wù)的法律風(fēng)險(xiǎn)的主要環(huán)節(jié)。
4、通過具體案例增強(qiáng)對(duì)商業(yè)銀行柜面業(yè)務(wù)的法律風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別能力。
5、了解商業(yè)銀行柜面業(yè)務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)的防控措施。
6、增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，提升風(fēng)險(xiǎn)防范能力。

課程特色： 
1、實(shí)務(wù)性強(qiáng)。本培訓(xùn)課程，80%時(shí)間為案例講解，便于學(xué)員理解，快速掌握。
2、針對(duì)性強(qiáng)。所有案例均來自商業(yè)銀行和農(nóng)信社，緊密貼近實(shí)際，有利于學(xué)員舉一反三運(yùn)用到日常工作中去。
3、內(nèi)容新穎。課程根據(jù)銀監(jiān)會(huì)*監(jiān)管要求開發(fā)，培訓(xùn)思路新穎、授課方式獨(dú)特。

課程大綱：
一、商業(yè)銀行法律風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵和特點(diǎn)
1商業(yè)銀行法律風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵
2.商業(yè)銀行法律風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)
3法律風(fēng)險(xiǎn)的包括層面
.決策
.內(nèi)部程序、人員及系統(tǒng)或外部事件
.由信用風(fēng)險(xiǎn)及市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化
4.柜面法律風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)形式
5.有關(guān)法律文件解讀

二、網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)與規(guī)避
1.儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)中的法律風(fēng)險(xiǎn)與規(guī)避
.案例：案例：一起違反取款自由的案例
.案例：辦理自動(dòng)轉(zhuǎn)存業(yè)務(wù)處理不當(dāng)要賠錢
.案例：客戶成為植物人，存款如何支取
.案例：案例：銀行假幣收繳違規(guī)輸官司
.案例：已經(jīng)質(zhì)押的存單，銀行是否可以出具存款證明

2.銀行卡業(yè)務(wù)中的法律風(fēng)險(xiǎn)與規(guī)避
.案例：被他人冒用身份辦理銀行卡，銀行有責(zé)任
.案例：銀行未盡自助場(chǎng)所安全保障義務(wù)應(yīng)擔(dān)責(zé)
.案例：違規(guī)辦理網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)，銀行要擔(dān)責(zé)
.案例：一則柜員不規(guī)范操作形成貸記卡透支利息案例

3.支付結(jié)算業(yè)務(wù)中的法律風(fēng)險(xiǎn)與規(guī)避
.案例：一起強(qiáng)行扣款引發(fā)的訴訟
.案例：一起因誤付公示催告票據(jù)引發(fā)糾紛
.案例：一起支票金額授權(quán)補(bǔ)記引發(fā)的案件
.案例：變?cè)斓闹北粌陡叮y行未能識(shí)別付款具有重大過失
.案例：匯票持有人對(duì)背書不連續(xù)的匯票不享受票據(jù)權(quán)利
.案例：銀行解付無效票據(jù)應(yīng)承擔(dān)責(zé)任

4.協(xié)助查凍扣業(yè)務(wù)中的法律風(fēng)險(xiǎn)與規(guī)避
.案例：銀行拒不履行法定協(xié)助義務(wù)，被處以巨額罰款
.案例：不法分子冒充法院人員以扣劃存款方式詐騙銀行資金
.案例：一則協(xié)助法院辦理凍結(jié)業(yè)務(wù)的案例
.案例：對(duì)已凍結(jié)存款解凍協(xié)助不當(dāng)?shù)陌咐?/p>

三、商業(yè)銀行的法律風(fēng)險(xiǎn)防范
1.完善控制機(jī)制
.授權(quán)制度
.合規(guī)制度
2.銀行的法律文化建設(shè)
.依法合規(guī)責(zé)任手冊(cè)
.法律風(fēng)險(xiǎn)防控知識(shí)培訓(xùn)
.績(jī)效考核的法律合規(guī)性目標(biāo)
.法律與合規(guī)人員素質(zhì)建設(shè)

柜面業(yè)務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)防范培訓(xùn)