理財(cái)經(jīng)理基礎(chǔ)技能提升
講師：朱曉青 瀏覽次數(shù)：2595
課程描述INTRODUCTION
理財(cái)經(jīng)理基礎(chǔ)技能提升培訓(xùn)
培訓(xùn)講師：朱曉青
課程價(jià)格：￥元/人
培訓(xùn)天數(shù)：2天
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
理財(cái)經(jīng)理基礎(chǔ)技能提升培訓(xùn)
課程背景：
近年來(lái)，伴隨著智能機(jī)具的應(yīng)用發(fā)展，網(wǎng)點(diǎn)的人員角色正在發(fā)生變化，柜員工作逐漸被機(jī)具所替代，越來(lái)越多的柜員正在或即將進(jìn)入角色轉(zhuǎn)型的階段，成為真正的營(yíng)銷人員，例如理財(cái)經(jīng)理的身份。與此同時(shí)，中國(guó)私人財(cái)富不斷增加，預(yù)計(jì)未來(lái)5年，中國(guó)財(cái)富仍將繼續(xù)以9.4%的速度逐年遞增，中產(chǎn)階級(jí)以及高凈值人群的數(shù)量和資產(chǎn)的提升將為財(cái)富管理和資產(chǎn)配置提供廣闊的發(fā)展空間。另一方面，客戶期望和行為正在不斷地發(fā)生改變，且伴隨著電子渠道技術(shù)的應(yīng)用發(fā)展，網(wǎng)點(diǎn)客戶經(jīng)營(yíng)困難加劇，客戶關(guān)系面臨嚴(yán)峻威脅，具體表現(xiàn)為：
.電訪客戶流于形式，員工被動(dòng)執(zhí)行，成功率低，導(dǎo)致普遍存在困惑和消極；
.到店客戶數(shù)量下降的同時(shí)，面對(duì)到店客戶仍舊采用簡(jiǎn)單粗暴的硬推模式已無(wú)法奏效；
.同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)激烈，存量客戶尤其是價(jià)值客戶面臨流失風(fēng)險(xiǎn)，中高端客戶如何增強(qiáng)客戶粘性，鞏固客情關(guān)系，深挖潛力價(jià)值？
為了幫助行員更好地開(kāi)展角色轉(zhuǎn)型，在把握市場(chǎng)機(jī)會(huì)的同時(shí)，實(shí)現(xiàn)有效的客戶維護(hù)和營(yíng)銷，心態(tài)塑造和能力打造就成為重中之重。尤其在資管新規(guī)的背景下，財(cái)富管理進(jìn)入到2.0時(shí)代，更需要具備一支高素質(zhì)、專業(yè)足、能力強(qiáng)的理財(cái)經(jīng)理團(tuán)隊(duì)，顯著提升網(wǎng)點(diǎn)渠道產(chǎn)能價(jià)值，這將是網(wǎng)點(diǎn)決勝未來(lái)的核心競(jìng)爭(zhēng)力所在。
課程收益：
.深刻認(rèn)識(shí)理財(cái)經(jīng)理的職責(zé)和能力要求
.掌握客戶維護(hù)的有效方式
.掌握電訪客戶的實(shí)戰(zhàn)技能
.掌握面銷客戶的實(shí)戰(zhàn)技能
.掌握營(yíng)銷活動(dòng)的組織策劃與執(zhí)行技巧
課程時(shí)間：3天，6小時(shí)/天（備注：晚間另安排情景演練）
課程對(duì)象：理財(cái)經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理儲(chǔ)備人員
課程方式：互動(dòng)參與、案例分享、情景演練、分組討論、個(gè)人及團(tuán)隊(duì)展示
課程大綱
第一講：新零售銀行時(shí)代下的理財(cái)經(jīng)理
一、客戶期望及需求的變革
1. 客戶理財(cái)需求復(fù)雜化
2. 客戶理財(cái)渠道多樣化
3. 客戶理財(cái)體驗(yàn)豐富化
二、人工智能時(shí)代的嚴(yán)峻挑戰(zhàn)
1. 智能投顧
2. 虛擬個(gè)人助理
3. 服務(wù)機(jī)器人
案例分享：高盛瑞銀的裁員盤點(diǎn)
案例分享：摩羯智投的發(fā)展現(xiàn)狀
案例分享：*無(wú)人網(wǎng)點(diǎn)的崛起
三、資管新規(guī)背景下的財(cái)富管理2.0時(shí)代
1. 資管新規(guī)打破剛性兌付的潛在影響
2. 財(cái)富管理由1.0時(shí)代轉(zhuǎn)入2.0時(shí)代
四、理財(cái)經(jīng)理的角色定位和核心競(jìng)爭(zhēng)力思考
1. 由“專注事“到“專注人”的蛻變
2. 理財(cái)經(jīng)理角色的全新詮釋
案例分享：*CFP委員會(huì)的*動(dòng)向
3. 核心競(jìng)爭(zhēng)力的四項(xiàng)修煉
1）專業(yè)力
2）理解力
3）溝通力
4）適應(yīng)力
第二講：電話營(yíng)銷的關(guān)鍵
一、正確定義電話營(yíng)銷
1. 電話營(yíng)銷的信任危機(jī)
案例分享：殘酷的真相--客戶的真實(shí)心聲
2. 正確定義電話營(yíng)銷
3. 營(yíng)銷產(chǎn)品VS營(yíng)銷自己
二、警惕自我實(shí)現(xiàn)的魔咒和做好自我調(diào)整
1. 警惕自我實(shí)現(xiàn)的魔咒
2. 電話營(yíng)銷的陽(yáng)光心態(tài)
第三講：讓電話營(yíng)銷贏在最起點(diǎn)
一、充分的精心策劃
1. 掌握背景信息
2. 選擇合適時(shí)間
3. 備齊所需工具
4. 提前調(diào)整預(yù)熱
二、聲音的藝術(shù)
1. 聲音影響他人情緒、思維和行為
案例分享：聲音的魔力
2. 服務(wù)業(yè)的經(jīng)驗(yàn)分享
1）英國(guó)First-Direct銀行
2）日本帝國(guó)飯店
3. 聲音影響力的五要素
1）吐字
2）語(yǔ)言
3）語(yǔ)音
4）語(yǔ)調(diào)
5）語(yǔ)速
情景演練：好聲音訓(xùn)練
三、避免踩雷區(qū)
1. 常見(jiàn)的錯(cuò)誤開(kāi)場(chǎng)溝通盤點(diǎn)
2. 客戶心聲剖析
3. 正確的開(kāi)場(chǎng)溝通方式
情景演練：正確開(kāi)啟電話營(yíng)銷
第四講：常用十類電話流程、話術(shù)及應(yīng)對(duì)技巧
一、客戶認(rèn)養(yǎng)的電話流程、話術(shù)及應(yīng)對(duì)技巧
1. 第一通電話的關(guān)鍵：服務(wù)認(rèn)養(yǎng)
2. 客戶認(rèn)養(yǎng)的流程邏輯
3. 客戶認(rèn)養(yǎng)的參考話術(shù)
4. 把握機(jī)會(huì)靈活應(yīng)對(duì)：讓異議變成認(rèn)可
案例分享：來(lái)自客戶的抱怨
5. 順?biāo)浦圳A取好感
案例分享：正在出差/出行的客戶
6. 彰顯真誠(chéng)爭(zhēng)取了解
情景演練：不同類型的客戶認(rèn)養(yǎng)電話撥打
二、貴賓升級(jí)的電話流程、話術(shù)及應(yīng)對(duì)技巧
1. 營(yíng)銷的正確邏輯順序
案例分享：錯(cuò)誤的升級(jí)邀約
案例分享：談戀愛(ài)的類比
2. 貴賓升級(jí)的流程邏輯
3. 貴賓升級(jí)的參考話術(shù)
4. 臨門一腳積極促成
情景演練：貴賓升級(jí)電話實(shí)戰(zhàn)
三、大額資金進(jìn)出的電話流程、話術(shù)及應(yīng)對(duì)技巧
1. 跟進(jìn)大額資金進(jìn)出的必要性和重要性
2. 跟進(jìn)電話最忌諱的關(guān)鍵點(diǎn)
3. 資金出賬跟進(jìn)的流程邏輯
4. 資金出賬跟進(jìn)的參考話術(shù)
5. 資金進(jìn)帳跟進(jìn)的流程邏輯
6. 資金進(jìn)賬跟進(jìn)的參考話術(shù)
情景演練：大額資金進(jìn)出的電話實(shí)戰(zhàn)
四、客戶流失預(yù)警的電話流程、話術(shù)及應(yīng)對(duì)技巧
1. 外資銀行客戶流失預(yù)警的經(jīng)驗(yàn)分享
2. 客戶流失的原因剖析：主觀原因VS客觀原因
3. 客戶流失預(yù)警的流程邏輯
4. 客戶流失預(yù)警的參考話術(shù)
情景演練：客戶流失預(yù)警的電話實(shí)戰(zhàn)
五、產(chǎn)品到期提示的電話流程、話術(shù)及應(yīng)對(duì)技巧
1. 產(chǎn)品到期電話提示的必要性和重要性
案例分享：一宗意外的投訴事件
案例分享：成功挽留500萬(wàn)存款
2. 產(chǎn)品到期提示的流程邏輯
3. 產(chǎn)品到期提示的參考話術(shù)
情景演練：產(chǎn)品到期提示的電話實(shí)戰(zhàn)
六、大額活期閑置跟進(jìn)的電話流程、話術(shù)及應(yīng)對(duì)技巧
1. 大額活期閑置的原因剖析
2. 消極應(yīng)對(duì)大額活期閑置的不良后果
3. 大額活期閑置跟進(jìn)的流程邏輯
4. 大額活期閑置跟進(jìn)的參考話術(shù)
情景演練：大額活期閑置跟進(jìn)的電話實(shí)戰(zhàn)
七、生日祝福的電話流程、話術(shù)及應(yīng)對(duì)技巧
1. 生日祝福的必要性和重要性
案例分享：一個(gè)打動(dòng)人心的生日祝福電話
2. 生日祝福的流程邏輯
3. 生日祝福的參考話術(shù)
情景演練：生日祝福的電話實(shí)戰(zhàn)
八、活動(dòng)邀約的電話流程、話術(shù)及應(yīng)對(duì)技巧
1. 成功邀約的關(guān)鍵之道：客戶認(rèn)可
2. 活動(dòng)邀約的流程邏輯
3. 客戶同意、猶豫和拒絕的應(yīng)對(duì)技巧
4. 活動(dòng)邀約的參考話術(shù)
5. 細(xì)節(jié)決定成?。航Y(jié)束前的溫馨提示
情景演練：活動(dòng)邀約的電話實(shí)戰(zhàn)
九、產(chǎn)品表現(xiàn)回顧的電話流程、話術(shù)及應(yīng)對(duì)技巧
1. 定期跟進(jìn)回顧的必要性和重要性
案例分享：300名客戶的共同心聲
2. 跟進(jìn)回顧的流程邏輯
3. 跟進(jìn)回顧的參考話術(shù)
情景演練：基金表現(xiàn)回顧的電話實(shí)戰(zhàn)
十、日常電話維護(hù)的電話流程、話術(shù)及應(yīng)對(duì)技巧
1. 日常維護(hù)的必要性和重要性
2. 日常維護(hù)的溝通主題
1）近況了解
2）服務(wù)反饋
3）前期跟進(jìn)
4）熱點(diǎn)交流
5）需求對(duì)接
6）產(chǎn)品推介
案例分享：30萬(wàn)的實(shí)物金條銷售
3. 日常維護(hù)的參考話術(shù)
情景演練：日常電話維護(hù)的電話實(shí)戰(zhàn)
第五講：現(xiàn)場(chǎng)顧問(wèn)式營(yíng)銷及精準(zhǔn)營(yíng)銷實(shí)戰(zhàn)技巧
一、現(xiàn)場(chǎng)顧問(wèn)式營(yíng)銷流程
1、服務(wù)暖場(chǎng)
2、話題切入
工具運(yùn)用：不同類型客戶的常用話題切入
3、需求了解
工具運(yùn)用：客戶KYC九宮格
4、方案呈現(xiàn)
工具運(yùn)用：資產(chǎn)配置建議表
5. 產(chǎn)品介紹
1）FABE的產(chǎn)品介紹法
2）簡(jiǎn)易產(chǎn)品的FABE演示
6. 異議處理
1）真實(shí)異議 VS 虛假異議
2）有效處理異議的四個(gè)要點(diǎn)
7. 高效促成
8. 持續(xù)跟進(jìn)
情景演練：不同類型客戶的現(xiàn)場(chǎng)營(yíng)銷實(shí)戰(zhàn)
二、網(wǎng)點(diǎn)常見(jiàn)七類客群的營(yíng)銷技巧
1. 家庭女性的客群特征、理財(cái)需求、生活需求和營(yíng)銷策略
2. 年輕白領(lǐng)的客群特征、理財(cái)需求、生活需求和營(yíng)銷策略
3. 專業(yè)人士的客群特征、理財(cái)需求、生活需求和營(yíng)銷策略
4. 老年客群的客群特征、理財(cái)需求、生活需求和營(yíng)銷策略
5. 私營(yíng)業(yè)主的客群特征、理財(cái)需求、生活需求和營(yíng)銷策略
6. 拆遷客戶的客群特征、理財(cái)需求、生活需求和營(yíng)銷策略
7. 高端客戶的客群特征、理財(cái)需求、生活需求和營(yíng)銷策略
三、重點(diǎn)產(chǎn)品實(shí)戰(zhàn)營(yíng)銷技巧與演練
1. 貴金屬的生活營(yíng)銷技巧與參考話術(shù)
2. 基金、基金定投的簡(jiǎn)易營(yíng)銷技巧與參考話術(shù)
1）基金的簡(jiǎn)易營(yíng)銷邏輯
2）基金定投的30秒攻略話術(shù)
3）巧妙運(yùn)用心理賬戶的影響促成定投
案例分享：雞VS蛋的類比
情景演練：營(yíng)銷主推基金產(chǎn)品與定投
3. 保險(xiǎn)的快速營(yíng)銷技巧與參考話術(shù)
1）常見(jiàn)錯(cuò)誤的保險(xiǎn)一句話營(yíng)銷話術(shù)
2）開(kāi)啟正確的保險(xiǎn)營(yíng)銷邏輯
案例分享：談戀愛(ài)的類比
情景演練：營(yíng)銷主推保險(xiǎn)產(chǎn)品
第六講：營(yíng)銷活動(dòng)的創(chuàng)新思維
一、最好的活動(dòng)借鑒藍(lán)本--真人秀節(jié)目
團(tuán)隊(duì)討論：真人秀到底好在哪里？
1. 貼近生活
案例分享：《夢(mèng)想改造家》的人文關(guān)懷
案例分享：《爸爸去哪兒》的親子訴求
案例分享：《向往的生活》的返璞歸真
2. 互動(dòng)參與
案例分享：《中國(guó)好聲音》的身心投入
案例分享：《超級(jí)女生》的觀眾決定權(quán)
3. 持續(xù)連貫
案例分享：《我們結(jié)婚了》：愛(ài)上別人的愛(ài)情
案例分享：《非誠(chéng)勿擾》：能否最終牽手成功
4. 觸發(fā)情感
案例分享：《中國(guó)好聲音》的情感寄托
案例分享：《中國(guó)達(dá)人秀》的激蕩人心
二、洞察客戶心理投其所好
1. 商戶的“生意為本”需求
案例分享：一場(chǎng)三贏的商戶聯(lián)誼會(huì)
2. 年輕白領(lǐng)的愛(ài)美之心
案例分享：外貿(mào)服裝的致命吸引力
3. 高端客戶的*體驗(yàn)
案例分享：頒獎(jiǎng)典禮式的感謝會(huì)
4. 老年客戶的情感訴求
案例分享：一次撬動(dòng)20個(gè)優(yōu)質(zhì)社區(qū)的高能活動(dòng)--“最美老人”評(píng)選活動(dòng)
第七講：網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷活動(dòng)的組織策劃及執(zhí)行流程要點(diǎn)
一、活動(dòng)前的組織策劃流程要點(diǎn)
1. 確定目標(biāo)客戶和活動(dòng)主題
案例分享：傳統(tǒng)的端午節(jié)包種子活動(dòng)如何包出新花樣？
團(tuán)隊(duì)討論：如何開(kāi)展商戶邀約？
2. 梳理活動(dòng)形式和活動(dòng)流程
團(tuán)隊(duì)討論：先營(yíng)銷還是先活動(dòng)？
團(tuán)隊(duì)討論：一對(duì)一交流環(huán)節(jié)的重要性
3. 選擇適合的活動(dòng)時(shí)間地點(diǎn)
團(tuán)隊(duì)討論：選擇什么樣的活動(dòng)時(shí)間最適宜？
案例分享：參考生物鐘的影響選取*活動(dòng)時(shí)間
4. 做好機(jī)構(gòu)洽談避免砸場(chǎng)子
案例分享：一場(chǎng)險(xiǎn)些搞砸的旅游分享會(huì)
5. 客戶邀約要做到心里有數(shù)
團(tuán)隊(duì)討論：盤點(diǎn)失敗和成功的客戶邀約
6. 事半功倍開(kāi)展人員巧分工
團(tuán)隊(duì)討論：迎賓、簽到、接待、主持、主講、現(xiàn)場(chǎng)支持人員如何各顯神通
7. 精心的物料準(zhǔn)備確保效果
團(tuán)隊(duì)討論：送禮也是一種學(xué)問(wèn)
8. 進(jìn)行活動(dòng)前期的有效宣傳
二、活動(dòng)中的執(zhí)行流程要點(diǎn)
1. 安排現(xiàn)場(chǎng)人員固定式服務(wù)
案例分享：高級(jí)餐廳的固定式服務(wù)
2. 安排分組搭檔相互間照應(yīng)
案例分享：一位中途開(kāi)溜的客戶
3. 影響客戶體驗(yàn)的座位安排
案例分享：一位活動(dòng)現(xiàn)場(chǎng)中落寞的大客戶
4. 良好的氛圍制造難忘體驗(yàn)
團(tuán)隊(duì)討論：充分發(fā)揮視聽(tīng)嗅覺(jué)的影響力
5. 情感互動(dòng)讓活動(dòng)直抵人心
三、活動(dòng)后的跟進(jìn)流程要點(diǎn)
1、及時(shí)回訪跟進(jìn)意向客戶
案例分享：一場(chǎng)有效回訪實(shí)現(xiàn)1萬(wàn)克賬戶貴金屬銷售的營(yíng)銷活動(dòng)
2. 有形延續(xù)發(fā)揮活動(dòng)余熱
3. 持續(xù)連貫形成口碑效應(yīng)
案例分享：三次活動(dòng)植入客戶心智
4. 善于總結(jié)下一次會(huì)更好
個(gè)人測(cè)試：電訪、面銷和客聯(lián)會(huì)
1. 電訪測(cè)試
1）抽題準(zhǔn)備
2）現(xiàn)場(chǎng)演示
3）點(diǎn)評(píng)打分
2. 面銷測(cè)試
1）抽題準(zhǔn)備
2）現(xiàn)場(chǎng)演示
3）點(diǎn)評(píng)打分
3. 客聯(lián)會(huì)測(cè)試
1）抽題準(zhǔn)備
2）團(tuán)隊(duì)討論
2）現(xiàn)場(chǎng)演示
3）點(diǎn)評(píng)打分
4. 評(píng)選頒獎(jiǎng)
理財(cái)經(jīng)理基礎(chǔ)技能提升培訓(xùn)
轉(zhuǎn)載：http://szsxbj.com/gkk_detail/43770.html
已開(kāi)課時(shí)間Have start time
- 朱曉青
[僅限會(huì)員]
投資理財(cái)內(nèi)訓(xùn)
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