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銀行反洗錢(qián)知識(shí)培訓(xùn)

【培訓(xùn)對(duì)象】銀行網(wǎng)點(diǎn)人員、客戶經(jīng)理和后臺(tái)工作人員
【培訓(xùn)內(nèi)容】
第一部分：洗錢(qián)與反洗錢(qián)的認(rèn)知基礎(chǔ)（1小時(shí)）
第二部分：客戶身份識(shí)別（2小時(shí)）
第三部分：大額交易和可疑交易報(bào)告制度（1小時(shí)）
第四部分：反洗錢(qián)相關(guān)的法律法規(guī)與案例分析（1.5小時(shí)）
第五部分：反洗錢(qián)工作重點(diǎn)（0.5小時(shí)）

【課程大綱】
一、洗錢(qián)與反洗錢(qián)的認(rèn)知基礎(chǔ)
1、洗錢(qián)認(rèn)知基礎(chǔ)
（1）什么是洗錢(qián)
（2）洗錢(qián)的特點(diǎn)和步驟
（3）洗錢(qián)的途徑和方式
2、反洗錢(qián)認(rèn)知基礎(chǔ)
（1）什么是反洗錢(qián)
（2）為什么要反洗錢(qián)
（3）反洗錢(qián)的目標(biāo)
3、金融機(jī)構(gòu)在反洗錢(qián)中應(yīng)履行的職責(zé)和義務(wù)
4、反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度
1）反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度
2）內(nèi)部控制制度建設(shè)的基本要求

二、客戶身份識(shí)別
1、金融賬戶買(mǎi)賣(mài)與洗錢(qián)活動(dòng)
（1）冒名開(kāi)戶現(xiàn)狀分析
（2）客戶身份識(shí)別與業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范
2、人證一致性識(shí)別
（1）人像識(shí)別方法
（2）客戶可疑點(diǎn)和應(yīng)對(duì)方法
3、有效證件識(shí)別
（1）個(gè)人身份證件識(shí)別
（2）對(duì)公證件識(shí)別
4、客戶身份識(shí)別的情形和方法
（1）客戶身份資料和交易記錄保存
（2）客戶身份識(shí)別的一般情形
（3）需要重新進(jìn)行客戶身份識(shí)別的情形
（4）日常工作需要關(guān)注的情形
（5）持續(xù)的客戶身份識(shí)別
（6）應(yīng)向人民銀行報(bào)告的情形

三、大額交易和可疑交易報(bào)告制度
1、大額交易報(bào)告
（1）大額交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)
（2）大額交易報(bào)告的豁免
（3）大額交易報(bào)告程序
2、可疑交易報(bào)告
（1）可疑交易與洗錢(qián)犯罪
（2）可疑交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)
（3）可疑交易報(bào)告程序
3、大額交易和可疑交易分析
（1）自然人客戶分析
（2）單位客戶分析
4、大額交易和可疑交易的特點(diǎn)
（1）資金交易商的識(shí)別點(diǎn)
（2）賬戶資料商的特點(diǎn)
（3）行為上的特點(diǎn)
5、可疑交易的數(shù)據(jù)分析
（1）交易筆數(shù)和金額
（2）交易對(duì)手
（3）交易行為特點(diǎn)

四、反洗錢(qián)相關(guān)的法律法規(guī)與案例分析
1、“一法四令”
2、法律責(zé)任
3、洗錢(qián)罪的構(gòu)成與刑法規(guī)定
4、反洗錢(qián)案例分析
5、風(fēng)險(xiǎn)防范與規(guī)避方法

五、反洗錢(qián)工作重點(diǎn)
1、反洗錢(qián)工作重點(diǎn)
2、客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類
3、職責(zé)分工
4、持續(xù)監(jiān)控要求
5、檔案管理與保密要求
（內(nèi)容結(jié)束）

銀行反洗錢(qián)知識(shí)培訓(xùn)