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銀行電子產(chǎn)品創(chuàng)新課程

【課程背景】
1、產(chǎn)品開發(fā)閉門造車，只關(guān)注技術(shù)，不關(guān)注客戶，開發(fā)從早忙到晚，產(chǎn)品開發(fā)了不少，但有特色的產(chǎn)品屈指可數(shù)。
2、產(chǎn)品開發(fā)出來才找客戶、找賣點(diǎn)，一線營銷人員抱怨我們的產(chǎn)品從娘胎中出來就躺在擔(dān)架上，產(chǎn)品沒有優(yōu)勢(shì)，也不知道競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手產(chǎn)品的弱點(diǎn)，但我們產(chǎn)品的弱點(diǎn)往往被對(duì)手抓住。
3、幾乎沒有產(chǎn)品開發(fā)路徑的規(guī)劃，有規(guī)劃也主要是技術(shù)驅(qū)動(dòng)，客戶需求到不了產(chǎn)品規(guī)劃人員手中，銀行神經(jīng)末梢與大腦失去聯(lián)系。
4、了解市場(chǎng)的不懂技術(shù)，懂技術(shù)的不了解業(yè)務(wù)，不知道需求應(yīng)該誰負(fù)責(zé)，缺少完備的需求收集、匯總、分析機(jī)制，產(chǎn)品開發(fā)部門被一大堆需求淹死了還不知道客戶的興奮點(diǎn)在哪！
5、把市場(chǎng)驅(qū)動(dòng)的產(chǎn)品開發(fā)理解為市場(chǎng)營銷部門驅(qū)動(dòng)產(chǎn)品開發(fā)部門，而一線營銷人員反饋的需求往往是盲人摸象，產(chǎn)品開發(fā)部門被動(dòng)地開發(fā)很多柱子和耳朵出來，客戶又不要......

【培訓(xùn)對(duì)象】銀行主管領(lǐng)導(dǎo)、銀行電子產(chǎn)品開發(fā)相關(guān)人員、市場(chǎng)人員、相應(yīng)的營銷人員。
【培訓(xùn)時(shí)間】1天，6課時(shí)

【課程大綱】
導(dǎo)言 
1、變化——當(dāng)前經(jīng)濟(jì)與市場(chǎng)熱點(diǎn)話題 
2、營銷三階段：有、優(yōu)、誘
3、銀行網(wǎng)點(diǎn)發(fā)展趨勢(shì)解析：
門店變動(dòng)銷、渠道轉(zhuǎn)終端； 
賣場(chǎng)變脈場(chǎng)、產(chǎn)品轉(zhuǎn)用戶； 
促銷變體驗(yàn)、營銷轉(zhuǎn)服務(wù)
4、營銷突圍的三把利刃：產(chǎn)品、營銷、服務(wù) 
產(chǎn)品：從本身價(jià)值到附加價(jià)值；
營銷：從營銷技能提升到營銷模式轉(zhuǎn)型；
服務(wù)：從客戶服務(wù)到客戶體驗(yàn)；
5、百戰(zhàn)歸來再讀書——學(xué)員討論與互動(dòng)
 
第一部分：銀行電子產(chǎn)品與互聯(lián)網(wǎng)金融
1、當(dāng)前時(shí)代的社會(huì)大背景 
——社會(huì)與技術(shù)環(huán)境的變化 
——消費(fèi)者行為的變化 
2、什么是互聯(lián)網(wǎng)金融 
3、互聯(lián)網(wǎng)金融與傳統(tǒng)金融的差異 
4、互聯(lián)網(wǎng)金融給傳統(tǒng)銀行業(yè)帶來的挑戰(zhàn) 
——收入來源受沖擊 
——經(jīng)營模式面臨變革 
——中介地位弱化 
5、互聯(lián)網(wǎng)金融帶來的機(jī)遇 
6、互聯(lián)網(wǎng)下銀行電子產(chǎn)品的創(chuàng)新模式 
——傳統(tǒng)金融企業(yè)服務(wù)的互聯(lián)網(wǎng)化 
——依托互聯(lián)網(wǎng)的資金融通模式創(chuàng)新 
——依托互聯(lián)網(wǎng)的其他金融服務(wù)創(chuàng)新 

第二部分：傳統(tǒng)金融業(yè)電子產(chǎn)品互聯(lián)網(wǎng)化解析 
1、傳統(tǒng)金融業(yè)渠道互聯(lián)網(wǎng)化 
——網(wǎng)銀 
——工行網(wǎng)貸通 
2、傳統(tǒng)金融業(yè)電商布局 
——建行善融商務(wù) 
3、傳統(tǒng)金融業(yè)互聯(lián)網(wǎng)小微金融服務(wù) 
——國開行開鑫貸 
4、傳統(tǒng)金融業(yè)互聯(lián)網(wǎng)消費(fèi)金融服務(wù) 
——長(zhǎng)尾變革與平安陸金所 
5、傳統(tǒng)金融業(yè)對(duì)余額寶們的反擊 
——銀行“寶寶”們 

第三部分：依托互聯(lián)網(wǎng)的資金融通模式解析 
1、P2P 
——何為P2P及其運(yùn)作基本模式 
——*p2p先行者：Prosper 
——*p2p標(biāo)桿： ending Cub 
——國內(nèi)p2p案例：拍拍貸 
——國內(nèi)p2p融合案例：宜信 
——國內(nèi)p2c協(xié)同案例：愛投資 
——國內(nèi)p2p轉(zhuǎn)型案例：有利網(wǎng) 
2、眾籌 
——何為眾籌及其分類模式 
——*標(biāo)桿：Kickstarter 
——國內(nèi)眾籌平臺(tái)及案例解析 
3、電商小貸與供應(yīng)鏈金融 
——傳統(tǒng)時(shí)代的供應(yīng)鏈金融 
——大數(shù)據(jù)時(shí)代的供應(yīng)鏈金融：阿里金融集團(tuán)解構(gòu) 
——大數(shù)據(jù)時(shí)代的供應(yīng)鏈金融：京保貝vs京東白條 

第四部分：傳統(tǒng)銀行業(yè)應(yīng)對(duì)策略之思維創(chuàng)新 
1、互聯(lián)網(wǎng)思維與傳統(tǒng)商業(yè)思維區(qū)別 
理性O(shè)R非理性 
資源匱乏OR資源飽和 
渠道為王OR終端致勝 
2080OR8020 
人是生產(chǎn)者OR人是消費(fèi)者 
工業(yè)時(shí)代OR服務(wù)時(shí)代
2、互聯(lián)網(wǎng)思維
粉絲思維：得粉絲者得天下 
大數(shù)據(jù)思維 
跨界思維：賺“行業(yè)外”的錢 
第一思維：如何定位第一 
迭代思維：1.0到4.0
平臺(tái)思維：蘋果是手機(jī)嗎？
3、互聯(lián)網(wǎng)思維的七大表現(xiàn)
免費(fèi)、免費(fèi)、還是免費(fèi)
“圈人”運(yùn)動(dòng)
跨界 
客戶體驗(yàn)：參與度、互動(dòng)性、口碑、社會(huì)化傳播、C2B
增值：激活“過剩”人群 
找到“精準(zhǔn)”人群 
急速增長(zhǎng)：可復(fù)制的盈利單元 
進(jìn)化：小米---電視---裝修 

第六部分：傳統(tǒng)銀行業(yè)應(yīng)對(duì)策略之產(chǎn)品創(chuàng)新 
1、手機(jī)銀行的設(shè)計(jì)與推廣 
2、微信銀行的建設(shè) 
3、O2O閉環(huán)的構(gòu)造 

第七部分：產(chǎn)品戰(zhàn)略與開發(fā)路徑規(guī)劃
1.產(chǎn)品開發(fā)路徑是什么？
2.路徑規(guī)劃的輸出是什么？（平臺(tái)開發(fā)計(jì)劃、產(chǎn)品開發(fā)計(jì)劃、技術(shù)研究計(jì)劃、資源缺口計(jì)劃）
3.產(chǎn)品戰(zhàn)略與開發(fā)路徑規(guī)劃流程
4.產(chǎn)品開發(fā)路徑規(guī)劃過程解析
1)技術(shù)、平臺(tái)、產(chǎn)品線、產(chǎn)品、解決方案的關(guān)系
2)產(chǎn)品平臺(tái)的形成過程
3)產(chǎn)品版本管理V/R/M（大版本、小版本、客戶定制）
4)產(chǎn)品開發(fā)路徑規(guī)劃的形成
5.產(chǎn)品戰(zhàn)略與開發(fā)路徑規(guī)劃決策評(píng)審
1)決策機(jī)制（決策團(tuán)隊(duì)、運(yùn)作模式、支撐機(jī)制）
2)決策標(biāo)準(zhǔn)（評(píng)審關(guān)鍵要素）
6.國內(nèi)主要銀行產(chǎn)品開發(fā)路徑規(guī)劃的組織運(yùn)作與支撐體系
1)市場(chǎng)策劃部門、產(chǎn)品規(guī)劃部門、產(chǎn)品開發(fā)部門
2)決策組織及其支撐機(jī)構(gòu)（參謀機(jī)構(gòu)與秘書機(jī)構(gòu)）
7.如何根據(jù)產(chǎn)品開發(fā)路徑規(guī)劃啟動(dòng)產(chǎn)品開發(fā)和技術(shù)研究?

第八部分：新產(chǎn)品的開發(fā)過程管理
1、銀行在產(chǎn)品研發(fā)管理活動(dòng)中的常見問題
2、案例剖析：產(chǎn)品研發(fā)管理的幾種常見形式及適用：
*集成開發(fā)
*協(xié)同開發(fā)
*極限編程
3、產(chǎn)品經(jīng)理如何參與該階段工作
*業(yè)務(wù)決策評(píng)審點(diǎn)
*三級(jí)計(jì)劃制定
*產(chǎn)品開發(fā)的結(jié)構(gòu)化流程（產(chǎn)品經(jīng)理VS開發(fā)經(jīng)理）
*產(chǎn)品平臺(tái)管理
*產(chǎn)品的財(cái)務(wù)與成本管理
*案例剖析：某銀行產(chǎn)品經(jīng)理在結(jié)構(gòu)化流程中的重點(diǎn)活動(dòng)
4、產(chǎn)品開發(fā)的決策評(píng)審機(jī)制
*案例剖析：某銀行產(chǎn)品經(jīng)理的決策評(píng)審報(bào)告
5、產(chǎn)品開發(fā)的過程的項(xiàng)目管理
*案例剖析：某銀行產(chǎn)品經(jīng)理在項(xiàng)目管理中的控制點(diǎn)
6、產(chǎn)品的財(cái)務(wù)和成本管理
1)產(chǎn)品經(jīng)理在研發(fā)財(cái)務(wù)與成本管理中關(guān)注的重點(diǎn)
2)產(chǎn)品開發(fā)的投資與研發(fā)費(fèi)用的管理
3)研發(fā)項(xiàng)目的敏感性分析
4)案例剖析：研發(fā)預(yù)算書

銀行電子產(chǎn)品創(chuàng)新課程