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業(yè)務(wù)高質(zhì)量發(fā)展培訓(xùn)

 

課程背景： 

肆虐全球的新冠疫情對經(jīng)濟(jì)社會(huì)的諸多方面帶來了負(fù)面影響，但肯定不能改變我國經(jīng)濟(jì)穩(wěn)中向好的基本面。為了減少疫情對我國經(jīng)濟(jì)社會(huì)的負(fù)面沖擊，政府陸續(xù)出臺(tái)了一系列穩(wěn)經(jīng)濟(jì)的財(cái)金政策，幫助實(shí)體經(jīng)濟(jì)產(chǎn)業(yè)升級轉(zhuǎn)型，提升發(fā)展能力，伴隨更加積極的財(cái)政和適度充裕的貨幣政策，我國產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)正在迎來更大的發(fā)展機(jī)遇。首先供給側(cè)改革將進(jìn)一步深化、鞏固、提高，產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整的力度將進(jìn)一步加大，高科技產(chǎn)業(yè)將加速發(fā)展；其次新基建和新型智慧城市建設(shè)全面推進(jìn)，社會(huì)智能化能力快速躍升，經(jīng)濟(jì)社會(huì)整體運(yùn)營和管理成本大幅度下降；再次金融供給側(cè)改革進(jìn)一步深化，產(chǎn)業(yè)鏈金融、科創(chuàng)金融和普惠金融成為金融業(yè)推動(dòng)實(shí)體經(jīng)濟(jì)穩(wěn)就業(yè)、助發(fā)展、上臺(tái)階的有效手段。大量政策資源的投入不僅極大地刺激實(shí)體經(jīng)濟(jì)、產(chǎn)業(yè)投資和社會(huì)就業(yè)，也必然造成新一輪的銀行服務(wù)和營銷競爭。

面對變化了的金融生態(tài)，商業(yè)銀行公司業(yè)務(wù)如何正確應(yīng)對，抓住機(jī)遇，趨利避險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)客戶重構(gòu)和業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，并達(dá)成高質(zhì)量發(fā)展？這是當(dāng)下所有商業(yè)銀行經(jīng)營管理亟需破解的大課題，也是我們本次公開課開發(fā)的主要目標(biāo)。

 

課程大綱：

第一章 好生意模式與銀企關(guān)系的本質(zhì)（略）

導(dǎo)入：后疫情時(shí)代，經(jīng)濟(jì)社會(huì)出現(xiàn)的八大變革//普華永道

一、一切商業(yè)關(guān)系都是交易關(guān)系：公司客戶的產(chǎn)業(yè)鏈邏輯與資產(chǎn)循環(huán)分析

二、商業(yè)交易的邏輯與現(xiàn)金流模型：客戶需求挖掘與產(chǎn)品組合思路

三、金融服務(wù)的職能分析：三大價(jià)值性功能，客戶需求解決思路分析

四、客戶選擇銀行服務(wù)的邏輯路徑：銀行營銷努力的方向，一攬子方案解決思路

五、好生意模式：銀企共贏和頻繁重復(fù)交易的場景創(chuàng)建

六、我們需要銀行服務(wù)，但不需要銀行：金融科技基礎(chǔ)上的非接觸金融服務(wù)模式

 

第二章 積極的財(cái)政保駕六穩(wěn)六保（存款營銷）

導(dǎo)入：風(fēng)雨過后這邊風(fēng)景依舊好：政府投資和一攬子經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定政策

一、積極財(cái)政的四大手段：減稅降費(fèi)、基建投資、政府購買和赤字

1、關(guān)于政府投融資的那些事

2、地方債發(fā)債資金信息渠道及跟蹤營銷

二、財(cái)政賬戶體系及專戶資金營銷

1、財(cái)政資金流轉(zhuǎn)及專戶營銷

2、政府機(jī)構(gòu)類客戶營銷的4+N場景策略

3、地方國庫現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)招標(biāo)

4、土地出讓金信息跟蹤及營銷

5、拆遷基建資金的跟蹤營銷路徑

6、預(yù)算單位專戶資金招投標(biāo)

7、社保資金的繳交與分配流程及其跟蹤營銷

三、政府機(jī)構(gòu)類業(yè)務(wù)的痛點(diǎn)營銷策略

1、政府購買服務(wù)操作流程及項(xiàng)目立項(xiàng)程序

2、政府隱性債務(wù)化解的銀行機(jī)遇

3、事關(guān)三農(nóng)的補(bǔ)短板基建金融服務(wù)方案

4、新型智慧城市發(fā)展趨勢及綜合金融服務(wù)

5、政府基建資產(chǎn)的證券化金融服務(wù)方案

 

第三章 新基建產(chǎn)業(yè)鏈金融解決方案（高質(zhì)量發(fā)展背景下的公司客戶重構(gòu)）

導(dǎo)入：從鐵公基到新基建，政府基建投資改變了中國產(chǎn)業(yè)運(yùn)行的生態(tài)，造就了我國在國際競爭中的產(chǎn)業(yè)鏈優(yōu)勢和運(yùn)營成本優(yōu)勢。

一、關(guān)于新基建及其產(chǎn)業(yè)鏈

1、新基建的演進(jìn)

2、新基建的范疇及其產(chǎn)業(yè)特征

3、新基建產(chǎn)業(yè)鏈結(jié)構(gòu)

4、新基建及其產(chǎn)業(yè)鏈的參與者分析

5、新基建金融服務(wù)的策略思維與產(chǎn)品創(chuàng)新

二、5G是新基建的核心，改變中國：基站建設(shè)的產(chǎn)業(yè)供應(yīng)鏈金融

三、特高壓遠(yuǎn)程輸變電獨(dú)步世界：特高壓遠(yuǎn)程輸電和智慧電網(wǎng)的供應(yīng)鏈金融服務(wù)策略

四、城際高速鐵路和城際軌道交通領(lǐng)先全球：軌道交通的產(chǎn)業(yè)鏈金融服務(wù)思路與資產(chǎn)證券化服務(wù)思路

五、新能源汽車及充電樁產(chǎn)業(yè)鏈：從制造到推廣的民生工程供應(yīng)鏈金融

六、大數(shù)據(jù)（IDC）中心建設(shè)產(chǎn)業(yè)鏈：從智慧城市到數(shù)據(jù)經(jīng)濟(jì)的基礎(chǔ)投資產(chǎn)業(yè)鏈整體解決方案

 

第四章 關(guān)于數(shù)字經(jīng)濟(jì)的場景金融（業(yè)務(wù)模式重構(gòu)和能力提升）

導(dǎo)入：總書記說：“我們正處在轉(zhuǎn)變發(fā)展方式、優(yōu)化經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)、轉(zhuǎn)換增長動(dòng)力的攻關(guān)期，經(jīng)濟(jì)擴(kuò)張速度會(huì)放緩，但消費(fèi)結(jié)構(gòu)全面升級，需求結(jié)構(gòu)快速調(diào)整，對供給質(zhì)量和水平提出了更高要求，必然給企業(yè)帶來轉(zhuǎn)型升級壓力” 數(shù)字經(jīng)濟(jì)讓市場行為變得更精準(zhǔn)，數(shù)字金融讓我們駕馭社會(huì)資金的流向。

一、關(guān)于數(shù)字經(jīng)濟(jì)的那些事

1、我國數(shù)字經(jīng)濟(jì)的規(guī)模家底（占GDP38%）

2、中國經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型賦能與數(shù)字經(jīng)濟(jì)

3、數(shù)字經(jīng)濟(jì)引領(lǐng)中國經(jīng)濟(jì)發(fā)展

二、數(shù)字化營銷的七大轉(zhuǎn)型和五大抓手

三、商業(yè)交易的邏輯：三流合一與趨利避險(xiǎn)

1、利潤和現(xiàn)金流的持續(xù)來源是交易

2、如何甄別一家公司的價(jià)值？

3、從企業(yè)到產(chǎn)業(yè)的交易鏈營銷

4、產(chǎn)業(yè)鏈金融及其發(fā)展策略

四、產(chǎn)業(yè)鏈金融的場景化實(shí)戰(zhàn)解決方案

1、場景及其創(chuàng)建

2、基于電商生態(tài)的場景化金融綜合服務(wù)

3、基于電子行業(yè)的互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)業(yè)生態(tài)金融服務(wù)

4、某上市公司供應(yīng)鏈的場景化解決方案

5、醫(yī)療行業(yè)綜合金融服務(wù)的場景化產(chǎn)業(yè)鏈服務(wù)方案

6、冷鏈的場景化金融解決方案

7、基于物流供應(yīng)鏈的場景化解決方案

五、數(shù)字質(zhì)押式審批與風(fēng)控

1、數(shù)據(jù)的獲取

2、金融科技與流程管理

3、客戶畫像與數(shù)據(jù)驗(yàn)證

4、流程風(fēng)控

 

第五章 科創(chuàng)型企業(yè)（專精特新客群）金融服務(wù)的趨利避險(xiǎn)術(shù)（客戶重構(gòu)和發(fā)展能力提升）

導(dǎo)入：從“三個(gè)不低于”到“兩增兩控”到“1/2/5經(jīng)營目標(biāo)”，公司銀行信貸競爭的山王山在哪里？

一、銀行要營銷怎樣的中小企業(yè)

1、目標(biāo)客戶的確定原則

2、小企業(yè)的價(jià)值在成長

3、既有成長性又有高價(jià)值的客戶集群

4、政府扶持銀行支持的小企業(yè)群體（專精特新）

二、小企業(yè)信貸的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)挖掘

1、為什么中小企業(yè)貸款總是風(fēng)險(xiǎn)頻發(fā)？

2、企業(yè)信息的分析與判斷

3、小企業(yè)成長周期及各階段金融需求分析模型

4、客戶價(jià)值甄別模型

5、小企業(yè)逆境不敗的7個(gè)關(guān)鍵

三、小企業(yè)信貸趨利避險(xiǎn)術(shù)

1、小企業(yè)金融的低成本思維：支付、托收和財(cái)務(wù)管理

2、商業(yè)銀行專精特新服務(wù)創(chuàng)新案例集錦

4、供應(yīng)鏈金融：解決小企業(yè)融資難、融資貴、融資亂和融資險(xiǎn)等一系列問題

5、投貸聯(lián)動(dòng)的機(jī)制與模式

課程總結(jié)：高盛給我們的啟示

 

業(yè)務(wù)高質(zhì)量發(fā)展培訓(xùn)