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保險資產(chǎn)配置課程

課程背景：
隨著《民法典》的頒布，民法典時代來臨了，讓我們有了另一個獨特的眼光，賦予這些普羅大眾都需要的銀保險種更大的想象力，本課程的設計將從法商的角度了解高凈值人群的資產(chǎn)投資與配置狀況，掌握財富管理與傳承的法律基礎(chǔ)知識。并運用保險功能為客戶做財務風險規(guī)劃與資產(chǎn)配置，最終實現(xiàn)銷售。
本產(chǎn)說會將引領(lǐng)客戶一起探究在《民法典》這部社會生活的百科全書中，如何為他們規(guī)劃人生，創(chuàng)造財富，守護財富，傳承財富，到客戶需求挖掘把握，通過案例解讀，并為客戶推薦合適的保險產(chǎn)品，創(chuàng)造2021年的嶄新開門紅局面。

課程收益：
充分展現(xiàn)公司的強勁實力與背景
通過整體流程的完美配合促成準客戶
提高績優(yōu)理財經(jīng)理業(yè)績指標達成并促進留存
通過民法典的熱點，吸引客戶的關(guān)注，挖掘其痛點
讓客戶了解財富管理與傳承的法律基礎(chǔ)知識
讓高凈值客群了解各大金融產(chǎn)品，特別是保險產(chǎn)品的功能及風險規(guī)劃的方法

課程對象：
準客戶

課程方式：
課程講授70%，案例分析及互動30%

大綱
第一部分： 宏觀我們承擔，微觀上我們作為
一、從國家宏觀形勢預判未來市場
從市場調(diào)研來看中國富裕人群的投資心理變化
案例：持續(xù)20年金融專業(yè)調(diào)研數(shù)據(jù)
中國開始進入低息、負息時代
人口紅利消失 經(jīng)濟進入下行周期
居民預防性儲蓄動機強化的深層背景
我們身邊的*危機 -財富殺手 通貨膨脹
二、深入解讀民法典
1、民法典概述：新中國成立以來第一部以“法典”命名的法律
2、民法典的主要內(nèi)容：7編+1260條
3、相關(guān)條款的解讀
界定夫妻共同債務和財產(chǎn)
離婚冷靜期
繼承遺產(chǎn)的范圍改變
取消公證遺囑優(yōu)先規(guī)則
設立遺產(chǎn)管理人

第二部分：民法典時代下的資產(chǎn)配置黃金法則
1. 高凈值人群的財富目標
1）保證財富安全
2）財富傳承
3）子女教育
4）品質(zhì)養(yǎng)老
2. 高凈值人群的風險偏好
2021的“穩(wěn)健”主題

第三部分：2021 我們一起創(chuàng)富守富
一、疫情后，重新審視資產(chǎn)配置的多元化
1. 資產(chǎn)配置占比的調(diào)整 – 攻守兼?zhèn)洳呗?br /> 1）現(xiàn)金及存款
2）投資性不動產(chǎn)凈值
3）銀行理財產(chǎn)品
4）股票和基金
5）境外投資
6）保險-壽險
2. 宏觀經(jīng)濟政策引發(fā)資產(chǎn)配置變化
3. 中高凈值人群主要投資理財渠道
4. 保險在資產(chǎn)配置中的價值
二、目前財富管理的各大難點
安心養(yǎng)老難
克服通脹難
窮人的風險
富人的風險
資產(chǎn)配置難
-如何用確定的財富保證不確定的未來
 -如何要有合理的資產(chǎn)配置及財富管理的能力
三、幸福人生的財富管理思維
1、富人財富管理三大目標
創(chuàng)造財富
保存財富
傳承財富
創(chuàng)造財富的洞見--財富機會
2、創(chuàng)造財富的精英思維
索羅斯創(chuàng)造財富的心法
如何充滿幸福感和安全感的進行理財呢？
標準普爾家庭資產(chǎn)配置圖的介紹和分析
從資產(chǎn)配置看保險的三性：收益性、流動性、安全性
年金產(chǎn)品的三性分析
兼?zhèn)涫找嫘浴踩院土鲃有?br /> 生命周期法；利用年金險，做好人生規(guī)劃
小結(jié)：保險家庭資產(chǎn)配置是當下不確定環(huán)境下確定方向
3、守護財富的精英預見
1）人生支出四大賬戶
A、婚姻風險與自由人生
B、孩子未來與穩(wěn)穩(wěn)幸福
C、更新攀比與內(nèi)心平靜
D、運籌帷幄與百歲人生
2）如何使用使用金融工具+法律工具做好資產(chǎn)保全
A、預防婚變的財產(chǎn)保護應對策略和保單架構(gòu)設計
B、婚姻是一場資產(chǎn)重組
案例1：劉強東與奶茶妹妹的婚前財產(chǎn)隔離
案例2：王寶強與馬蓉的婚變造成家庭資產(chǎn)外流
C、政策、調(diào)控—國家
政策解讀：經(jīng)濟學視角剖析稅收真相
4、傳承財富的精英方法
當代中國傳承財富的四種工具
巴菲特的財富觀：一顆安穩(wěn)的心
最偉大的事情：富過三代
5、結(jié)束總結(jié)：一切盡在財富管理

保險資產(chǎn)配置課程