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高凈值客戶投策課程

課程背景：
春節(jié)過后，龍年伊始，在股票市場無論是SORA的問世，帶來國內(nèi)外AI投資的浪潮，還是國內(nèi)政策端的發(fā)力，從供給側(cè)改善工業(yè)母機更迭。固收市場同樣發(fā)生巨變，十年期國債收益率不足2.4%，LPR單日降幅25個BP，創(chuàng)下歷史**高降幅。龍年開年不到一個月，孕育的較大的變動。

課程收益：
2024投資市場的背景和趨勢
改善碎片化金融分析，形成體系化投資邏輯；
資產(chǎn)配置基本原則，方便理財經(jīng)理承接高凈值客戶多元金融需求；
協(xié)助客戶理解投資心理學(xué)與行為，降低理財經(jīng)理復(fù)雜產(chǎn)品的售后難度；

課程對象：
高凈值客戶、理財經(jīng)理、支行長

授課方式：
問題剖析、現(xiàn)場問答；

課程大綱：
第一節(jié)：龍年投策
一、國內(nèi)大類資產(chǎn)
1. A股開年暴力拉升？
2. 債市長牛？
3. 黃金震蕩OR突破？
4. 房地產(chǎn)是否到底了？性價比分析體系。
二、海外大類資產(chǎn)
1. 美股與美債
2. BTC踏空難受
3. 美元是否還能拿？2024匯率分析
三、經(jīng)濟周期
1. 目前所處經(jīng)濟周期
2. 美林時鐘經(jīng)濟周期講解  
3. 龍年大類資產(chǎn)增配、減配策略
四、變量因素
1. 國內(nèi)政策——財政、貨幣政策、兩會
2. 海外擾動——戰(zhàn)爭、通脹、美聯(lián)儲鴿OR鷹？

第二節(jié)：資產(chǎn)配置邏輯
一、資產(chǎn)配置的可行性
三大*資產(chǎn)配置比例，近10年收益對比
二、當(dāng)下資配比例建議
應(yīng)從Marc Faber資配組合優(yōu)化到Harry Browne組合
三、高客壓力測試
極端虧損行情虧損情況講解
四、高客定期服務(wù)，每半年資配再平衡
（提前預(yù)留好服務(wù)內(nèi)容，提高行內(nèi)高客約見率）

第三節(jié)：資產(chǎn)配置產(chǎn)品選擇與分析
一、資產(chǎn)配置落地選擇
權(quán)益、固收投資產(chǎn)品類型選擇
黃金ETF、實物黃金、在銀行（券商）如何做空黃金
主流金融衍生品產(chǎn)品優(yōu)缺點講解
二、根據(jù)行內(nèi)主推產(chǎn)品講解
產(chǎn)品客觀分析及優(yōu)缺點講解
建議持有期及波動率分析

高凈值客戶投策課程