課程描述INTRODUCTION
培訓(xùn)講師：任鵬宇
課程價(jià)格：￥元/人
培訓(xùn)天數(shù)：1天
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
權(quán)益類產(chǎn)能課程
課程背景：
權(quán)益產(chǎn)品越賣越虧，隊(duì)伍非必要不做權(quán)益
在絕望中缺乏對(duì)機(jī)會(huì)的捕捉，看空者永遠(yuǎn)對(duì)，看多者才能賺錢
產(chǎn)品分析缺乏方法、工具，無法自行完成產(chǎn)品分析
課程收益：
分析過往虧損的原因，重拾營(yíng)銷信心
2024年權(quán)益市場(chǎng)的配置機(jī)會(huì)與市場(chǎng)分析框架
定制化分析我方基金重點(diǎn)池
不同客群的特點(diǎn)，采用不同的營(yíng)銷策略
實(shí)戰(zhàn)基金營(yíng)銷錄音回放，助力隊(duì)伍基金營(yíng)銷
課程對(duì)象：客戶經(jīng)理、產(chǎn)品經(jīng)理、營(yíng)業(yè)部一把手
授課方式：實(shí)戰(zhàn)錄音分析、工具使用、隨堂練習(xí)、問題剖析、互動(dòng)演練、現(xiàn)場(chǎng)問答等；
課程大綱：
第一講：經(jīng)一事者長(zhǎng)一智
一、過往行內(nèi)代銷虧損的排名前十的權(quán)益產(chǎn)品策略分析
重新理解虧損原因，重拾營(yíng)銷信心
虧損產(chǎn)品話術(shù)講解
附件一：賣過虧損產(chǎn)品分析及話術(shù)
第二講：權(quán)益市場(chǎng)分析
一、主動(dòng)投資——價(jià)值基金投資、成長(zhǎng)基金投資、主題＆賽道基金投資
成長(zhǎng)基金和價(jià)值基金的底層邏輯區(qū)別
A股近20年，成長(zhǎng)基金VS價(jià)值基金誰更好？
二、2024年成長(zhǎng)投資還是價(jià)值投資？
成長(zhǎng)投資的聚集地是哪些行業(yè)？
紅利策略近兩年收益10%，還能買嗎？
黃金ETF漲破天際的邏輯在哪？右側(cè)不言頂
三、被動(dòng)投資——10個(gè)重點(diǎn)ETF走勢(shì)分析
申萬行業(yè)指數(shù)、寬基指數(shù)、港股及海外指數(shù)
ETF之間細(xì)分差距較大——都是新能源ETF，為什么表現(xiàn)相差如此之大？
第三講：權(quán)益產(chǎn)品分析方法及重點(diǎn)產(chǎn)品分析
一、偏股基金、私募基金分析方法
1. 基金也有ROE？為什么008060這只基金3年表現(xiàn)這么好？
2. 基金的夏普比率到底怎么用？
3. 偏股基金的機(jī)構(gòu)持有人比例、內(nèi)部持有人、管理人自持
4. 基金與基金之間的相關(guān)系數(shù)是構(gòu)建客戶組合的關(guān)鍵指標(biāo)
二、重點(diǎn)產(chǎn)品講解
結(jié)合前面所講的權(quán)益產(chǎn)品分析方法論講解重點(diǎn)產(chǎn)品
根據(jù)老師所下發(fā)的產(chǎn)品營(yíng)銷墊板，講解營(yíng)銷話術(shù)的使用邏輯
會(huì)買的是徒弟，會(huì)賣的是師傅——講解產(chǎn)品的賣點(diǎn)條件
（下圖為產(chǎn)品營(yíng)銷墊板）
3. 偏股基金的機(jī)構(gòu)持有人比例、內(nèi)部持有人、管理人自持
4. 基金與基金之間的相關(guān)系數(shù)是構(gòu)建客戶組合的關(guān)鍵指標(biāo)
三、理清現(xiàn)在應(yīng)該賣哪些權(quán)益產(chǎn)品
ETF不知道賣哪個(gè)？PE百分位、PB百分位、股債利差講解
北向資金、交易量、偏股基金倉(cāng)位
課堂練習(xí)（工具使用）：以自己客戶持倉(cāng)為例，是否出現(xiàn)重復(fù)配置的狀況？
第四講：目標(biāo)客群與營(yíng)銷
一、固收類資產(chǎn)客戶
指數(shù)基金增配當(dāng)下3300點(diǎn)以下，適當(dāng)增配寬基指數(shù)，增配權(quán)益比例，
“性價(jià)比”指標(biāo)講解——PE百分位、PB百分位、股債利差、股息率等
動(dòng)態(tài)市場(chǎng)指標(biāo)工具使用講解
權(quán)益投資虧損客戶
虧損歸因—1、單一風(fēng)格超配。2、基金產(chǎn)品問題。3、入場(chǎng)時(shí)機(jī)問題。4、單一風(fēng)格超配
權(quán)益行業(yè)分類，查漏補(bǔ)缺，價(jià)值＆成長(zhǎng)＆賽道配置比例可視化
權(quán)益產(chǎn)品問題——去強(qiáng)留弱，開除壞員工
課堂演練：以某一機(jī)構(gòu)虧損客戶持倉(cāng)為例，做權(quán)益產(chǎn)品優(yōu)化及我行產(chǎn)品營(yíng)銷演練
（贈(zèng)送工具——客戶基金診斷報(bào)告十份）
五、任老師自身實(shí)戰(zhàn)錄音講解
炒股客戶增配基金實(shí)戰(zhàn)錄音回顧
他行虧損客戶增配基金實(shí)戰(zhàn)錄音回顧
四、以量致勝，定投客戶
2023年某機(jī)構(gòu)一只產(chǎn)品完成一年的權(quán)益產(chǎn)品銷量任務(wù)是咋完成的？
之前定投的客戶為什么都停止定投了？越定投越虧符合邏輯么？倒U曲線講解
高凈值客戶的擔(dān)憂——全球資產(chǎn)配置工具的匱乏
巴克萊銀行客戶資產(chǎn)報(bào)告講解——全球化投資是外資銀行理財(cái)經(jīng)理的必做的配置選擇
小組研討：客戶是否應(yīng)該全球股市進(jìn)行資產(chǎn)配置，如果讓你全市場(chǎng)選擇，更希望配置投資于哪個(gè)國(guó)家的基金？給出原因和邏輯
六、典型客戶實(shí)戰(zhàn)錄音回放
第五講：如何降低基金營(yíng)銷中的心理壓力
一、權(quán)益類分批建倉(cāng)
2024市場(chǎng)后續(xù)走勢(shì)沙盤推演——偏股基金倉(cāng)位問題、經(jīng)濟(jì)恢復(fù)不及預(yù)期、*指數(shù)何時(shí)企穩(wěn)？
二、正確的客戶權(quán)益配置實(shí)戰(zhàn)案例
權(quán)益類分散配置（2024電風(fēng)扇行情下如何配置）
三、壓力測(cè)試講解及話術(shù)
第六講：客戶案例分析與實(shí)戰(zhàn)邏輯營(yíng)銷通關(guān)
投資虧損客戶案例現(xiàn)場(chǎng)演練及答疑
炒股盈利客戶案例現(xiàn)場(chǎng)演練及答疑
其他機(jī)構(gòu)理財(cái)客戶案例現(xiàn)場(chǎng)演練及答疑
客戶案例現(xiàn)場(chǎng)演練及答疑
（可選現(xiàn)場(chǎng)通關(guān)/微信群視頻通關(guān)）
權(quán)益類產(chǎn)能課程
轉(zhuǎn)載：http://szsxbj.com/gkk_detail/304530.html
已開課時(shí)間Have start time
- 任鵬宇