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壽險(xiǎn)財(cái)務(wù)運(yùn)營管理課程

 

【課程背景】

2018年春節(jié)剛過，保監(jiān)會(huì)就做出了“繼續(xù)從嚴(yán)監(jiān)管”的要求，《人民日報(bào)》刊發(fā)的保監(jiān)會(huì)副主席陳文輝的專訪文章稱，把防范化解風(fēng)險(xiǎn)放在更重要的位置，將使出“組合拳”，重塑保險(xiǎn)監(jiān)管，真正讓監(jiān)管長上牙齒。2018年4月28日，中國銀保監(jiān)會(huì)成立，隨著各地市銀保監(jiān)局的陸續(xù)掛牌，保險(xiǎn)業(yè)的監(jiān)管提升到了一個(gè)新的高度。

嚴(yán)監(jiān)管下，很多壽險(xiǎn)企業(yè)出現(xiàn)了不同程度的“危機(jī)”，隊(duì)伍減少、業(yè)績下降、成本增加，幾乎所有壽險(xiǎn)企業(yè)又都重新進(jìn)入了創(chuàng)業(yè)時(shí)代，市場競爭趨于白熱化。

逆水行舟不進(jìn)則退，嚴(yán)監(jiān)管是持久的，而企業(yè)的發(fā)展也是必須的，不能因噎廢食。如何降本增效，將有效的資源向一線銷售業(yè)務(wù)傾斜；如何將內(nèi)控與成本相結(jié)合相促進(jìn)，如何兼顧如何平衡；如何打造業(yè)財(cái)融合，如何做好讓后臺(tái)運(yùn)營與業(yè)務(wù)發(fā)展相互促進(jìn)，成為了很多壽險(xiǎn)企業(yè)共同面臨的問題。在后援支持與業(yè)務(wù)發(fā)展中找到平衡點(diǎn)，讓節(jié)流的同時(shí)能更好地開源，才能讓我們在二次創(chuàng)業(yè)的大潮中甩開膀子大步向前，在市場中游刃有余。

這是一次讓您耳目一新的的課程，老師用其二十六年壽險(xiǎn)從業(yè)及近二十年壽險(xiǎn)高管工作經(jīng)驗(yàn)總結(jié)出來的實(shí)戰(zhàn)技巧，分析壽險(xiǎn)企業(yè)普遍存在的問題，了解前沿會(huì)計(jì)理念，為管理者找到解決的辦法，讓公司形成良性的循環(huán)。

這必定是您的一次聽覺盛宴！

 

【課程收益】

幫助管理者建立稅務(wù)、法律、財(cái)務(wù)、管理的四務(wù)思維

了解前沿會(huì)計(jì)理念

掌握業(yè)財(cái)融合、降本增效等基本知識(shí)

 

【課程對象】

企業(yè)管理者：機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人、各中層管理人員、財(cái)務(wù)人員、內(nèi)控管理人員

 

【課程大綱】

一、 財(cái)務(wù)前沿理念的解讀

（一）走近金稅四

1、靈魂三問：

(1)什么是稅？

(2)為什么要交稅？

(3)稅收跟每個(gè)人都有關(guān)系嗎？--案例

2、當(dāng)下幾個(gè)流行詞語的解讀

(1)金稅四期—會(huì)呼吸的痛

(2)雙高人群—是準(zhǔn)客戶更是稅局監(jiān)控的重點(diǎn)

(3)法商---案例講解財(cái)繼承及分割

(4)稅收籌劃--結(jié)合案例講解稅務(wù)稽查重點(diǎn)及各種稅籌方式的風(fēng)險(xiǎn)

（二）業(yè)財(cái)融合（財(cái)務(wù)BP）

1、財(cái)務(wù)人員的角色、需基本的素養(yǎng)及意識(shí)

（1）財(cái)務(wù)人員在企業(yè)中的角色定位（“賬房先生”式、大表叔、大表姐”式、“參謀”式）

（2）高素質(zhì)財(cái)務(wù)人員應(yīng)當(dāng)具備的素養(yǎng)

（3）服務(wù)與溝通意識(shí)

2、怎么做？

（1）思維的建立及意愿的融合

（2）財(cái)務(wù)人員明確自身角色定位

（3）領(lǐng)導(dǎo)對財(cái)務(wù)工作充分重視，要求財(cái)務(wù)人員參與企業(yè)的各項(xiàng)決策

（4）其他職能部門理解配合

（5）用業(yè)績證明財(cái)務(wù)工作的重要性（通過業(yè)財(cái)融合實(shí)現(xiàn)，自身經(jīng)驗(yàn)分享）

（三）降本增效

 

二、 壽險(xiǎn)公司的經(jīng)營分析體系及資產(chǎn)管理運(yùn)營體系

（一）經(jīng)營分析體系

1、保險(xiǎn)公司財(cái)務(wù)指標(biāo)體系

2、保險(xiǎn)公司價(jià)值經(jīng)營體系—一個(gè)核心、三大目標(biāo)、五大環(huán)節(jié)

3、兩個(gè)維度分析壽險(xiǎn)公司的盈利模式（三差、各渠道盈利分析）

4、分析壽險(xiǎn)公司成本費(fèi)用的構(gòu)成

（二）保險(xiǎn)公司資產(chǎn)管理運(yùn)營體系

 

三、 成本費(fèi)用和內(nèi)控的關(guān)系

（一）2018年以來銀保監(jiān)會(huì)現(xiàn)行有效規(guī)章制度

（二）內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)與成本的關(guān)系

（三）哪些內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)，如何處理（合同、業(yè)務(wù)員套利、罰款、舉報(bào)、投訴協(xié)議理賠、稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等）

 

四、 如何做到降本增效

 (一) 實(shí)現(xiàn)經(jīng)營指標(biāo)的起點(diǎn)---預(yù)算體系

1、 預(yù)算管理中的行為問題及對策

2、預(yù)算編制中的問題及對策

3、削減成本與預(yù)算管理（華為的三招四式案例）

（二）實(shí)現(xiàn)經(jīng)營指標(biāo)的關(guān)鍵--降本增效

1、降低看得見的成本

（1）公雜費(fèi)

（2）培訓(xùn)費(fèi)

（3）差旅費(fèi)

（4）業(yè)務(wù)宣傳費(fèi)

（5）車輛使用相關(guān)費(fèi)用等等。。。。。。

2、看不見的成本才是*的成本

（1）溝通成本

（2）決策成本

（3）試錯(cuò)成本

 

五、如何做好公司成本費(fèi)用管控體系建設(shè)？

建立有效的成本管控思維（節(jié)流是為了更好的開源，形成良性循環(huán)）

建立健全并嚴(yán)格執(zhí)行費(fèi)用報(bào)銷制度及細(xì)則

如何解決平衡工作中的痛點(diǎn)和難點(diǎn)（溝通、度）

 

壽險(xiǎn)財(cái)務(wù)運(yùn)營管理課程