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內(nèi)部控制制度課程

【課程背景】
全面風險管理是從戰(zhàn)略目標制定到目標實現(xiàn)的全過程風險管理。 近年來， 國內(nèi)商業(yè)銀行在建立完善風險管理體系等方面進行了許多有 益的探索。如何借鑒同業(yè)成功經(jīng)驗， 深入強化全面風險管理體系與內(nèi) 部控制實施，是商業(yè)銀行永恒的課題。

【課程目的】
本課程重視案例的綜合性分析，包括商業(yè)銀行戰(zhàn)略目標和經(jīng)營目 標、組織架構的再造的配套、銀行的外部控制環(huán)境的背景、業(yè)務流程 和管理流程的梳理和改善、風險排查和風險識別與評估的技術分析等 因素對全面風險管理導向型內(nèi)控體系模式制定的影響，將內(nèi)部控制五 要素和業(yè)務層面的控制內(nèi)容具體化， 使結果變得更加客觀， 更貼近商 業(yè)銀行的實際狀況。

【課程收益】
通過本課程的學習，學員了解內(nèi)部控制與風險管理的基本理論、 內(nèi)部控制的五個要素、內(nèi)部控制與風險管理的方式、各種經(jīng)濟業(yè)務的 內(nèi)部控制制度的建立程序和方法等，為商業(yè)銀行建立和實施內(nèi)部控制 制度與風險管理提供理論基礎和操作建議。

【授課對象】
商業(yè)銀行各級管理人員、內(nèi)控人員及相關業(yè)務崗位人員等

【授課方式】
講解+問答+案例分析

【課程大綱】
一、風險類型
(一) 銀行風險
(二) 表現(xiàn)形式

二、風險的定義及其特征
(一)信用風險
(二)市場風險
(三)流動性風險
(四)操作風險(五)道德風險

三、各類風險的關系
( 一)風險的內(nèi)生性
(二)風險與收益的對應關系不同

四、風險管理的基本原則
(一) 獨立性與開放性統(tǒng)一
(二) 統(tǒng)一性和差別化統(tǒng)一
(三) 控制性和服務性統(tǒng)一
(四) 矩陣式和扁平化統(tǒng)一

五、風險的特點及原因
(一)從損失事件主要集中區(qū)分析
(二)從損失金額分布情況分析
(三) 從損失事件數(shù)目分析

六、風險管理框架
(一)風險管理的基本原則與架構
(二)風險管理的規(guī)劃與要求

七、風險管理體系與執(zhí)行
(一)風控環(huán)境建設
(二) 風險識別
(三) 風險控制及制度執(zhí)行
(四) 人員配置與培訓
(五) 監(jiān)督監(jiān)管
(六) 信息溝通

七、建立健全完善的內(nèi)部控制體系
(一) 內(nèi)部控制的定義
(二) 內(nèi)部控制評價
1、三大目標
2、五大要素
3、內(nèi)部控制措施
4、監(jiān)督評價與糾正

內(nèi)部控制制度課程