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ESG體系認知發(fā)展實踐課程

課程背景：
在《京都議定書》、《赤道原則》等國際協議的指引下，特別是ESG（Environmental,
Social and
Governance，環(huán)境、社會和治理）理念的持續(xù)深入，習總書記在2020年9月22日第七
十五屆聯合國大會一般性辯論上鄭重宣布：“中國將提高國家自主貢獻力度，采取更加有
力的政策和措施，二氧化碳排放力爭于2030年前達到峰值，努力爭取2060年前實現碳中
和。”這意味著中國作為世界上*的發(fā)展中國家，將完成全球最高碳排放強度降幅，用
全球歷史上最短的時間實現從碳達峰到碳中和。在《綠色信貸指引》、《綠色信貸實施情況
關鍵評價指標》、《能效信貸指引》、《關于構建綠色金融體系的指導意見》等指引下，我國
綠色信貸高速規(guī)模化增長。
為此，本課程以商業(yè)銀行為例，對ESG認知、發(fā)展、實踐、評價與管理進行分析和解讀，
為商業(yè)銀行各層級員工的工作開展進一步指明方向。
授課老師近30年的銀行理論學習研究和實踐工作經驗，邏輯嚴謹，思路清晰；通過深入
淺出的理論與案例分析相結合，通俗易懂。

課程收益：
1、學習了知ESG認知、發(fā)展、實踐、評價與管理體系。
2、通過解讀，幫助學員全面學習了知ESG認知、發(fā)展、實踐、評價與管理在商業(yè)銀行中
的應用，為商業(yè)銀行各層級員工的ESG相關經營管理活動指明關鍵要素、方向和發(fā)展路徑。

課程方式：
主題講授+視頻欣賞+情景模擬+案例研討+學員分享+落地工具+頭腦風暴

課程大綱
一、ESG體系認知
（一）ESG(環(huán)境、社會、治理) 的概念和發(fā)展脈絡
（二）ESG的理論和應用概況
（三）ESG體系的重要意義
（四）重要的ESG機制及其關系
（五）ESG信息披露與報告
（六）ESG的評級與管理

二、ESG的國際實踐歷程
（一）責任投資
（二）公眾環(huán)保運動
（三）ESG投資
1 日本率先發(fā)布了ESG指導方針
2 ESG的術語于首次在聯合國研究報告《Who Cares Wins》中被提出
3 2006年聯合國在紐交所發(fā)布了責任投資原則
4 2007年高盛提出ESG
（四）ESG、CSR與可持續(xù)發(fā)展
1CSR
2可持續(xù)發(fā)展
3ESG與CSR和可持續(xù)發(fā)展

三、中國ESG政策發(fā)展歷程
（一）萌芽期：以環(huán)境治理為抓手
（二）探索期：以綠色金融為土壤
（三）加速期：以雙碳目標為引領
（四）以國際ESG共性指標為普適性框架
（五）2015年12月香港聯交所發(fā)布《ESG指引》
（六）中國特色ESG指標

四、中國ESG與綠色金融的相關政策
（一）ESG與綠色金融
（二）綠色金融相關的若干國際協議
（三）《G20轉型金融框架》
（四）《關于貫徹信貸政策與加強環(huán)境保護工作有關問題的通知》
（五）《節(jié)能減排授信工作指導意見》
（六）《關于落實環(huán)境保護政策法規(guī)防范信貸風險的意見》
（七）《綠色信貸指引》
（八）《綠色信貸實施情況關鍵評價指標》
（九）《能效信貸指引》
（十）《關于構建綠色金融體系的指導意見》
1.構建支持綠色信貸的政策體系
2.推動銀行業(yè)自律組織逐步建立銀行綠色評價機制
3.推動綠色信貸資產證券化
4.研究明確貸款人環(huán)境法律責任
5.建立符合綠色企業(yè)和項目特點的信貸管理制度
6.將環(huán)境和社會風險作為壓力測試的重要影響因素
7.將環(huán)境信息納入金融信用信息基礎數據庫
（十一）《銀行業(yè)金融機構綠色金融評價方案》

五、中國ESG對商業(yè)銀行公司業(yè)務拓展的指引實踐
（一）“商行+投行”模式，以綜合化融資切入綜合化金融服務體系
1.綠色信貸ABS
2.綠色按揭貸和消費貸
3.碳匯貸和林票質押貸
(二）以綜合化融資切入企業(yè)，持續(xù)推進綠色金融生態(tài)圈建設
案例：“綠色信貸+綠色債券+夾層+股權”的綜合化融資方案
（三）多維度參與碳市場建設，深度布局碳金融業(yè)務
案例：碳排放配額和碳匯質押融資
（四）深耕新能源各行業(yè)龍頭，打通上下游產業(yè)鏈條
（五）綠色金融綜合服務方案
1.環(huán)保貸
2.節(jié)水貸
3.排污權抵押融資
4.特許經營收費權質押融資
5.綠票通
6.綠創(chuàng)貸
（六）綠色債券

六、ESG評價及其在商業(yè)銀行的應用
（一）簡化的ESG三維評價
1.環(huán)境（E）維度
2.社會（S）維度
3.治理（G）維度
（二）商業(yè)銀行踐行ESG評價的三個維度
1.優(yōu)化信貸管理流程
2.客戶分類管理及服務
3.貸款質量預測
（三）商業(yè)銀行ESG評審體系構建
1.綠色智能識別
2.環(huán)境效益測算
3.構建評價體系
4.數據獲取及評分

ESG體系認知發(fā)展實踐課程