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信貸風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別管控課程

課程大綱：
模塊一：授信盡職調(diào)查概述
授信盡職調(diào)查內(nèi)容
客戶基本信息（含財(cái)務(wù)信息）
客戶非財(cái)務(wù)信息
授信盡職調(diào)查方法及步驟
客戶信息核實(shí)
財(cái)務(wù)信息分析
盡職調(diào)查的重要性

模塊二：中小微企業(yè)基本情況及償債能力分析
組織結(jié)構(gòu)與業(yè)主
企業(yè)組織結(jié)構(gòu)
業(yè)主與股東信息
償債能力分析
不同行業(yè)與類型的中小微企業(yè)償債能力分析
商貿(mào)型
小型制造業(yè)
服務(wù)業(yè)
其他
不同運(yùn)行模式的中小微企業(yè)償債能力分析
地域經(jīng)營(yíng)型
配套服務(wù)型
經(jīng)銷商
專項(xiàng)服務(wù)型
其他

模塊三：中小微企業(yè)非財(cái)務(wù)分析
非財(cái)務(wù)因素分析概述
行業(yè)與經(jīng)營(yíng)狀況風(fēng)險(xiǎn)分析
小型制造業(yè)
商貿(mào)業(yè)
服務(wù)業(yè)
其他
中小微企業(yè)的經(jīng)營(yíng)優(yōu)勢(shì)分析
中小微企業(yè)的經(jīng)營(yíng)穩(wěn)定性分析
業(yè)主品質(zhì)及還款意愿分析
個(gè)人素質(zhì)
態(tài)度：風(fēng)險(xiǎn)偏好、財(cái)務(wù)政策
公司歷史業(yè)績(jī)
困難情況下的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)
中小微企業(yè)的實(shí)用風(fēng)險(xiǎn)分析方式
中小微企業(yè)的現(xiàn)場(chǎng)盡職調(diào)查與風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

模塊四：農(nóng)戶基本情況及償債能力分析
農(nóng)戶家庭情況調(diào)查
農(nóng)戶社會(huì)關(guān)系調(diào)查
農(nóng)戶所處村鎮(zhèn)情況調(diào)查
農(nóng)戶家庭資產(chǎn)情況調(diào)查
農(nóng)戶現(xiàn)有負(fù)債情況調(diào)查(顯性與隱性)
農(nóng)戶家庭及個(gè)人信用狀況調(diào)查
農(nóng)戶家庭收入情況調(diào)查
農(nóng)戶家庭風(fēng)險(xiǎn)狀況調(diào)查
農(nóng)戶償債能力分析
農(nóng)戶還款來(lái)源分析

模塊五：農(nóng)戶貸款風(fēng)險(xiǎn)分類分析
訂單型農(nóng)戶貸款風(fēng)險(xiǎn)分析
農(nóng)產(chǎn)品供應(yīng)鏈中的農(nóng)戶貸款風(fēng)險(xiǎn)分析
政策扶持型農(nóng)戶貸款風(fēng)險(xiǎn)分析
龍頭型農(nóng)戶貸款風(fēng)險(xiǎn)分析
其他

模塊六：農(nóng)戶貸款中的風(fēng)險(xiǎn)管理
農(nóng)機(jī)貸款的風(fēng)險(xiǎn)管理與還款來(lái)源管控
訂單農(nóng)戶貸款的風(fēng)險(xiǎn)管理與還款來(lái)源管控
農(nóng)產(chǎn)品供應(yīng)鏈相關(guān)農(nóng)戶貸款的風(fēng)險(xiǎn)管理與還款來(lái)源管控
其他

模塊七：農(nóng)戶貸款的風(fēng)險(xiǎn)化解關(guān)鍵事件及信用惡化趨勢(shì)
農(nóng)戶貸款的貸后管理
農(nóng)戶貸款催收的主要方式與途徑

模塊八：客戶風(fēng)險(xiǎn)管理及貸后風(fēng)險(xiǎn)控制
關(guān)鍵事件及信用惡化趨勢(shì)
經(jīng)營(yíng)失敗的基本類型
經(jīng)營(yíng)失敗的主要原因
經(jīng)營(yíng)失敗的危險(xiǎn)情況
不成功經(jīng)營(yíng)者的行為特點(diǎn)
經(jīng)營(yíng)失敗的預(yù)警信息
客戶關(guān)系維護(hù)與風(fēng)險(xiǎn)貸款的處理
客戶分類管理
契合客戶生意周期
先期提示與逾期催收

信貸風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別管控課程