《銀行賬戶業(yè)務(wù)風(fēng)險管理與電信詐騙風(fēng)險防范》
講師：艾靜 瀏覽次數(shù)：2533
課程描述INTRODUCTION
· 大客戶經(jīng)理· 高層管理者· 中層領(lǐng)導(dǎo)
培訓(xùn)講師：艾靜
課程價格：￥元/人
培訓(xùn)天數(shù)：1天
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
銀行賬戶業(yè)務(wù)風(fēng)險管理課程
課程對象：金融機(jī)構(gòu)、銀行網(wǎng)點(diǎn)、運(yùn)營條線從業(yè)人員
課程大綱：
一、錯綜復(fù)雜的外部環(huán)境
1、金融亂象叢生
1) 非法集資“偽現(xiàn)金”洗錢案例導(dǎo)入
2) 冒用身份虛假開戶案例導(dǎo)入
3) 黑市賬戶買賣案例導(dǎo)入
4) 電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案例導(dǎo)入
2、“斷卡行動”的目的和意義
二、賬戶業(yè)務(wù)操作風(fēng)險
1、風(fēng)險點(diǎn)1：未對客戶開戶資料的真實(shí)性、完整性、合規(guī)性進(jìn)行審查
1）風(fēng)險表現(xiàn)形式
2）風(fēng)險案例
3）風(fēng)險防控措施
2、風(fēng)險點(diǎn)2：處理掛失業(yè)務(wù)不當(dāng)，引發(fā)支付風(fēng)險
1）風(fēng)險表現(xiàn)形式
2）風(fēng)險案例
3）風(fēng)險防控措施
3、風(fēng)險點(diǎn)3：違規(guī)查詢、扣劃、凍結(jié)客戶存款賬戶資金
1）風(fēng)險表現(xiàn)形式
2）風(fēng)險案例
3）風(fēng)險防控措施
4、風(fēng)險點(diǎn)4：“偷梁換柱”，將客戶存款賬戶的資金轉(zhuǎn)走
1）風(fēng)險表現(xiàn)形式
2）風(fēng)險案例
3）風(fēng)險防控措施
4）拓展知識——金融職務(wù)犯罪：挪用資金罪
5、風(fēng)險點(diǎn)5：轉(zhuǎn)賬匯劃業(yè)務(wù)撤銷或抹賬后柜面未收回原業(yè)務(wù)回單
1）風(fēng)險表現(xiàn)形式
2）風(fēng)險案例
3）風(fēng)險防控措施
6、風(fēng)險點(diǎn)6：發(fā)現(xiàn)有明顯異常的詐騙行為未提示客戶
1）風(fēng)險表現(xiàn)形式
2）風(fēng)險案例
3）風(fēng)險防控措施
三、電信詐騙特征及防范建議（情景案例分享）
1、冒充身份類詐騙案例、特征及防范建議
2、網(wǎng)絡(luò)購物類詐騙案例、特征及防范建議
3、虛構(gòu)事實(shí)類詐騙案例、特征及防范建議
4、虛假中獎類詐騙案例、特征及防范建議
5、網(wǎng)絡(luò)貸款類詐騙案例、特征及防范建議
6、虛假投資類詐騙案例、特征及防范建議
7、電信詐騙的共同規(guī)律
四、客戶身份識別與盡職調(diào)查
1、自然人賬戶（個人客戶）的客戶身份識別與盡職調(diào)查
1) 銀行如何開展個人客戶身份識別與盡職調(diào)查
① 初次識別與盡職調(diào)查情形及要點(diǎn)
② 持續(xù)識別與盡職調(diào)查情形及要點(diǎn)
③ 重新識別與盡職調(diào)查情形及要點(diǎn)
2) 銀行如何識別客戶身份異常？
3) 銀行如何識別客戶行為異常？
4) 銀行如何識別客戶賬戶異常？
5) 銀行如何識別資金劃轉(zhuǎn)異常？
6) 如何開展加強(qiáng)型盡職調(diào)查？
2、非自然人賬戶（對公客戶）的客戶身份識別與盡職調(diào)查
1) 如何開展非自然人客戶身份識別與盡職調(diào)查
① 初次識別與盡職調(diào)查情形及要點(diǎn)
② 持續(xù)識別與盡職調(diào)查情形及要點(diǎn)
③ 重新識別與盡職調(diào)查情形及要點(diǎn)
2) 如何核實(shí)客戶開戶意愿？
3) 如何核實(shí)客戶經(jīng)營地址？
4) 如何核實(shí)嚴(yán)重違法失信企業(yè)？
5) 如何識別受益受有人？
6) 如何開展加強(qiáng)型盡職調(diào)查？
五、銀行應(yīng)對電信詐騙賬戶的防范措施
1、重點(diǎn)關(guān)注異常情況
2、業(yè)務(wù)辦理三到位
3、案發(fā)后補(bǔ)救措施
4、如何從源頭全面防范實(shí)施“斷卡行動”防范電信詐騙？
銀行賬戶業(yè)務(wù)風(fēng)險管理課程
轉(zhuǎn)載：http://szsxbj.com/gkk_detail/295980.html
已開課時間Have start time
- 艾靜
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