《反電詐之銀行結(jié)算賬戶風(fēng)險(xiǎn)防控及新規(guī)解讀》
講師：安迪 瀏覽次數(shù)：2577
課程描述INTRODUCTION
· 運(yùn)營(yíng)總監(jiān)· 大客戶經(jīng)理· 理財(cái)經(jīng)理
培訓(xùn)講師：安迪
課程價(jià)格：￥元/人
培訓(xùn)天數(shù)：1天
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
銀行結(jié)算賬戶風(fēng)險(xiǎn)防控課程
課程對(duì)象：網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、營(yíng)運(yùn)主管、綜合柜員、客戶經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理等。
課程大綱/要點(diǎn)：
一、監(jiān)管形勢(shì)分析
1、銀行結(jié)算賬戶監(jiān)管趨勢(shì)
1) 賬戶管理”與“反洗錢”
2) 重點(diǎn)罰單解讀
2、金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管問(wèn)責(zé)趨勢(shì)
【案例】X地監(jiān)管機(jī)構(gòu)針對(duì)電詐涉案賬戶責(zé)任人追責(zé)
3、賬戶管理要點(diǎn)解析（新規(guī)解讀）
——平衡“風(fēng)險(xiǎn)”與“服務(wù)”
1) 《中國(guó)人民銀行關(guān)于做好流動(dòng)就業(yè)群體等個(gè)人銀行賬戶服務(wù)工作的指導(dǎo)意見(jiàn)》
2) 《中國(guó)人民銀行關(guān)于做好小微企業(yè)銀行賬戶優(yōu)化服務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)防控工作的指導(dǎo)意見(jiàn)》
4、客戶盡職調(diào)查新規(guī)解讀
二、《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》解析
1、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的定義及范圍
2、*防控工作機(jī)制
3、金融機(jī)構(gòu)治理要點(diǎn)
1) 落實(shí)銀行結(jié)算賬戶防控制度
2) 建立企業(yè)賬戶信息共享機(jī)制
3) 建立反洗錢統(tǒng)一監(jiān)測(cè)機(jī)制
4) 建立涉案資金緊急措施制度
4、公民個(gè)人信息保護(hù)
三、賬戶開(kāi)立盡調(diào)管理及典型案例分析
1、非自然人客戶身份識(shí)別（三審）
1) 一審開(kāi)戶文件
① 單位賬戶開(kāi)戶文件的認(rèn)定及審核
② 單位信息查詢及核實(shí)要點(diǎn)
2) 二審身份
① 如何理解“與身份不明的客戶進(jìn)行交易”
【案例】身份不明客戶情形之一（初次識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)）
【案例】身份不明客戶情形之二（持續(xù)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)）
3) 三審意愿
① 柜面異常開(kāi)戶情形識(shí)別
【案例】某行拒*公開(kāi)戶案例
② 對(duì)公賬戶上門開(kāi)戶盡職調(diào)查重點(diǎn)
③ 可疑開(kāi)戶行為的特征及杜絕方法
2、加強(qiáng)型客戶盡職調(diào)查
1) 客戶盡職調(diào)查[CDD]V.S.加強(qiáng)型客戶盡職調(diào)查[EDD]
2) 加強(qiáng)型客戶盡職調(diào)查的標(biāo)準(zhǔn)化流程及目的
3) 加強(qiáng)型客戶盡職調(diào)查的要素
4) 高風(fēng)險(xiǎn)客戶開(kāi)戶環(huán)節(jié)的加強(qiáng)型盡職調(diào)查
3、非自然人客戶受益所有人身份識(shí)別要點(diǎn)和技巧
1) 受益所有人識(shí)別重點(diǎn)法規(guī)解析
① 2015年235號(hào)文和2018年164號(hào)文解讀
② 《市場(chǎng)主體受益所有人信息管理暫行辦法（草案公開(kāi)征求意見(jiàn)稿）》
市場(chǎng)主體受益所有人信息管理“備案范圍”
公司、合伙企業(yè)的受益所有人識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)
2) 非自然人客戶受益所有人身份識(shí)別流程
① 公司性質(zhì)受益所有人識(shí)別流程
② 其他組織機(jī)構(gòu)類型受益所有人識(shí)別流程
3) 無(wú)需識(shí)別受益所有人的白名單
4) 受益所有人識(shí)別難點(diǎn)分析
銀行結(jié)算賬戶風(fēng)險(xiǎn)防控課程
轉(zhuǎn)載：http://szsxbj.com/gkk_detail/295885.html
已開(kāi)課時(shí)間Have start time
- 安迪
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