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銀行審計(jì)人員能力提升培訓(xùn)

課程目標(biāo)： “要在職場(chǎng)中取勝，唯有專(zhuān)業(yè)”，通過(guò)三門(mén)課程的學(xué)習(xí)，重點(diǎn)提升以“管方向、管班子、管風(fēng)險(xiǎn)”為核心內(nèi)容的經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)、信貸風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)和數(shù)據(jù)分析方面的專(zhuān)業(yè)能力，推進(jìn)“數(shù)據(jù)分析+現(xiàn)場(chǎng)核查”數(shù)字化審計(jì)模式，手把手指導(dǎo)學(xué)員如何通過(guò)四點(diǎn)合一立項(xiàng)目（審什么）、三步深入定方案（往哪審）、多措并舉查深透（怎么審）、四步復(fù)盤(pán)促提升（怎么用），全面提升審計(jì)人員的專(zhuān)業(yè)性，讓你掌握扎實(shí)的審計(jì)基本功，學(xué)會(huì)體系化的審計(jì)技術(shù)方法，提高審計(jì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的實(shí)戰(zhàn)能力，真正帶著問(wèn)題來(lái)，拿著方案走，持續(xù)實(shí)現(xiàn)自我突破，做到“摸得清情況、查得出問(wèn)題、提得出建議、改得了錯(cuò)誤”。

第一部分：商業(yè)銀行經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)實(shí)務(wù)及報(bào)告撰寫(xiě)
（一）主要相關(guān)制度解讀與運(yùn)用 （30分鐘）
1.第2205號(hào)內(nèi)部審計(jì)具體準(zhǔn)則——經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)解讀
2.第3204號(hào)內(nèi)部審計(jì)實(shí)務(wù)指南——經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)解讀
3.某行經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)操作規(guī)程解讀與運(yùn)用
（二）問(wèn)題導(dǎo)向經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)模式的探索與應(yīng)用 （30分鐘）
1.問(wèn)題導(dǎo)向?qū)徲?jì)流程圖介紹
2.問(wèn)題導(dǎo)向?qū)徲?jì)核心工作法
3.問(wèn)題導(dǎo)向?qū)徲?jì)的實(shí)踐運(yùn)用
（三）領(lǐng)導(dǎo)人員經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)實(shí)務(wù)與案例分析 （120分鐘）
1.審計(jì)年度計(jì)劃：領(lǐng)導(dǎo)人員經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)計(jì)劃制定
2.審計(jì)工作方案：領(lǐng)導(dǎo)人員經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)方案設(shè)計(jì)
3.審計(jì)工作重點(diǎn)：領(lǐng)導(dǎo)人員經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)重點(diǎn)內(nèi)容（審什么）
（1）重大政策：促進(jìn)重大政策落地
（2）突出個(gè)性：領(lǐng)導(dǎo)人員應(yīng)該干什么
（3）對(duì)照標(biāo)準(zhǔn)：領(lǐng)導(dǎo)人員干了什么
（4）問(wèn)題成效：領(lǐng)導(dǎo)人員干得怎么樣
4.領(lǐng)導(dǎo)人員經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)的技術(shù)方法（怎么審）：
（1）經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)“六化工作法”的運(yùn)用
（2）商業(yè)銀行主要工作業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)指標(biāo)分析
（3）經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)實(shí)務(wù)與案例分析：董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)、分管行長(zhǎng)、監(jiān)事長(zhǎng)經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)重點(diǎn)內(nèi)容及審計(jì)方法
5.經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)報(bào)告編寫(xiě)和審計(jì)畫(huà)像

第二部分：商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)審計(jì)實(shí)務(wù)和技術(shù)方法
（一)信貸領(lǐng)域監(jiān)管處罰重點(diǎn)事由分析 （約30分鐘）
1.房地產(chǎn)類(lèi)貸款重點(diǎn)處罰事由分析
2.流動(dòng)資金貸款重點(diǎn)處罰事由分析
3.固定資產(chǎn)貸款重點(diǎn)處罰事由分析
4.地方政府融資重點(diǎn)處罰事由分析
5.銀團(tuán)（社團(tuán)）貸款重點(diǎn)處罰事由分析
6.零售貸款三大領(lǐng)域處罰事由
（1）消費(fèi)貸款處罰事由
（2）經(jīng)營(yíng)性貸款處罰事由
（3）住房按揭貸款處罰事由
7.零售貸款領(lǐng)域七個(gè)貸款環(huán)節(jié)處罰事由
（1）貸款三查不到位
（2）違規(guī)發(fā)放貸款
（3）未按約定用途發(fā)放貸款
（4）貸款管理不到位
（5）貸后檢查不到位
（6）貸款五級(jí)分類(lèi)不正確/貸款分類(lèi)不真實(shí)、人為掩蓋貸款風(fēng)險(xiǎn)
8.借名貸款處罰情況
9.互聯(lián)網(wǎng)貸款處罰情況
（二）信貸領(lǐng)域?qū)徲?jì)技術(shù)方法與實(shí)務(wù)（約30分鐘）
1.信貸領(lǐng)域?qū)徲?jì)方案的設(shè)計(jì)與運(yùn)用
2.審計(jì)發(fā)現(xiàn)重點(diǎn)問(wèn)題清單與技術(shù)方法
（1）準(zhǔn)入不嚴(yán)，向不符合條件的客戶發(fā)放貸款
（2）違規(guī)發(fā)放房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款
（3）違規(guī)向政府提供融資形成地方政府隱形債務(wù)
（4）辦理無(wú)真實(shí)貿(mào)易背景的銀行承兌匯票
（5）違規(guī)開(kāi)展貼現(xiàn)業(yè)務(wù)
（6）資產(chǎn)質(zhì)量反映不準(zhǔn)確
（7）集團(tuán)客戶授信管理不到位
（8）抵押物的評(píng)估和登記費(fèi)用違規(guī)由借款人承擔(dān)
（9）貸款受理和調(diào)查不到位
（三）信貸領(lǐng)域典型重大違規(guī)審計(jì)發(fā)現(xiàn)的技術(shù)方法（約90分鐘）
案例1.違規(guī)向關(guān)聯(lián)企業(yè)發(fā)放貸款
案例2.違規(guī)向空殼企業(yè)發(fā)放貸款
案例3.違規(guī)發(fā)放重組企業(yè)貸款
案例4.違規(guī)發(fā)放借殼貸款
案例5.違規(guī)發(fā)放中介詐騙貸款
案例6.違規(guī)發(fā)放虛假企業(yè)貸款
案例7.違規(guī)發(fā)放承兌匯票質(zhì)押貸款
案例8.違規(guī)發(fā)放外部欺詐貸款
案例9.違規(guī)發(fā)放中介介紹貸款
案例10.員工違法發(fā)放貸款案例
（四）信貸領(lǐng)域主要審計(jì)分析模型設(shè)計(jì)思路與技術(shù)（約30分鐘）
圍繞監(jiān)管處罰重點(diǎn)，結(jié)合10個(gè)典型案例，重點(diǎn)講解審計(jì)分析模型的設(shè)計(jì)思路和方法，達(dá)到舉一反三，觸類(lèi)旁通。

第三部分：商業(yè)銀行非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)模型設(shè)計(jì)思路和實(shí)務(wù)
一、商業(yè)銀行數(shù)字化審計(jì)轉(zhuǎn)型思維與方向 （約15分鐘）
（一）引領(lǐng)內(nèi)部審計(jì)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的三大思維
（二）推動(dòng)內(nèi)部審計(jì)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的五大方向
二、商業(yè)銀行數(shù)字化審計(jì)運(yùn)用 （約45分鐘）
（一）從監(jiān)管動(dòng)向看數(shù)字化審計(jì)的重點(diǎn)
（二）如何從監(jiān)管處罰重點(diǎn)來(lái)進(jìn)行數(shù)據(jù)分析
（三）四大典型違規(guī)問(wèn)題審計(jì)建模思路介紹
三、商業(yè)銀行數(shù)字化審計(jì)技術(shù)與案例解析（約120分鐘）
（一）利用1234原則進(jìn)行數(shù)字化審計(jì)的創(chuàng)新
（二）數(shù)字化審計(jì)數(shù)據(jù)分析模型構(gòu)建實(shí)務(wù)
1.現(xiàn)場(chǎng)三大審計(jì)模型構(gòu)建
（1）客戶風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警分析及模型構(gòu)建
（2）貸后資金流向分析及模型構(gòu)建
（3）員工行為分析預(yù)警模型構(gòu)建
2.案例分析：
（1）監(jiān)管處罰重點(diǎn)審計(jì)分析模型的構(gòu)建
（2）不法貸款中介審計(jì)分析模型的構(gòu)建
（3）員工參與資金中介審計(jì)模型的構(gòu)建
根據(jù)學(xué)員需要，講解具體審計(jì)模型的構(gòu)建

銀行審計(jì)人員能力提升培訓(xùn)