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家族辦公室運用課程

課程背景：
中國40年創(chuàng)富過程基本結(jié)束 ，當(dāng)前正進入財富傳承和財富管理新時代，高凈值客戶數(shù)量已經(jīng)突破220萬，可投資資產(chǎn)超過50萬億。高凈值客戶需求不僅只是需要產(chǎn)品的支持，而是更需要更全面財富管理解決方案。這是銀行和其它財富管理機構(gòu)面臨的新挑戰(zhàn)和新機遇，還在追求客戶數(shù)量和客戶資產(chǎn)規(guī)模的銀行可能將在未來的競爭中再一次失去新高地，需要銀行等財富管理機構(gòu)從現(xiàn)在開始抓住這個未來私人銀行業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的新契機，并經(jīng)過5-10年的努力實現(xiàn)私人銀行業(yè)務(wù)的新飛躍。
現(xiàn)階段銀行作為財富管理的主體地位在迅速下降，銀行私人銀行業(yè)務(wù)在前些年高速發(fā)展后面臨著發(fā)展瓶頸，理財經(jīng)理的生存壓力越來越大，私人銀行業(yè)務(wù)內(nèi)卷化嚴重，這與銀行的贏利結(jié)構(gòu)越來越依賴財富管理板塊目標(biāo)相背離，銀行傳統(tǒng)的私人銀行營銷模式已經(jīng)越來越不能適應(yīng)現(xiàn)在高凈值客戶發(fā)展需要。

課程收益：
● 家族辦公室的認知和準(zhǔn)備
● 家族辦公室的理念和價值
● 家族辦公室的沿革和內(nèi)涵
● 銀行創(chuàng)建家族辦公室的利與弊
● 銀行家族辦公室的操作模式和運行方式
● 家族辦公室的設(shè)計和架構(gòu)

課程對象：總分行私人銀行部、分行級投資顧問和支行私人銀行經(jīng)理

課程大綱
第一講：家族辦公室的認知和準(zhǔn)備
一、中國當(dāng)前家族辦公室發(fā)展?fàn)顩r
1、2021年中國家庭財富與家族辦公室調(diào)研報告
1）中國財富創(chuàng)造歷程和創(chuàng)富能力回顧
2）從創(chuàng)造財富到財富管理到財富顧問
3）家族辦公室的沿革和內(nèi)涵
2、中國家族辦公室的創(chuàng)建歷程和現(xiàn)狀
1）中國家族辦公室發(fā)展歷程和作用
2）在中國哪些人建立了家族辦公室
3）中國家族辦公室創(chuàng)建熱潮和存在問題
二、家族辦公室是未來財富管理新高地
1、互動：家族辦公室對高凈值客戶的現(xiàn)實意義
1）錢在誰手里，他們的需求是什么？
2）政策環(huán)境和風(fēng)險種類判定
3）中國的家族觀念與現(xiàn)實碰撞
4）財富傳承中的風(fēng)險挑戰(zhàn)和擔(dān)憂
5）高凈值客戶的財富管理需求
2、家族辦公室的核心競爭力
1）基于信任建立的家族辦公室
2）基于專業(yè)建立的家族辦公室
3）基于規(guī)劃建立的家族辦公室
4）基于管理建立的家庭辦公室
三、家族辦公室的架構(gòu)和使用工具
1、案例分享：家族辦公室為高凈值客戶設(shè)計的規(guī)劃方案
1）家庭辦公室由哪些人組成？他們各自的作用
2）家族辦公室隱私管理原則和所需資源
3）家族辦公室規(guī)劃方案有哪些組成，目標(biāo)管理重要性。
4）家族辦公室的架構(gòu)原理和方法
2、家族信托與保險金信托
1）高凈值客戶為何需要高價值保單
2）家族信托的設(shè)計方法和個人意愿啟發(fā)
3）如何將大額保單與家族信托結(jié)合起來
4）家族信托的未來方向

第二講：銀行開展家族辦公室研究方案
一、銀行開展家族辦公室的優(yōu)勢和劣勢
1、銀行開展家族辦公室的優(yōu)勢
1）龐大的客戶群體
2）國家信用背景的服務(wù)平臺
3）強大的人才儲備
4）豐富的產(chǎn)品體系
5）大量的服務(wù)資源
2、銀行開展家族辦公室的劣勢
1）跨部門跨行業(yè)協(xié)調(diào)劣勢
2）人員流動頻繁的劣勢
3）客戶無法參與的劣勢
4）產(chǎn)品體系不能覆蓋需求
5）收費模式的問題
6）客戶隱私問題的保護
7）缺少整體規(guī)劃設(shè)計團隊
二、銀行開展家族辦公室的幾個方案
1、聯(lián)合外部機構(gòu)開展集成服務(wù)
1）信托公司、律師團隊、產(chǎn)品團隊
2）聘請外部團隊做整體規(guī)劃設(shè)計
3）梳理現(xiàn)有產(chǎn)品體系，并且根據(jù)實際情況進行調(diào)整
4）組建專業(yè)的團隊為基層家辦提供指導(dǎo)和服務(wù)
5）嚴格的隱私保護要求
2、全部定制化產(chǎn)品服務(wù)
1）對于家族辦公室的產(chǎn)品全部采取定制化方案
2）建立符合家辦的合成化系統(tǒng)
3）挑選合適的人選
4）建立適合家辦的服務(wù)體系
3、建立全新家族辦公室體系
1）脫離原有架構(gòu)重新打造新的家族辦公室體系
2）脫離原有架構(gòu)重新打造新的人員體系
3）脫離原有架構(gòu)重新打造新的服務(wù)體系
4）脫離原有架構(gòu)重新打造新的考核體系

家族辦公室運用課程