課程描述INTRODUCTION
· 大客戶經(jīng)理· 理財經(jīng)理· 理財顧問
培訓(xùn)講師：鄭文斯
課程價格：￥元/人
培訓(xùn)天數(shù)：2天
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
財富管理業(yè)務(wù)推動課程
課程對象：銀行客戶經(jīng)理、理財經(jīng)理等前線人員
課程大綱：
第一模塊：大類資產(chǎn)的功能定位和風(fēng)險
a、功能和金融特性
-現(xiàn)金管理
-保險
-固定收益 (理財、資管信托、固收+)
-權(quán)益類產(chǎn)品 (股票、債券、大宗商品)
-另類投資
b、解讀經(jīng)濟周期
-什么是經(jīng)濟周期
-各經(jīng)濟周期特點
- 國際和中國版美林投資時鐘
第二模塊：資產(chǎn)配置的價值和必要性
a、資產(chǎn)配置的理論支持和成功案例
b、*全球宏觀市場分析
-疫情帶來的改變
-新常態(tài)下的理財新趨勢
-固定收益
-股票
-房地產(chǎn)市場
-保險
c、新經(jīng)濟下的財富風(fēng)險
-舊套路的不可行性
-被忽略和低估的7大風(fēng)險
d、資產(chǎn)配置與財富管理目標
-財富管理目標
-收益性
-安全性
-流動性
-讓人客易接受的資產(chǎn)配置理念宣導(dǎo)方法
-資產(chǎn)配置黃金三原則
-常見資產(chǎn)配置異議處理（結(jié)合案例）
第三模塊：資產(chǎn)配置實操
a、資產(chǎn)配置的步驟
-多樣化組合比例
-財富管理目標
-風(fēng)險承受度匹配
-投資經(jīng)驗
-市場時機選擇
-衛(wèi)星 Vs 核心策略
b、接地氣的方案呈現(xiàn)方法
-投資者教育3步驟
-方案執(zhí)行的畫面感
-調(diào)倉的合理理由
-基金+的多產(chǎn)品組合效果
-基金+基金 (多元化收益)
-基金+保險 (收益+穩(wěn)健; 長期+短期)
-基金+理財 (收益+流動性)
-基金+貴金屬 (對沖功能; 短期機會+長期趨勢)
第四模塊：金融工具的包裝與營銷
a、讓客戶主動拿產(chǎn)品的投資產(chǎn)品包裝法
-T 市場趨勢
-I 投資策略
-P 方案呈現(xiàn)
b、保險產(chǎn)品的 “真正”價值
-安全性的不同客戶的 “必要性”
-發(fā)揮超越金融產(chǎn)品屬性的保險價值包裝法
第五模塊：網(wǎng)絡(luò)經(jīng)營與銷售管理
-業(yè)務(wù)推動與銷售管理概論
-業(yè)務(wù)推動三個核心要素：開單人力、人均單量、件均金額
-客戶三池管理：線索客戶、潛在客戶、高凈值客戶
-單產(chǎn)品標準化業(yè)務(wù)推動流程
-團隊業(yè)績目標管理
-制定團隊、個人合理的業(yè)績目標
-規(guī)劃匹配目標的銷售計劃
-客戶經(jīng)營管理
--客戶獲取與轉(zhuǎn)化流程
-客戶經(jīng)營管理重點要素
-客戶成交跟進和追蹤流程
-銷售6大過程管理
-新客：是否有新增客戶
-存量客戶是否進行的邀約、面談以及促單等行為。
-PPL計劃客戶是否如期打款
-是否進行了客戶維護行為
-對于存量客戶是否有MGM等
-是否對銷售行為進行分析總結(jié)
-客戶市場活動、沙龍舉辦重點流程
-活動獲客策略
-銷售節(jié)奏管理
-PPL過程管理
-銷售團隊管理會議經(jīng)營
-早夕會議經(jīng)營
財富管理業(yè)務(wù)推動課程
轉(zhuǎn)載：http://szsxbj.com/gkk_detail/294852.html
已開課時間Have start time
- 鄭文斯