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商業(yè)銀行法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)課程

課程大綱
一、合規(guī)管理概述
（一）合規(guī)的概念：
（二）銀行合規(guī)主要包括四個(gè)層面
案例分析：
（三）國(guó)際、國(guó)內(nèi)銀行合規(guī)管理的領(lǐng)先做法和監(jiān)管趨勢(shì)

二、為什么要主動(dòng)法律合規(guī)和加強(qiáng)合規(guī)管理
1、一批大案要案相繼暴露
2、銀行發(fā)生案件的危害
3、銀行發(fā)生案件的危害
一是影響資金安全。
二是影響隊(duì)伍建設(shè)。
三是影響社會(huì)形象。
四是影響經(jīng)營(yíng)發(fā)展。
五是引起法律糾紛。
4、銀行案件防控的目的和意義

三、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理
（一）定義：
（二）基本內(nèi)涵：
（三）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的基本要素：
1、合規(guī)政策；
2、合規(guī)管理部門(mén)的組織結(jié)構(gòu)和資源；
3、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃；
4、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和管理流程；
5、合規(guī)培訓(xùn)與教育制度。
案例分析：
（四）案件暴露的合規(guī)管理主要問(wèn)題
一是對(duì)于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)文化的認(rèn)識(shí)還存在偏差。
二是銀行在進(jìn)行合規(guī)建設(shè)，制定設(shè)計(jì)合規(guī)制度體系時(shí)，未能全面考慮、覆蓋合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理或者說(shuō)合規(guī)文化內(nèi)涵的各個(gè)層面。
三是"規(guī)"的嚴(yán)肅性不強(qiáng)。
四是基層人員管控存在薄弱環(huán)節(jié)。
五是交易真實(shí)性控制不足，
六是客戶(hù)端交易監(jiān)控措施不足。

四、《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》
（一）基本框架
（二）主要特點(diǎn)
1、突出強(qiáng)調(diào)三個(gè)方面
2、建設(shè)強(qiáng)有力的合規(guī)文化
3、建立有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系
4、建立有利于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的三項(xiàng)基本制度
5、重點(diǎn)規(guī)定三項(xiàng)要求
6、切實(shí)建設(shè)“三道防線”

五、合規(guī)管理工作如何切入？
1、董事會(huì)和高管層一定要重視并率先垂范。
2、必須有部門(mén)、有人做這個(gè)事并有明確的職責(zé)。
3、可從制度梳理對(duì)接入手。
4、可從業(yè)務(wù)流程再造和信息系統(tǒng)整合入手。
5、可從風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查切入。
6、可從員工培訓(xùn)教育切入。
7、關(guān)鍵是結(jié)合自身實(shí)際，體現(xiàn)適當(dāng)性、突出有效性。

六、合規(guī)管理部門(mén)的基本職責(zé)
1、協(xié)助制定和實(shí)施合規(guī)政策。
2、系統(tǒng)識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)、評(píng)估合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。
3、跟蹤合規(guī)法律、政策、規(guī)則。
4、參與銀行業(yè)務(wù)流程再造。
5、制訂、審核合規(guī)手冊(cè)。
6、開(kāi)展合規(guī)培訓(xùn)和咨詢(xún)。
7、支持新業(yè)務(wù)發(fā)展。
8、與監(jiān)管機(jī)構(gòu)日常聯(lián)系。
9、處理客戶(hù)投訴。
10、特定職責(zé)。

七、合規(guī)管理與職業(yè)操守：權(quán)、利、廉、責(zé)

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