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私行客戶維護(hù)課程

【課程背景】
私行客戶維護(hù)難度較大，對理財(cái)經(jīng)理要求較高。銀行理財(cái)經(jīng)理/客戶經(jīng)理忙于奔命，疲于應(yīng)付，很多營銷工作沒有章法，財(cái)富管理市場由藍(lán)海進(jìn)入紅海，競爭越來越激烈；單一產(chǎn)品銷售帶來的問題也逐步顯現(xiàn)。理財(cái)經(jīng)理抱怨自己就是個(gè)產(chǎn)品推銷員，根本談不上為客戶做資產(chǎn)管理。那么作為一個(gè)合格優(yōu)秀的營銷人員如何從根基上打牢基礎(chǔ)，從中長期積累客戶，讓營銷工作成為逐步增長的階梯，而非一次性買賣。那就從營銷工作的本質(zhì)入手，提高自身魅力和能力，給客戶帶來更大價(jià)值和更具有粘性關(guān)系。

【課程對象】客戶經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理、營銷主管等營銷相關(guān)人員

【課程大綱】
第一講 私人銀行客戶經(jīng)營之道
1、私人銀行財(cái)富數(shù)據(jù)報(bào)告
2、財(cái)富管理新趨勢
3、私行客戶營銷三境界（利益，關(guān)系，價(jià)值）
4、私行客戶維護(hù)六脈神劍
5、私行客戶營銷能力包括什么
6、高價(jià)值客戶營銷沙龍活動(dòng)組織方法和全面規(guī)劃建議

第二講 金稅四期在實(shí)踐中的應(yīng)用
一、稅務(wù)基礎(chǔ)知識
1、18個(gè)稅種
2、稅收基本要素
二、金稅四期
1、增值稅怎么交
2、企業(yè)所得稅
3、個(gè)人所得稅
4、企業(yè)降稅方法
5、高管降個(gè)稅
三、稅務(wù)籌劃
1、企業(yè)稅務(wù)籌劃常見方法
2、稅務(wù)稽查途徑
3、稽查的風(fēng)險(xiǎn)交易類型
4、金稅四期變化

第三講 團(tuán)隊(duì)共創(chuàng)
一、營銷是什么？
視頻：營銷的三要素（三階段）
二、思維的準(zhǔn)變-大我與小我
三、向您所想-以客戶為中心

第四講 KYC的技巧
一、客戶切分：從存量客戶做4象限客戶分類（熟悉、不熟悉、有潛力、無潛力）
二、面談動(dòng)作的切分：第一次面談你想達(dá)成什么目的？第二次面談你想達(dá)成什么目的？
三、清晰目的：規(guī)劃不是為了掌控，而是為了把握節(jié)奏
延伸解讀：招商銀行“因您而變”理念詳解
1、要K什么？
大類上上看，我們需要了解的客戶信息包括基礎(chǔ)信息、個(gè)人信息、金融信息、家庭信息、工作信息、社會信息、他行信息等。
了解客戶的財(cái)富需求，夢想，更要了解他們的擔(dān)憂。唯有如此，才能為客戶排憂解難的
2、要如何K？
K什么？要了解客戶的上述信息，既要知曉現(xiàn)狀，更要關(guān)注變化。
關(guān)鍵點(diǎn)：了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好，喜歡什么類型的投資？可支配的資產(chǎn)有多少？對收益預(yù)期是多少？能接受的投資期限有多久？
多聽少說，問對問題，以同理心換位思考，讓客戶心甘情愿地告知你他們的理財(cái)愿望、目標(biāo)、愿望，以及擔(dān)憂。
關(guān)鍵點(diǎn)：建立信任感，以“顧問式聊天”開啟對話，展示服務(wù)平臺的實(shí)力和專業(yè)，展示理財(cái)師的親和和職業(yè)。
案例：家庭工作室是如何營銷家族信托的?

第五講 溝通與引導(dǎo)-需求探尋與需求引導(dǎo)
小游戲互動(dòng)開場：你理解的不一定是客戶想要的
游戲：A的幸運(yùn)日”
一、客戶金融需求分析
1、強(qiáng)需求VS弱需求
二、NLP的先跟后帶與上堆下切
三、有診斷才有發(fā)現(xiàn)，有發(fā)現(xiàn)才有需求
2、客戶識別MAN三要素
3、金融產(chǎn)品“四性”
四、KYC詢問的藝術(shù)
1、暖場(形體、聲音、語速、話題)
2、開放式提問打開局面
3、選擇式提問縮小范圍
4、封閉式提問引導(dǎo)決定
案例：低調(diào)、注重穩(wěn)私的客戶如何做KYC?
五、3F傾聽并整理客戶需求
工具提供：資產(chǎn)配置表
工具提供：客戶信息管理臺賬
六、實(shí)戰(zhàn)模擬：買地賣地的對壘

第六講 NASA宇航局*性格分析工具
一、了解你的天性偏好
二、判斷客戶的性格特質(zhì)
三、性格天性的應(yīng)用
情景劇演練：西游記或其他角色代入體驗(yàn)

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