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合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制課程

課程背景：
從2017年銷售專區(qū)雙錄暫行規(guī)定、2018年理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法、2019年史上最嚴(yán)銷售規(guī)定-最高人民法院九民紀(jì)要出臺(tái)，直至2020年民法典-一典立九法廢，銀行理財(cái)銷售的監(jiān)管方向已經(jīng)明確，如何適應(yīng)監(jiān)管要求控制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，如何在銷售適當(dāng)性上逐個(gè)突破，民法典時(shí)代如何防控合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)演化為法律風(fēng)險(xiǎn)，成為未來(lái)一段時(shí)間內(nèi)的重要任務(wù)。

課程收益：
了解監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)理財(cái)銷售的工作要求，明確工作重點(diǎn)。
分析理財(cái)銷售熱點(diǎn)事件涉及的法律風(fēng)險(xiǎn)，探討風(fēng)險(xiǎn)控制措施。
梳理理財(cái)銷售流程業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，以案說(shuō)法，分享實(shí)務(wù)解決方案。

課程對(duì)象：
銀行理財(cái)業(yè)務(wù)管理人員、支行行長(zhǎng)、理財(cái)客戶經(jīng)理

授課方式：
講師講授、案例分享、小組討論、講師點(diǎn)評(píng)

課程大綱：
當(dāng)前形勢(shì)
監(jiān)管環(huán)境
監(jiān)管文件
核心精神
重要制度
監(jiān)管處罰
銀保監(jiān)罰單
證監(jiān)罰單
重點(diǎn)關(guān)注的違規(guī)類型
經(jīng)營(yíng)環(huán)境
案例1、理財(cái)飛單案
案例2、原油寶事件
案例3、錢端事件
司法環(huán)境
民法典
案例4、爭(zhēng)議管轄條款糾紛
九民紀(jì)要
為什么合規(guī)？
案例5：結(jié)構(gòu)性存款失蹤案
合規(guī)銷售再認(rèn)知
規(guī)則體系
體系的構(gòu)成
執(zhí)行中需要注意的問(wèn)題
問(wèn)題探討
超風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)購(gòu)買產(chǎn)品，行嗎？
金融消費(fèi)者是否適用消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法的懲罰性賠償？
代客戶簽署投保材料，行嗎？
銷售規(guī)矩
誰(shuí)來(lái)賣？
辦理客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估，需具備理財(cái)銷售資格嗎？
非本行人員進(jìn)入營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)介紹產(chǎn)品，行嗎？
受理客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估申請(qǐng)時(shí)，核驗(yàn)本件與原件有必要嗎？
賣什么？
熒光板宣傳理財(cái)產(chǎn)品行嗎？
銷售未進(jìn)入代銷清單的保險(xiǎn)，行嗎？
短信推送理財(cái)廣告，行嗎？
案例6、飛單暴雷銀行賠錢？
在哪賣？
理財(cái)銷售專區(qū)，出現(xiàn)辦理信用卡的二維碼標(biāo)識(shí)，行嗎？
直播帶貨宣傳理財(cái)產(chǎn)品，行嗎？
員工桌上有非在售保險(xiǎn)產(chǎn)品的廣告頁(yè)，行嗎？
怎么賣？
售前
盲人可以買理財(cái)嗎？
拼單理財(cái)，行嗎？
拼團(tuán)理財(cái)，行嗎？
購(gòu)買在前，風(fēng)險(xiǎn)揭示在后，行嗎？
客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估報(bào)告，代為簽字，行嗎？
案例7：消費(fèi)者不如實(shí)填寫風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)問(wèn)卷，責(zé)任自負(fù)
售中
案例8：預(yù)期收益銷售欺詐
售后
案例9、基金銷售推介不當(dāng)賠償案

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制課程