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基金投資方法與分析

課程背景：
資管新規(guī)的出臺(tái)，標(biāo)志著財(cái)富管理跨入一個(gè)全新的時(shí)代。也推動(dòng)著客戶的投資理財(cái)將真正走向多元化和專業(yè)型資產(chǎn)配置。
專業(yè)型的資產(chǎn)配置非常有利于客戶的營(yíng)銷和長(zhǎng)期客戶關(guān)系的維護(hù)，本課程側(cè)重于產(chǎn)品與理念相結(jié)合，將目標(biāo)產(chǎn)品嵌入到資產(chǎn)配置課程內(nèi)容中，先“教育和灌輸”產(chǎn)品對(duì)應(yīng)的理財(cái)觀念，后營(yíng)銷與理念對(duì)應(yīng)的理財(cái)產(chǎn)品；故本課程根據(jù)人的心理學(xué)規(guī)律，分為三塊內(nèi)容，依次講解，分別為“理財(cái)觀念的傳導(dǎo)”“目前的投資誤區(qū)”“正確的理財(cái)方向”最后由理財(cái)經(jīng)理馬上跟進(jìn)營(yíng)銷，大大提升產(chǎn)品營(yíng)銷的概率，當(dāng)然也給客戶帶來(lái)一場(chǎng)全新的理財(cái)知識(shí)、資產(chǎn)配置、投資機(jī)會(huì)的知識(shí)盛宴。

課程收益：
● 徹底“顛覆”客戶的固有錯(cuò)誤理財(cái)觀念，在客戶腦海中植入全新的理財(cái)理念（備注：理財(cái)理念對(duì)應(yīng)相應(yīng)的銀行營(yíng)銷品種），為營(yíng)銷產(chǎn)品做鋪墊；
● 通過(guò)掌握講解資產(chǎn)配置的基本原理及大類資產(chǎn)配置，對(duì)可投資品種作出仔細(xì)梳理，并正確的引導(dǎo)和教育客戶，提高理財(cái)經(jīng)理銷售成功率；
● 通過(guò)講授對(duì)各類投資（理財(cái)）方式方法的橫向比對(duì)，引導(dǎo)客戶選擇正確的投資方式，在投資的方式方法嵌入不同的營(yíng)銷品種，大幅提升跟進(jìn)營(yíng)銷成功率。
● 解讀*版的“資管新規(guī)”，并解讀對(duì)現(xiàn)有的各類投資理財(cái)品種的影響，以及應(yīng)該如何去應(yīng)對(duì)和捕捉機(jī)會(huì)

課程對(duì)象：銀行營(yíng)銷目標(biāo)客戶（沙龍形式），企業(yè)主及企業(yè)員工（金融知識(shí)講座）；學(xué)員控制在120人以下為佳，將上課學(xué)員分為8小組，以魚(yú)骨形排列，中間留空（面積約6㎡）

課程大綱
前導(dǎo)：理財(cái)與投資的區(qū)別與聯(lián)系
理財(cái)?shù)腻e(cuò)誤觀念——理財(cái)是有錢人的事

第一講：大道至簡(jiǎn)——常見(jiàn)的理財(cái)觀念的深度認(rèn)知與重塑
一、理財(cái)觀念之——強(qiáng)制儲(chǔ)蓄的重要性
故事導(dǎo)入：現(xiàn)場(chǎng)找找你的寶馬去哪里了？
1、強(qiáng)制儲(chǔ)蓄的重要性
2、強(qiáng)制儲(chǔ)蓄應(yīng)用范圍（適用于產(chǎn)品）
1）工行貴金屬積存
2）零存整取
3）期繳保險(xiǎn)
4）基金定投
三、理財(cái)觀念之二——理財(cái)品種的風(fēng)險(xiǎn)和收益
案例導(dǎo)入：大家虧本的都是哪一類產(chǎn)品？權(quán)益基金（股票）
1、被忽略的三性延伸——風(fēng)險(xiǎn)與期限的關(guān)系
案例導(dǎo)入：我們?nèi)绾翁幚硖澅就对V
2、如果充分拉長(zhǎng)期限，則風(fēng)險(xiǎn)會(huì)被逐步分散
3、虧本的“看得見(jiàn)”的原因是？——牛市來(lái)了而非熊市來(lái)了
四、理財(cái)概念之三——抵御通貨膨脹，不止是提前消費(fèi)
故事導(dǎo)入：萬(wàn)元戶的故事—1980年萬(wàn)元戶的購(gòu)買力對(duì)比
1、購(gòu)房案例計(jì)算
案例分析：3種購(gòu)房案例故事對(duì)比
2、避免財(cái)富被掠奪的方式方法
五、理財(cái)理念的重合與疊加

第二講：資管新規(guī)下銀行端資產(chǎn)配置資產(chǎn)類別說(shuō)明及誤區(qū)分析
前導(dǎo)：要想實(shí)現(xiàn)中國(guó)夢(mèng)——聽(tīng)黨話，跟黨走！
一、*版“資管新規(guī)”要點(diǎn)解讀
1、資管亂象在于兩個(gè)層面，需打破剛性兌付
2、公募理財(cái)向低風(fēng)險(xiǎn)公募基金（債券、貨幣層面）靠攏
案例分析：機(jī)會(huì)與挑戰(zhàn)——公募基金與新型銀行理財(cái)?shù)膮^(qū)別與聯(lián)系
二、銀行端可配置產(chǎn)品及投資方法的分析（宏觀/微觀）
1、全球利率視角分析
1）貨幣基金
2）債券基金
3）銀行理財(cái)
2、國(guó)內(nèi)資本市場(chǎng)分析
案例分析：基金VS炒股——國(guó)內(nèi)權(quán)益基金
3、匯率視角分析——國(guó)外權(quán)益基金
4、保障類產(chǎn)品的分析——保險(xiǎn)
5、商品類產(chǎn)品分析
1）黃金
2）房地產(chǎn)市場(chǎng)
6、互聯(lián)網(wǎng)營(yíng)銷與傳統(tǒng)金融工具
案例：民間融資、P2P互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)?shù)奈：?br /> 三、銀行端資產(chǎn)配置產(chǎn)品歸納與匯總（分三類）
案例：西格爾教授研究成果——關(guān)于三類大類資產(chǎn)的長(zhǎng)期投資收益比較

第三講：資產(chǎn)配置的內(nèi)在機(jī)理及核心邏輯關(guān)系
思考：資產(chǎn)配置固有概念的打破——思考互動(dòng)
一、資產(chǎn)配置的目的
1、資產(chǎn)配置的目的：降低風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)提高收益。
2、資產(chǎn)配置的意義
案例分析：諾貝爾獎(jiǎng)
3、悖論：如何實(shí)現(xiàn)降低風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)，提高收益
二、資產(chǎn)配置數(shù)據(jù)模型演示
1、債券/資本市場(chǎng)數(shù)據(jù)演示（簡(jiǎn)單計(jì)算）
2、恒定比例策略下投資組合數(shù)據(jù)演示
3、資產(chǎn)配置模型演示結(jié)論
三、影響投資獲利的因素
案例：*波士頓研究所發(fā)布的報(bào)告展示
四、資產(chǎn)配置的核心邏輯關(guān)系
案例：對(duì)抗人性的弱點(diǎn)——資產(chǎn)配置的核心邏輯
1、投資的獲利的核心邏輯
2、利用人性的弱點(diǎn)判斷市場(chǎng)的高點(diǎn)
3、恒定比例策略反了哪些人性？
案例故事：*華爾街經(jīng)濟(jì)學(xué)家關(guān)于市場(chǎng)的判斷
五、當(dāng)前形勢(shì)下我們?nèi)绾未蝽懽约旱呢?cái)富保衛(wèi)戰(zhàn)
1、投資理財(cái)?shù)男膽B(tài)準(zhǔn)備（避免投訴）
2、相關(guān)產(chǎn)品的組合推薦

基金投資方法與分析