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經(jīng)濟(jì)形勢(shì)管理課程

課程對(duì)象：
銀行二級(jí)分行對(duì)公業(yè)務(wù)部門、支行對(duì)公客戶經(jīng)理、網(wǎng)點(diǎn)主任

課程收益：
兩會(huì)與十四五規(guī)劃開局的宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)與政策導(dǎo)向；
區(qū)域規(guī)則與產(chǎn)業(yè)升級(jí)的優(yōu)化布局與舉措；
對(duì)公業(yè)務(wù)思路創(chuàng)新、策略打法與工具應(yīng)用；
平臺(tái)化數(shù)字化與客戶共成長(zhǎng)的價(jià)值思維；
雙底線思維下金融創(chuàng)新與監(jiān)管的平衡；

課程大綱：
第一模塊：新冠疫情的全球演變與2021年兩會(huì)熱點(diǎn)分析
2021年兩會(huì)熱點(diǎn)分析與政策導(dǎo)向
GDP增長(zhǎng)6%以上，確定經(jīng)濟(jì)發(fā)展總基調(diào)
繼續(xù)實(shí)施階段性大規(guī)模減稅降費(fèi)，政策刺激不會(huì)急轉(zhuǎn)彎
保持制造業(yè)比重基本穩(wěn)定，是現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)體系的基礎(chǔ)
強(qiáng)化企業(yè)創(chuàng)新主體地位，領(lǐng)軍企業(yè)組建創(chuàng)新聯(lián)合體、鼓勵(lì)加大研發(fā)投入
增強(qiáng)產(chǎn)業(yè)鏈、供應(yīng)鏈自主可控能力，提升產(chǎn)業(yè)鏈現(xiàn)代化水平
優(yōu)化產(chǎn)業(yè)鏈、供應(yīng)鏈，中小微企業(yè)形成新鏈條
數(shù)字產(chǎn)業(yè)化和產(chǎn)業(yè)數(shù)字化，推動(dòng)企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型
大城市群、都市圈與民生項(xiàng)目，為企業(yè)帶來新機(jī)遇
強(qiáng)調(diào)碳達(dá)峰、碳中和行動(dòng)方案，為企業(yè)發(fā)展提供新機(jī)遇
小微企業(yè)金融利好，要珍惜“再幫一把”機(jī)會(huì)，走出困境
從2008金融危機(jī)到2021年全球疫情的演變
新舊轉(zhuǎn)換：重大技術(shù)革命繁榮后帶來的危機(jī)
危機(jī)信號(hào)：貨幣極度寬松與貧富差距顯著加大
危機(jī)延伸：民粹主義、民族主義與經(jīng)濟(jì)問題意識(shí)形態(tài)化
危機(jī)轉(zhuǎn)換：U型復(fù)蘇與全球力量與格局的轉(zhuǎn)換
化危為機(jī)：中國應(yīng)對(duì)歷次危機(jī)的三條總原則
底線思維：對(duì)危機(jī)態(tài)勢(shì)做最壞的準(zhǔn)備、同時(shí)努力爭(zhēng)取最好的結(jié)果
把握機(jī)遇：把握戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型機(jī)遇期的重大變化、謀求中國與全球利益的重大交集
戰(zhàn)略定力：堅(jiān)持發(fā)展中國特色社會(huì)主義、集中精力辦好自己的事情
第二模塊：“十四五”開局產(chǎn)業(yè)升級(jí)與及對(duì)公業(yè)務(wù)的策略建議
十四五規(guī)劃開局之年的總體基調(diào)與形勢(shì)
“兩個(gè)一百年”奮斗目標(biāo)與百年未有之大變局
高質(zhì)量可持續(xù)發(fā)展結(jié)構(gòu)性轉(zhuǎn)型的五個(gè)方向
產(chǎn)業(yè)布局升級(jí)
業(yè)務(wù)模式創(chuàng)新
風(fēng)險(xiǎn)底線防范
數(shù)字化技術(shù)支撐
體制機(jī)制賦能
十四五規(guī)劃產(chǎn)業(yè)升級(jí)的三個(gè)路徑
優(yōu)化調(diào)整資本布局
打破產(chǎn)業(yè)布局區(qū)域壁壘
打通全產(chǎn)業(yè)鏈融合發(fā)展
新形勢(shì)下對(duì)公客戶的需求劃分與分析
存量客戶、存量業(yè)務(wù)、傳統(tǒng)需求
增量需求、降本增資、數(shù)字化轉(zhuǎn)型
平臺(tái)化、數(shù)據(jù)化、場(chǎng)景化、批量化項(xiàng)目+業(yè)務(wù)
優(yōu)化資本布局、產(chǎn)業(yè)布局、綜合金融服務(wù)
中小小微、金融科技賦能、差異化競(jìng)爭(zhēng)、提升服務(wù)
對(duì)公業(yè)務(wù)發(fā)展的策略與新思路
分支行層面對(duì)公業(yè)務(wù)數(shù)字化創(chuàng)新的實(shí)踐
強(qiáng)化數(shù)字化思維 建立跨團(tuán)隊(duì)作戰(zhàn)模式
建設(shè)場(chǎng)景應(yīng)用平臺(tái) 推動(dòng)批量獲客活客
數(shù)字化工具應(yīng)用賦能獲客與業(yè)務(wù)增長(zhǎng)
案例1：智數(shù)動(dòng)查、外數(shù)慧查、集團(tuán)彩印、AI智能外呼
案例2：全面關(guān)系客戶掌易通、企業(yè)大額資金變動(dòng)分層級(jí)提醒
案例4：政府中標(biāo)信息數(shù)據(jù)表單分析、發(fā)債客戶全景視圖分析
案例5：對(duì)公賬戶司法凍結(jié)提醒、數(shù)據(jù)支持風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警排查：
案例6：企業(yè)網(wǎng)銀登錄IP地址涉外、反洗錢、涉賭涉詐識(shí)別
支行網(wǎng)點(diǎn)層面對(duì)公業(yè)務(wù)數(shù)字化創(chuàng)新的實(shí)踐
數(shù)字化經(jīng)營的切入點(diǎn)：支付、賬戶、權(quán)益
場(chǎng)景聚合：案例：商戶群體、車主群體場(chǎng)景聚合
案例7：數(shù)據(jù)名單制賦能客群增長(zhǎng)：代發(fā)、房貸、商戶、平臺(tái)客戶、縣域
案例8：代發(fā)客群精細(xì)化管理
案例9：普惠金融貸款精準(zhǔn)營銷
案例10：普惠金融+私人銀行客戶聯(lián)動(dòng)營銷
案例12：抵押快貸批量化精準(zhǔn)營銷
第四模塊：平臺(tái)化、數(shù)字化、場(chǎng)景化與客戶共成長(zhǎng) 提高網(wǎng)點(diǎn)對(duì)公競(jìng)爭(zhēng)力
“互聯(lián)網(wǎng)+”對(duì)金融業(yè)務(wù)的影響
儲(chǔ)蓄存款 消費(fèi)支付 個(gè)人理財(cái) 信用消費(fèi) 個(gè)人信貸 小微金融
公司信貸 綜合金融 供應(yīng)鏈金融 征信體系 授信審批 風(fēng)險(xiǎn)控制
同業(yè)業(yè)務(wù) 投行業(yè)務(wù) 非銀行金融業(yè)務(wù)
銀行傳統(tǒng)的同質(zhì)化競(jìng)爭(zhēng)
大行做規(guī)模
中行做特色
小行做差異
科技與金融業(yè)務(wù)的深度融合
消費(fèi)端：平臺(tái)化、數(shù)據(jù)化、場(chǎng)景化
產(chǎn)業(yè)端：投行化、綜合化、資管化
阿里巴巴從電商到金融的演進(jìn)
應(yīng)用、技術(shù)、產(chǎn)業(yè)、生態(tài)
平臺(tái)化、用戶化、數(shù)據(jù)化、場(chǎng)景化、生態(tài)化
第五模塊：新形勢(shì)下金融創(chuàng)新監(jiān)管與風(fēng)險(xiǎn)防范
雙底線思維:防風(fēng)險(xiǎn)與穩(wěn)增長(zhǎng)助力中國經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)過渡
*聯(lián)儲(chǔ)史無前例的兩次推出大規(guī)模貨幣寬松達(dá)4.7萬億美元
資產(chǎn)與大宗商品價(jià)格上漲對(duì)企業(yè)與金融市場(chǎng)帶來的影響
債務(wù)+投資是應(yīng)對(duì)上一輪經(jīng)濟(jì)危機(jī)的主要手段
高杠桿的形成與去杠桿的風(fēng)險(xiǎn)釋放
短期調(diào)控與長(zhǎng)期深化改革的有機(jī)結(jié)合
三種金融創(chuàng)新的手段與風(fēng)險(xiǎn)防范
以實(shí)體經(jīng)濟(jì)需求為導(dǎo)向的業(yè)務(wù)模式創(chuàng)新
以金融科技發(fā)展形成的服務(wù)方式創(chuàng)新
以追求利潤(rùn)、加杠桿、規(guī)避監(jiān)管進(jìn)行的創(chuàng)新
案例：螞蟻金服暫緩上市的創(chuàng)新與監(jiān)管之爭(zhēng)
《關(guān)于開展線上聯(lián)合消費(fèi)貸款調(diào)查的緊急通知》
螞蟻金服負(fù)債端與資產(chǎn)端的風(fēng)險(xiǎn)兜底問題
馬云為什么抨擊《巴賽爾協(xié)議》
金融機(jī)構(gòu)還是科技平臺(tái)？創(chuàng)新與監(jiān)管的博弈

經(jīng)濟(jì)形勢(shì)管理課程