課程描述INTRODUCTION
培訓講師：宋敏
課程價格：￥元/人
培訓天數(shù)：1天
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
財務規(guī)劃管理的課程
課程背景：
每位成年人從最初踏入職場、開始組建小家庭、在職場中奮斗到中高管，或者自己創(chuàng)
業(yè)突圍、慢慢步入中產(chǎn)，收入增加卻仍然終日奔波勞累。在人生的不同階段，都有需要
研究和探討的財富話題。而共同的訴求往往是：我何時才能不需要為錢工作？我如何才
能不缺錢還有充分的時間自由？我如何能不終日忙碌又全家衣食無憂？本課程從“老鼠賽
跑”的游戲開始，讓你了解工作不理財?shù)膶⑸硐轃o限死循環(huán)的真相，可迅速認清自己在理
財方面的誤區(qū)與盲區(qū)，幫你熟悉必知的財務相關概念、掌握最重要的理財公式、教你動
手編制家庭財務報表，為你的財務現(xiàn)狀做解析，并協(xié)助你制定獨有的財務目標和理財規(guī)
劃，定期復盤保障目標的逐步實現(xiàn)，不斷改善財務狀況，并最終邁向財務自由。
課程收益：
課程首先從常見的理財誤區(qū)開始，協(xié)助學員梳理家庭理財觀念，掌握必須的理財概念和
常用工具，能對自己的財務狀況做初判，建立自己的家庭核心財務目標，并掌握家庭財
務報表的編制，可完成自我家庭的年度收支透析，制定明確可執(zhí)行的理財方案并得到財
務改善。
授課對象：
1、家庭或個人遇到財務問題的人士，如“月光族”、“負債族”
2、收入穩(wěn)定，但是對未來的財務方向有困惑的人士
3、之前一直靠直覺做投資，不了解資產(chǎn)配置和風險管理的人士
4、需要掌控自身財務狀況，并希望實現(xiàn)財務自由的人士
課程大綱：
一、 開題：老鼠賽跑游戲的剖析
1. 人生四象限
2. 常見的理財誤區(qū)
互動：你面臨哪些私人財富籌劃的困惑？
二、我的財務自由之路
1. 從裸婚到第一桶金（善用財務杠桿）
2. 增加被動收入（建立系統(tǒng)為你掙錢）
3. 信念與堅持（目標管理+年度規(guī)劃+目標達成）
三、理財工具——家庭財務情況的現(xiàn)狀分析
1、《家庭資產(chǎn)負債表》的現(xiàn)場填制及剖析
2、《家庭年度收支表》的現(xiàn)場填制及剖析
3、常見理財指標的核算
四、財富管理之——保險規(guī)劃
1、保險能解決的四個問題
1.1家庭保障
1.2 醫(yī)療補充
1.3 儲蓄（教育金規(guī)劃和退休規(guī)劃）
1.4 資產(chǎn)傳承與資金流動
2、保險如何實現(xiàn)避稅
2.1 年金產(chǎn)品避稅方案
2.2遞延型養(yǎng)老保險避稅方案
2.3教育儲蓄產(chǎn)品避稅方案
五、財富管理之—房產(chǎn)投資規(guī)劃
1、投資型住房與自住型住房
1.1 房產(chǎn)是否還能投資（因人而異的房產(chǎn)規(guī)劃方案）
1.2 房產(chǎn)投資的理想年收益率
2、房產(chǎn)投資的步驟
2.1合理預算（三一定律）
2.2地段選擇（整體配套、轉(zhuǎn)手率、升值空間）
2.3 其他因素（學區(qū)、容積率、裝修）
3、房地產(chǎn)稅的政策解析及應對建議
六、財富管理中的稅務規(guī)劃
1、“稅收居民身份”規(guī)劃
1.1 CRS準則下的稅收政策與趨勢
1.2 方案及落地實操
2、個人層面與企業(yè)層面的選擇規(guī)劃
2.1 個人與企業(yè)的涉稅風險
2.2 企業(yè)資產(chǎn)與個人資產(chǎn)的轉(zhuǎn)換
3、家族信托的功能與應用
3.1 哪些類型的家庭適合“家族信托”
3.2 不同類型的資產(chǎn)如何裝入家族信托
4、離岸財富的稅務風險與籌劃
4.1離岸賬戶的開設與管理
4.2 海外房產(chǎn)的購置及管理
4.3 離岸信托架構(gòu)的搭建
七、實操演練
1、根據(jù)A客戶的家庭財務分析表進行家庭資產(chǎn)類型的分析
2、指出A客戶現(xiàn)有財務狀況的三個主要問題（潛在風險）
3、提出初步的理財規(guī)劃及避稅方案
財務規(guī)劃管理的課程
轉(zhuǎn)載：http://szsxbj.com/gkk_detail/273873.html
