課程描述INTRODUCTION
· 高層管理者· 中層領(lǐng)導(dǎo)· 其他人員
培訓(xùn)講師：黃國亮
課程價格：￥元/人
培訓(xùn)天數(shù)：2天
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
財富資產(chǎn)管理培訓(xùn)
課程背景：
中國經(jīng)濟正處于轉(zhuǎn)型時期，在投資房產(chǎn)是否面臨懸崖風(fēng)險?投資股票是否合適時期?低風(fēng)
險工具無法追及通脹，高風(fēng)險工具又難以掌控……如何有效地管理與控制金錢財富?面對龐
大家業(yè)，又該如何放置，實現(xiàn)“富過三代”的目標?這一切都是放在中國私營企業(yè)家面前不
可忽視的。
本課程，即從企業(yè)主、高凈值人士的財富管理為核心，通過理財?shù)娜蟀鍓K操作、財富
傳承的手段分析，切合*的經(jīng)濟、投資形勢，讓學(xué)員能將課程內(nèi)容結(jié)合自身狀特點，
實現(xiàn)高效把控自己的財富。實現(xiàn)財富保值增值、未來目標達成的追求!
授課對象：高資產(chǎn)凈值人群
課程大綱
開篇/課程導(dǎo)入/形成團隊
達成共識，課程概述
破冰——全員參與，形成團隊，落實課程規(guī)則
第一講：財富管理之“財商道”篇
1．理財人生之財商道
2．財商的自我認知
測評：認識自我之“財商評估”
3．高凈值人群財富目標
分享：高資產(chǎn)凈值人士理財經(jīng)典案例
模擬：“土豪”家財配置設(shè)計
第二講：財富管理之 “金鑰匙”篇
一、現(xiàn)金流管理
１．資產(chǎn)負債調(diào)節(jié)
２．收入支出管理
３．備用資產(chǎn)控制
工具分享：個人財務(wù)健康評測應(yīng)用工具
二、風(fēng)險管理
１． 風(fēng)險分類
２． 人身風(fēng)險
３． 傳承風(fēng)險
４． 稅務(wù)風(fēng)險
討論：高凈值人士常見風(fēng)險揭示與應(yīng)對
三、合理投資
投資模擬游戲：“智達富”投資理財模擬游戲
第三講：理財產(chǎn)品選擇五步曲
一、理財產(chǎn)品投資五步曲
１．了解自己
２．了解風(fēng)險
３．了解目標
４．了解工具
５．了解時勢
６．投資工具收益性、風(fēng)險性、流動性判別
７．投資資產(chǎn)配置策略(美林投資鐘．
二、工具四大判別點
１．期限性
２．風(fēng)險性
３．流動性
４．收益性
投資游戲——拍賣紅包
第四講：財富管理之傳承篇
一、傳承什么
１．家業(yè)傳承
２．財富傳承
３．精神傳承
二、怎么傳承
１．傳承工具剖析
分享：財富傳承案例
２．遺產(chǎn)稅探究
３．遺產(chǎn)傳承特點
４．信托傳承特點
５．保險傳承特點
６．傳承方式選擇
分享：財富傳承案例
三、富過三代的現(xiàn)金流管理
分享：家業(yè)永續(xù)經(jīng)營案例
四、善用財富造福社會
五、家族進化命門與密碼
六、高端人士“財能”提升指引
工具：理好財素材指引
第五講：*宏觀經(jīng)濟數(shù)據(jù)解讀與投資市場狀況分析
一、宏觀經(jīng)濟分析的意義
二、宏觀經(jīng)濟政策
１． 新常態(tài)分析
２． 供給側(cè)改革
３． 新三板融資
４． 大眾創(chuàng)業(yè)、萬眾創(chuàng)新
５． 制造業(yè)2025
3．經(jīng)濟周期理論——美林時間鐘
4．產(chǎn)業(yè)政策與行業(yè)分析
5．*經(jīng)濟形勢研判
6．數(shù)讀中國經(jīng)濟
7．*GDP解讀
8．*失業(yè)率數(shù)據(jù)解讀
9． *通貨膨脹率解讀
10．*經(jīng)濟數(shù)據(jù)解讀及對投資市場影響
11．中國GDP/價格指數(shù)/景氣調(diào)查
12．中國利率/貨幣政策工具/貨幣供應(yīng)/存貸款
13．中國采購經(jīng)理人指數(shù)/工業(yè)
14．“克強”經(jīng)濟學(xué)解讀
演練：財經(jīng)有報天天讀
第六講：股票投資“四核心”與市場熱點選擇
一、股票投資選擇法
１．從上而下法
２．從下而上法
二、股票板塊選擇核心
１．行業(yè)發(fā)展選擇
２．K線與基本面分析
３．創(chuàng)業(yè)板選擇法
４．商業(yè)模式選擇
三、個股選擇核心
１．PE法
２．PB法
３．現(xiàn)金流法選擇
四、股票投資核心要領(lǐng)
１．股票投資贏錢理由與虧損原因分析
２．股票投資核心緣由
五、核心熱點板塊選擇
8大核心市場熱點板塊選擇
案例演練：選擇優(yōu)質(zhì)個股
第七講：基金篩選“六脈神劍”
一、基金選擇“五問”
1．基金過往表現(xiàn)如何
2．基金過往風(fēng)險評估
3．基金投資范圍
4．基金管理方質(zhì)量
5．購買基金的成本
二、業(yè)績評級基準與作用
1．業(yè)績基準指標
2．指數(shù)業(yè)績基準
3．同類基金基準
三、基金分類方式
1．組織結(jié)構(gòu)分類
2．投資品種分類
3．基金規(guī)模分類
4．特殊形式基金
四、如何衡量基金過往風(fēng)險
1．標準差
2．R平方
3．β系數(shù)
五、為什么要關(guān)注基金經(jīng)理
1．基金管理方式
2．如何選擇基金經(jīng)理
六如何選擇新基金
1．基金經(jīng)理管理經(jīng)驗
2．基金公司其他基金業(yè)績與運作
3．基金經(jīng)理的投資理念
4．基金費用
5．基金費用測算
案例演練：選擇優(yōu)質(zhì)基金
第八講：房地產(chǎn)市場分析及選擇原則
一、房地產(chǎn)市場現(xiàn)有狀況分析
二、孫子兵法五核心“道、天、地、將、法”——看房地產(chǎn)市場
三、房地產(chǎn)市場選擇九大原則
1．地段考量
2．開發(fā)商實力
3．租戶品質(zhì)
4．物管質(zhì)量
5．首付與貸款
6．舊房與新房
7．就近原則
8．套現(xiàn)率考量
i． 出租率考量
第九講：信托市場分類及選擇依據(jù)
一、信托市場分類
1．集合信托
2．家族信托
二、集合信托選擇依據(jù)分析
1．房地產(chǎn)信托
2．股權(quán)信托
3．定向增發(fā)
案例：具體產(chǎn)品案例解讀
第十講：理財工具——保險意義及選擇
一、風(fēng)險管理在個人理財中意義
二、風(fēng)險管理六大手段
1．控制
2．規(guī)避
3．自留
4．轉(zhuǎn)移
5．轉(zhuǎn)換
6．對沖
三、保險規(guī)劃流程
1．保障范疇確認
2．人生必備的八張保單
1）人壽險
2）意外險
3）重疾、醫(yī)療險
4）養(yǎng)老險
5）子女教育險
6）子女意外險
7）財產(chǎn)險
8）社會保險
3．保障額度確認
4．保險選擇原則
第十一講：理財工具——貴金屬
一、從中國大媽PK華爾街老大說起
二、黃金的工具定位
三、影響黃金投資因素
1．國際政治
2．經(jīng)濟匯市
3．歐美利率
4．貨幣政策
五、黃金投資方式與選擇
1．實物黃金
2．黃金期貨
3．虛擬黃金(紙黃金、黃金定投．
4．黃金基金
第十二講：新型理財工具選擇
一、互聯(lián)網(wǎng)金融工具
1．P2P
2．眾籌
3．網(wǎng)絡(luò)基金
4．網(wǎng)絡(luò)證券
5．網(wǎng)絡(luò)保險
二、資產(chǎn)證券化
三、融資租賃
四、股權(quán)投資項目
1．股權(quán)投資
2．新三板
3．商業(yè)模式畫布
案例分享：商業(yè)模式畫布指引的項目挑選原則
第十三講：核心理財目標與基金配置
1．穩(wěn)妥安全現(xiàn)金規(guī)劃
2．望子成龍教育策略
3．安享晚年退休計劃
4．資產(chǎn)增值投資規(guī)劃
工具分享：養(yǎng)老及教育金快速配置策略工具
案例演練：證券投資產(chǎn)品實現(xiàn)客戶需求
案例演練：產(chǎn)品搭配演練
第十四講：投資后的復(fù)盤與跟進落實
一、檢查投資組合的步驟
1．投資組合與投資目標相符
2．透視投資組合
3．檢查投資品種
4．檢查投資業(yè)績
二、組合調(diào)整的注意事項
1．短期內(nèi)不要大幅調(diào)整
2．注意調(diào)整技巧
3．篩出非優(yōu)質(zhì)品種
4．精選優(yōu)質(zhì)替代品
三、投資后的跟進服務(wù)
四、復(fù)盤的意義與操作
五、如何對待虧損工具
案例演練：綜合理財復(fù)盤案例
財富資產(chǎn)管理培訓(xùn)
轉(zhuǎn)載：http://szsxbj.com/gkk_detail/270373.html
