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資產(chǎn)配置策略課程

需求解析：
中國(guó)經(jīng)濟(jì)正處于轉(zhuǎn)型時(shí)期，人民幣匯率大幅下挫、投資房產(chǎn)是否面臨懸崖風(fēng)險(xiǎn)？投資股
票是否合適時(shí)期？低風(fēng)險(xiǎn)工具無(wú)法追及通脹，高風(fēng)險(xiǎn)工具又難以掌控……如何有效地管理
與控制金錢財(cái)富？是放在眾多投資者與金融從業(yè)者面前的一道難關(guān)。
作為銀行客戶經(jīng)理——
如何掌握判別客戶財(cái)務(wù)信息、分析挖掘客戶潛在需求？
如何結(jié)合本國(guó)貨幣貶值現(xiàn)狀、合理建議客戶投資方向？
如何把握運(yùn)用自身產(chǎn)品工具、轉(zhuǎn)化實(shí)現(xiàn)客戶財(cái)富目標(biāo)？
如何將客戶需求轉(zhuǎn)化為營(yíng)銷、協(xié)助客戶有效配置資產(chǎn)？

授課對(duì)象：客戶經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理、大堂經(jīng)理

課程大綱
第一講：人民幣匯率變動(dòng)與宏觀經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)解讀
一、宏觀經(jīng)濟(jì)政策
二、宏觀經(jīng)濟(jì)政策目標(biāo)
三、財(cái)政政策
四、貨幣政策
五、產(chǎn)業(yè)政策與行業(yè)分析
六、人民幣匯率變動(dòng)因素
1．貨幣供應(yīng)量
2．國(guó)際收支量
3．經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率
七、*經(jīng)濟(jì)形勢(shì)研判
1．*74P解讀
2．*失業(yè)率數(shù)據(jù)解讀
3．*通貨膨脹率解讀
4．中國(guó)74P/價(jià)格指數(shù)/景氣調(diào)查
5．中國(guó)利率/貨幣政策工具/貨幣供應(yīng)/存貸款
6．中國(guó)匯率/外匯管理/對(duì)外貿(mào)易
7．中國(guó)采購(gòu)經(jīng)理人指數(shù)/工業(yè)
8．中國(guó)消費(fèi)者信心指數(shù)/零售銷售

第二講：投資市場(chǎng)判別與選擇
一、投資時(shí)勢(shì)決策依據(jù)
1．決策依據(jù)：投資孫子兵法(道、天、地、將、法．
2．房地產(chǎn)投資形勢(shì)判別
3．股票市場(chǎng)投資形勢(shì)判別
4．產(chǎn)業(yè)類基金形勢(shì)分析
5．黃金市場(chǎng)投資形勢(shì)判別
6．人民幣匯率與三大核心市場(chǎng)聯(lián)動(dòng)性剖析
1）人民幣與房地產(chǎn)市場(chǎng)
2）人民幣與股票市場(chǎng)
3）人民幣與黃金市場(chǎng)
二、投資流程五步曲
1．了解自我
2．了解風(fēng)險(xiǎn)
視頻分享：風(fēng)險(xiǎn)承受與風(fēng)險(xiǎn)偏好認(rèn)知
工具分享：風(fēng)險(xiǎn)承受與風(fēng)險(xiǎn)偏好評(píng)測(cè)
3．了解目標(biāo)
4．了解工具
5．了解時(shí)勢(shì)

第三講：理財(cái)產(chǎn)品配置策略與營(yíng)銷
一、需求激發(fā)營(yíng)銷模式
1．下定義式需求激發(fā)
1）理財(cái)三板塊下定義
2）自身產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)挖掘
3）工具搭配客戶需求
2．人生核心需求激發(fā)
演練：下定義式營(yíng)銷
二、核心理財(cái)目標(biāo)實(shí)現(xiàn)
1．望子成龍教育策略
2．風(fēng)險(xiǎn)管理無(wú)憂人生
3．安享晚年退休計(jì)劃
視頻：關(guān)注養(yǎng)老
工具：養(yǎng)老及子女教育需求速算工具
4．投投是道投資規(guī)劃
三、結(jié)合自身產(chǎn)品作資產(chǎn)配置與組合營(yíng)銷
1．產(chǎn)品搭配方案組合營(yíng)銷
2．結(jié)合養(yǎng)老與子女教育無(wú)壓力營(yíng)銷
案例操作：理財(cái)產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)客戶需求
案例分享：產(chǎn)品搭配

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