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高凈值客戶資產配置課

課程目的：
真正認識高凈值客戶，把握市場動態(tài)，了解市場工具，切實解決高凈值客戶痛點問題。

課程大綱
第一部分、認知篇
一、高凈值客戶畫像
1、定義高客
2、為什么向高客提供的建議是與眾不同的
3、財富態(tài)度、愿景和投資行為
4、投資偏好
二、概念解析
1、資產配置
2、資產保全
3、財富傳承
4、財富管理
5、投資理財
三、風險管理
1、風險畫像
2、高客健康風險管理
3、高客健康風險管理落地工具
4、財富風險與財富守恒定律
5、收入風險管理
6、收入風險管理與收入替代二元論
7、收支風險管理與養(yǎng)老規(guī)劃
8、資產負債風險管理
四、資產配置
1、決策理論
2、行為偏差
3、產品設計
4、動態(tài)資產配置
5、生命周期規(guī)劃
6、組合化財富管理過程
五、資產保全
1、資產保全目的
2、資產保全與法律
3、資產保全的道德問題
4、資產保全方法
5、資產保全訴訟
6、法定免除、抵押、保全信托
7、離岸計劃
六、資產傳承
1、先有“守成”方有“傳承”
2、財富傳承的三個根基
3、財富保護與傳承的法律工具
4、企業(yè)傳承的特殊問題與應對
5、家族企業(yè)股權設計
6、領導力與文化傳承
七、財商
1、財商法則與財富密碼
2、培養(yǎng)W.E.A.L.T.H思維方式
3、收獲財富自由

第二部分、產品篇
一、資產類
1、傳統資產類別
1）股票
2）固定收益類產品
3）現金/現金等價物
2、房地產
3、外匯
4、其他資產類別
二、熱點理財產品
1、股票掛鉤票據
2、雙幣投資
3、投資DCI產品
4、結構性存款
5、單位信托基金
6、國內、國際債券
7、私募股權投資
8、對沖基金
三、保險架構設計 
1、高客的風險偏好
2、高客保險需求分析
3、高客保險的購買邏輯
4、保費優(yōu)先還是保額優(yōu)先
5、境外保險
1）香港保險
2）北美保險
四、離岸架構設計
1、離岸架構綜述
2、離岸信托
3、離岸公司
4、保險金信托
五、家族辦公室
1、*投資機構的實踐 
2、選擇咨詢師
3、選擇托管人和投資工具建立
4、創(chuàng)建家族辦公室的思考
5、財富轉移計劃
6、家族治理
7、慈善事業(yè)
8、多代資產配置策略

第三部分、營銷篇
一 、走進高客市場是企業(yè)發(fā)展必然
1、現代社會是精英社會
2、未來決定企業(yè)生存的是中高端市場的開發(fā)體系
1）高素質銷售精英——行業(yè)精英
2）高端客戶
3）高端產品
4）高品質運營體系
3、未來人力市場發(fā)展趨勢
4、行業(yè)精英的價值
二、高凈值客戶研究
——認識高凈值客戶
1、多維度認識高客
2、高客痛點分析
3、與高客的思維方式同頻
三、行業(yè)精英的塑造
——打造你的多維競爭力
1、關鍵詞：匹配
2、升級自己的操作系統
3、個人能力模型
4、成功的關鍵：軟技能
5、個人品牌的綜合打造
四、高客營銷要點
1、獲客工具
2、信任建立
3、痛點挖掘
4、方案設計
5、“1+n”服務  
五、高客營銷流程
1、初步接觸
2、需求調查
1）提問的設計
2）提問模式
3）BVF需求分析模型
4）需求與要求
3、能力證實
1）能力證實的基本方法
2）異議防范
4、晉級承諾
1）收場白技巧
2）獲得晉級承諾的方法
5、有效性評估

高凈值客戶資產配置課