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財(cái)富管理與資產(chǎn)配置課程

【課程背景】：
   實(shí)際工作中，許多保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員存在著這樣的困惑：理財(cái)就是為了完成業(yè)績(jī)指標(biāo)強(qiáng)力銷(xiāo)售某些產(chǎn)品？還是應(yīng)客戶(hù)的需求只銷(xiāo)售某些低風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)產(chǎn)品？多年來(lái)“強(qiáng)銷(xiāo)產(chǎn)品”誤區(qū)和“默認(rèn)需求”誤區(qū)一直存在，保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員在為客戶(hù)進(jìn)行財(cái)富管理時(shí)推薦的產(chǎn)品結(jié)構(gòu)單一，與此同時(shí)客戶(hù)通過(guò)比價(jià)游走于各家銀行，忠誠(chéng)度大大降低。究其原因，就是因?yàn)楸ｋU(xiǎn)業(yè)務(wù)員未能發(fā)現(xiàn)客戶(hù)的真實(shí)需求，未能提供真正適合客戶(hù)的綜合財(cái)富管理方案，從而失去客戶(hù)的信任，降低了客戶(hù)體驗(yàn)和滿意度，導(dǎo)致客戶(hù)流失。這就是我們之所以要懂得財(cái)富管理的原因，而資產(chǎn)配置是從戰(zhàn)略高度對(duì)個(gè)人和家庭財(cái)富進(jìn)行的規(guī)劃和安排，它包含了對(duì)時(shí)間、風(fēng)險(xiǎn)、收益、成本和不同投資市場(chǎng)邏輯的綜合理解和判斷。

【課程收益】：
   本課程不僅能強(qiáng)化對(duì)資產(chǎn)配置理念的理解，而且通過(guò)梳理資產(chǎn)配置的思路，幫助保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員掌握資產(chǎn)配置的原則和方法，使得保險(xiǎn)代理人在向客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)時(shí)有的放矢，針對(duì)不同的客戶(hù)配置不同的產(chǎn)品，提高專(zhuān)業(yè)能力的同時(shí)實(shí)現(xiàn)業(yè)績(jī)的大幅提升。
   同樣，掌握本課程可以使代理人通過(guò)資產(chǎn)配置為客戶(hù)提供全方位的綜合金融服務(wù)，提升綜合創(chuàng)利，增加客戶(hù)黏性。

【課程對(duì)象】：
保險(xiǎn)業(yè)各層級(jí)員工

【課程內(nèi)容】：
第一課：財(cái)富管理的定義、發(fā)展歷程及現(xiàn)狀
1、什么是財(cái)富管理
2、財(cái)富管理的發(fā)展歷程
3、利率市場(chǎng)化時(shí)代已經(jīng)到來(lái)
4、各類(lèi)金融機(jī)構(gòu)在財(cái)富管理市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)現(xiàn)狀

第二課：家庭保險(xiǎn)資產(chǎn)配置的必要性
1，安全穩(wěn)健現(xiàn)金規(guī)劃
2，望子成龍教育規(guī)劃
3，幸福無(wú)憂養(yǎng)老計(jì)劃
4，財(cái)富傳承規(guī)劃
5，實(shí)踐研討：案例分析?

第三課：資產(chǎn)配置的定義及需求分析
1、什么是資產(chǎn)配置
2、客戶(hù)的生命周期分析
3、客戶(hù)的需求分析
4、客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)偏好及決策因素

第四課：資產(chǎn)配置的思路、方法及應(yīng)用
1、資產(chǎn)配置的基本思路
（1）標(biāo)準(zhǔn)普爾象限圖——真的適合我們嗎？
（2）時(shí)間管理的“四象限法則”
（3）總量保本配置思路
案例分析：基金換私募產(chǎn)品，我是如何有幸讓客戶(hù)實(shí)現(xiàn)本金翻番的？
（4）分析市場(chǎng)趨勢(shì)制定投資策略
（5）適時(shí)進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整
2、資產(chǎn)配置的方法和步驟
（1）收集數(shù)據(jù)
（2）設(shè)定目標(biāo)
（3）提供方案
（4）配置執(zhí)行
（5）檢視調(diào)整
3、各類(lèi)產(chǎn)品在資產(chǎn)配置中的運(yùn)用
（1）現(xiàn)金管理類(lèi)產(chǎn)品
（2）固定收益類(lèi)產(chǎn)品
（3）權(quán)益類(lèi)產(chǎn)品
（4）保障類(lèi)產(chǎn)品
（5）其他類(lèi)產(chǎn)品
4、家庭資產(chǎn)配置案例分析

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