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商業(yè)銀行金融風(fēng)險管理

培訓(xùn)對象： 商業(yè)銀行中高層管理者、信貸員

課程背景：
   近年來，商業(yè)銀行歷經(jīng)市場競爭的風(fēng)雨洗禮，在學(xué)習(xí)中實踐，在糾錯中成長，在一次次風(fēng)險的磨礪中前行。隨著大變革時代悄然來臨，商業(yè)銀行多年來沉淀下來的金融風(fēng)險呈集中暴發(fā)之勢，國家強化商業(yè)銀行的監(jiān)管已成定局。如何適應(yīng)更加嚴(yán)格的監(jiān)管需要，在運行過程中有效控制風(fēng)險，成為商業(yè)銀行成敗的關(guān)鍵因素。
   本課程將從商業(yè)銀行目前集中發(fā)生的金融風(fēng)險現(xiàn)象分析入手，深入剖析商業(yè)銀行面臨的風(fēng)險產(chǎn)生的原因及解決方案，制度化、規(guī)范化、流程化管理入手，重點學(xué)習(xí)并掌握信貸風(fēng)險防控的重要技術(shù)與方法，學(xué)習(xí)不良債權(quán)管理的處置技術(shù)和方法，為商業(yè)銀行的可持續(xù)發(fā)展奠定堅實基礎(chǔ)。

課程收益：
了解商業(yè)銀行債權(quán)管理的基本規(guī)律，掌握商業(yè)銀行債權(quán)風(fēng)險形式與防控措施，應(yīng)用現(xiàn)代*的風(fēng)險管理理念和方法，把銀行風(fēng)險控制在可承受范圍內(nèi)，為商業(yè)銀行的可持續(xù)發(fā)展保駕護航。

課程大綱：
一、大變革時代商業(yè)銀行的困境突圍
1、金融業(yè)大變革時代不期而至
1）利率市場化挑戰(zhàn)
2）互聯(lián)網(wǎng)金融挑戰(zhàn)
3）金融界多元化發(fā)展格局已形成
2、四大國有銀行的風(fēng)險應(yīng)對之策
1）四大銀行總部部門設(shè)置的調(diào)整
2）四大銀行部門調(diào)整的共同特點
3）對互聯(lián)網(wǎng)金融的普遍重視
3、大變革時代商業(yè)銀行的突圍之道
1）助推國家信用體系建設(shè)
2）營造風(fēng)險文化、建立風(fēng)險制度和流程
3）注重風(fēng)險管理人才人才培養(yǎng)
4）選擇使用模型工具
5）保證風(fēng)險管理的持續(xù)有效
二、商業(yè)銀行的不良債權(quán)管理
1、商業(yè)銀行的風(fēng)險集中度風(fēng)險分析及防范
1）上海鋼貿(mào)等行業(yè)集中度風(fēng)險產(chǎn)生原因及防控措施
2）溫州等地區(qū)域性集中度風(fēng)險風(fēng)險及防范措施
2、商業(yè)銀行授信風(fēng)險管理實戰(zhàn)案例分析
1）擔(dān)保人主體資格的審查的操作風(fēng)險
2）以難以變現(xiàn)的財產(chǎn)進行抵押的操作風(fēng)險
3）以他人財產(chǎn)作抵押的操作風(fēng)險
4）共有財產(chǎn)抵押共有人書面同意抵押的操作風(fēng)險
5）抵押權(quán)與租賃權(quán)沖突的操作風(fēng)險
6）一套住宅抵押擔(dān)保實現(xiàn)的操作風(fēng)險
7）因抵押物價值嚴(yán)重不足產(chǎn)生的操作風(fēng)險
8）保證人對外擔(dān)保有限制性規(guī)定的操作風(fēng)險
9）一債多保情況下抵押登記的操作風(fēng)險
10）放款之后怠于收款的訴訟時效風(fēng)險
11）抵押合同與買賣合同一并簽訂的風(fēng)險
3、不良債權(quán)的法律救濟手段和措施
1）法律救濟前對合同缺陷及訴訟時效的審核（知己）
2）了解債務(wù)人單位的法律背景（知彼）
3）超訴訟時效債務(wù)在催款通知書上簽字
4）債務(wù)轉(zhuǎn)讓通知書
5）欠條超過訴訟時效的處置
6）如何防范查封陷阱
4、逾期應(yīng)收賬款如何進行有效催收
1）商賬催收不是打官司和黑社會
2）如何讓訴訟時效永不失效
3）商賬催收的成功率與逾期時間長短的關(guān)系
4）建立科學(xué)有效的商賬管理體系
課程總結(jié)

商業(yè)銀行金融風(fēng)險管理