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銀行客戶關(guān)系管理課程

【課程背景】
自2008年金融危機(jī)以來(lái)，盡管全球范圍內(nèi)的經(jīng)濟(jì)形勢(shì)正在逐步好轉(zhuǎn)，但其上升的勢(shì)頭卻日益疲弱，且分化趨勢(shì)和不確定性日趨明顯。全球貿(mào)易收緊、貨幣政策分化及地緣政治風(fēng)險(xiǎn)不斷加劇，全球銀行業(yè)都在優(yōu)化資產(chǎn)負(fù)債表、縮減成本、重塑主業(yè)乃至組織與文化變革等多方面取得長(zhǎng)足進(jìn)步。移動(dòng)互聯(lián)、大數(shù)據(jù)、云計(jì)算在金融行業(yè)里的應(yīng)用越來(lái)越廣泛，隨之而來(lái)的是我們金融行業(yè)如何順應(yīng)互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用，如何擁抱互聯(lián)網(wǎng)，如何實(shí)施有效監(jiān)管。另外數(shù)字變革日趨成熟、客戶行為悄然轉(zhuǎn)變，作為中國(guó)體系的核心銀行業(yè)面臨前所未有的挑戰(zhàn)。
《新經(jīng)濟(jì)形勢(shì)下銀行客戶關(guān)系管理及應(yīng)對(duì)措施》是實(shí)戰(zhàn)派管理導(dǎo)師、原國(guó)有銀行行長(zhǎng)、知名實(shí)體企業(yè)總裁李彬老師原創(chuàng)課程。李老師在過(guò)去的二十多年中歷經(jīng)不同類型、規(guī)模的企業(yè)實(shí)踐，在投融資領(lǐng)域取得了超越同行的業(yè)績(jī)水平，有各種類型的金融機(jī)構(gòu)及實(shí)體企業(yè)運(yùn)維經(jīng)驗(yàn)，對(duì)現(xiàn)階段金融業(yè)的轉(zhuǎn)型升級(jí)具有更加深刻的理解和認(rèn)識(shí)。
金融業(yè)在轉(zhuǎn)型過(guò)程中，只有適應(yīng)了當(dāng)前社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展需要才能實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)可控下的良性業(yè)務(wù)發(fā)展。老師通過(guò)系統(tǒng)的宏觀經(jīng)濟(jì)分析對(duì)當(dāng)前金融業(yè)在經(jīng)營(yíng)及客戶管理過(guò)程中遇到的瓶頸進(jìn)行深入的分析，講述過(guò)程中把理論和實(shí)踐進(jìn)行結(jié)合講述，用生活化的語(yǔ)音進(jìn)行演繹，簡(jiǎn)單直白，容易理解、容易操作。

【課程對(duì)象】銀行董事長(zhǎng)、銀行總經(jīng)理、銀行高級(jí)管理人、企業(yè)高級(jí)管理人、銀行客戶經(jīng)理

【課程收益】
－互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展的由來(lái)
－觸網(wǎng)的傳統(tǒng)金融業(yè)
－傳統(tǒng)金融所面臨的挑戰(zhàn)
－互聯(lián)網(wǎng)金融對(duì)我國(guó)金融體系的影響
－銀行個(gè)人客戶管理的變革措施
－銀行公司客戶管理的變革措施
－金融科技創(chuàng)新對(duì)客戶關(guān)系的影響

【課程特色】理論聯(lián)系實(shí)際； 邏輯清晰； 務(wù)實(shí)詳盡；案例精彩

【課程大綱】
一、互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展的由來(lái)
1、專業(yè)化銀行向市場(chǎng)化轉(zhuǎn)型
2、互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展對(duì)金融業(yè)的刺激
3、天弘基金的發(fā)售案例解析

二、觸網(wǎng)的傳統(tǒng)金融業(yè)
1、銀行形態(tài)變革
1.1 管理結(jié)構(gòu)
1.2 服務(wù)方式
2、保險(xiǎn)及證券行業(yè)的互聯(lián)網(wǎng)化

三、傳統(tǒng)金融所面臨挑戰(zhàn)
1、金融服務(wù)門檻高覆蓋面窄
2、農(nóng)村金融還依然薄弱
3、金融結(jié)構(gòu)不合理直接融資有待提高
4、金融產(chǎn)品和業(yè)務(wù)有待創(chuàng)新
4.1從金融機(jī)構(gòu)自身看
4.2外部環(huán)境看
5、利率市場(chǎng)化改革深化后贏利模式的挑戰(zhàn)

四、互聯(lián)網(wǎng)金融對(duì)我國(guó)金融體系的影響
1、對(duì)金融機(jī)構(gòu)信息處理的影響
2、互聯(lián)網(wǎng)金融對(duì)資源配置的影響
3、互聯(lián)網(wǎng)金融對(duì)我國(guó)金融運(yùn)營(yíng)效率的影響
4、互聯(lián)網(wǎng)金融對(duì)我國(guó)金融監(jiān)管體系的影響
5、互聯(lián)網(wǎng)金融對(duì)我國(guó)貨幣政策的影響
5.1促進(jìn)貨幣流通速度
5.2增大貨幣乘數(shù)
5.3降低貨幣需求
5.4數(shù)字貨幣案例解析

五、銀行個(gè)人客戶管理轉(zhuǎn)型的七大能力
1、精益的客戶管理
2、有效的渠道覆蓋和良好的渠道體驗(yàn)
3、直擊痛點(diǎn)的產(chǎn)品和服務(wù)
4、高效的運(yùn)營(yíng)體系和IT平臺(tái)
5、綜合定價(jià)與穩(wěn)健的風(fēng)險(xiǎn)管控
6、靈活應(yīng)變的組織與管控機(jī)制
7、跨界的生態(tài)系統(tǒng)整合
案例：1、微粒貸業(yè)務(wù)發(fā)展及運(yùn)營(yíng)
案例：2、財(cái)富公司私董會(huì)客戶發(fā)展

六、公司客戶管理具備的七大能力
1、高效的資源配置和組合管理
2、行業(yè)專業(yè)化和新金融解決方案
3、差異化的客戶覆蓋模式
4、富有彈性的資金管理能力
5、基于價(jià)值的定價(jià)
6、多層次的數(shù)字化創(chuàng)新能力
7、卓越的運(yùn)營(yíng)和IT能力
案例1、污水處理企業(yè)客戶業(yè)務(wù)拓展
案例2、天府匯融集團(tuán)金融業(yè)務(wù)的拓展

七、貿(mào)易金融在客戶拓展中的運(yùn)用
1、供應(yīng)鏈金融由來(lái)
2、發(fā)展供應(yīng)鏈金融的意義
3、供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品
4、銀行如何拓展供應(yīng)鏈金融模式
案例解析：1、怡亞通公司供應(yīng)鏈金融拓展
案例解析：2、陜鼓集團(tuán)供應(yīng)鏈金融模式
案例解析：3、六合公司供應(yīng)鏈金融模式創(chuàng)新

八、票據(jù)交易在客戶拓展中的運(yùn)用
1、票據(jù)的概念
2、電子票據(jù)的發(fā)展歷程及趨勢(shì)
3、電子票據(jù)在銀行營(yíng)銷中的運(yùn)用
案例解析：1、恒大集團(tuán)電子票據(jù)的應(yīng)用
案例解析：2、貴陽(yáng)銀行電子票據(jù)運(yùn)用創(chuàng)新

九、金融科技與創(chuàng)新對(duì)客戶關(guān)系的影響
1、金融科技創(chuàng)新突破口-移動(dòng)支付
2、大數(shù)據(jù)在金融科技中的應(yīng)用
3、區(qū)塊鏈金融業(yè)的下一風(fēng)口
4、直銷銀行在客戶管理中的發(fā)展趨勢(shì)
5、客戶營(yíng)銷中的五大管理法術(shù)
案例解析：微眾銀行金融業(yè)務(wù)實(shí)操
討論：結(jié)合銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展實(shí)際情況如何拓展我們的銀行客戶？

銀行客戶關(guān)系管理課程